Потрындельница• 19 апреля 2019
Приват запрашивает личные данные! Это вообще нормально, законно???
Прихожу сегодня в Приват снять деньги с депозита, а мне говорят: -«Вам нужно актуализировать свои данные, у вас есть с собой паспорт и индификационны?». Я удивлённо: -«Я же буквально 2 месяц назад актуализировала». Менеджер начинает смотреть в чем дело и тут понеслось: -«Скажите, Вы работаете? Место работы? Какой уровень заплаты? У вас есть счета в других банках? У вас есть в собственности недвижимость, машина, драгоценности, прочее? И дальше понеслось про уровень дохода членов семьи, количество». Я все время спрашивала, зачем им эта информация физических лиц, если я не беру кредит, на что она сказала, что если не будет этих данных, я не смогу снять свои личные средства со счета и получать переводы!
Скажите, это вообще нормально???? Я не брала кредит, не покупала квартиру, не переводила кому-то огромную сумму, я просто хотела забрать свои деньги со счета, сумма мизерная!
Скажите, это вообще нормально???? Я не брала кредит, не покупала квартиру, не переводила кому-то огромную сумму, я просто хотела забрать свои деньги со счета, сумма мизерная!
24
0
Да, это нормально. Таковы сейчас реалии. Регулятор вынуждает банки заниматься такими допросами-анализами. Это называется изучать финансовое состояние клиента и анализировать соответствие его фин состояния операциям, которые он проводит. Это финансовый мониторинг.
Если бы не дали информацию, вам бы отказали в обслуживании. На это банк имеет предусмотренное законом право. Увы.
Я не буду вас ни в чем убеждать. Ваши личные сбережения - это показатель вашего финансового состояния в том числе. Вы можете не отвечать, но если банку будет не понятно, за счёт каких доходов вы, к примеру, открываете депозит, вам просто откажут. Речь, конечно, о суммах свыше 150 тыс. грн. ВСЕ банки обязаны собирать такую информацию о своих клиентах.
Сумма смешная 500 дол. Это не открытие депозита, просто это очень странные вопросы, особенно про членов семьи . Приболевших суммах конечно все понятно и ясно
Отдать обязан. Но может прервать досрочно и сообщить о вас в Госфинмониторинг. С этим органом мало кто знаком, но он самый, если можно так сказать, значимый у нас в стране. Он имеет право без всякого решения суда запросить у банков любую информацию о любом клиенте. И поделиться ею с налоговой, сбу, прокуратурой и т.п. Лучше не попадать в его базы.
И ещё. Банк имеет право на своё усмотрение определять объём информации, который ему нужен о клиенте. Это законно и вы ничего с этим не можете поделать. Не дать информацию черновато, как я уже писала выше. Только выбирать другой, менее разборчивый и законопослушный банк. Но и это черновато, как вы сами понимаете. Но уже другими последствиями.
Да, нацбанк обязывает банки собирать такое инфо, однако все данные вносятся сугубо со слов клиента, потому лепите шо хотите.
А без актуализации данных, клиента запрещено обслуживать, будь то кредиты или личные депозиты. Не пеньтесь.
А без актуализации данных, клиента запрещено обслуживать, будь то кредиты или личные депозиты. Не пеньтесь.
Допустим, у меня несоответствие. Официально у меня доход 4173 грн., а через, карту, допустим, может пройти в 10 раз больше, размещение на депозит столько же. Кому какое дело, где я их взяла... 
Да, может, ’на*осала’, - с какого перепугу мне с налоговой делиться?
Да, может, ’на*осала’, - с какого перепугу мне с налоговой делиться?
Ответ длявсемВсёИмного
Допустим, у меня несоответствие. Официально у меня доход 4173 грн., а через, карту, допустим, может пройти в 10 раз больше, размещение на депозит столько же. Кому какое дело, где я их взяла... Да, может, ’на*осала’, - с какого перепугу мне с налоговой делиться?
Да, может, ’на*осала’, - с какого перепугу мне с налоговой делиться?
Вы не знаете, что должны заплатить налоги со всех доходов? 
Ответ длявсемВсёИмного
Допустим, у меня несоответствие. Официально у меня доход 4173 грн., а через, карту, допустим, может пройти в 10 раз больше, размещение на депозит столько же. Кому какое дело, где я их взяла... Да, может, ’на*осала’, - с какого перепугу мне с налоговой делиться?
Да, может, ’на*осала’, - с какого перепугу мне с налоговой делиться?
В Европу хотели?
Привыкайте
Привыкайте
Милая, Вы просто не в курсе дебильности отечественного банковского законодательства .И да, сотрудники банка не виноваты - это не их прихоть, а обязанность . Если Вы не хотите показать свой паспорт и код - храните деньги дома .
Ответ длявсемВсёИмного
Допустим, у меня несоответствие. Официально у меня доход 4173 грн., а через, карту, допустим, может пройти в 10 раз больше, размещение на депозит столько же. Кому какое дело, где я их взяла... Да, может, ’на*осала’, - с какого перепугу мне с налоговой делиться?
Да, может, ’на*осала’, - с какого перепугу мне с налоговой делиться?
Во всей мировой практике, перед тем, как засветить нелегальные, так сказать, доходы, их предварительно обеляют. И только тогда деньги попадают на депозиты или в легальный банковский оборот. И на вопросы фискальных и не только, служб, есть четкий ответ о происхождении денег . Вы можете быть наркодилером, эскортницей мирового уровня, киллером- но деньги, которые Вы несете в банк, должны иметь легальную историю происхождения, зафиксированную документально. Как-то так.
Задрали уже. Гугл в помощь- в обожаемом тут СССР было понятие ’нетрудовые доходы’. Мониторилось все тоже не слабо .
Да, может, ’на*осала’, - с какого перепугу мне с налоговой делиться? Разве проституция у нас уже законенна?
Ответ длявсемВсёИмного
Допустим, у меня несоответствие. Официально у меня доход 4173 грн., а через, карту, допустим, может пройти в 10 раз больше, размещение на депозит столько же. Кому какое дело, где я их взяла... Да, может, ’на*осала’, - с какого перепугу мне с налоговой делиться?
Да, может, ’на*осала’, - с какого перепугу мне с налоговой делиться?
Банка есть дело, где вы их взяли. Читайте законы.
В том то и дело, что не узаконена. И значит вы получили нелегальные доходы. Закон Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом...
Вот поэтому банки и спрашивают про доходы мужа, если вам своих собственных не хватает. Чтоб знать его платежеспособность в указанной вами сделке)))
Комментарии к ответу