Брынза• 11 декабря 2018
Куда обратиться по поводу незаконных блокировок Монобанка?
Впервые с таким сталкиваюсь. Монобанк заблокировал карту. По жалобе.
Дело вот в чем. Продала вещь, должна была сегодня отправить. Покупатель оплатил вчера поздно вечером. С утра уже начала доставать, чтоб я сбросила номер ТТН. Начала названивать мне в 10 часов утра. Где ее накладная. Я ей объясняю, что я на работе, могу только в обед отправить, с утра не успела на почту. Ок, она согласна, все нормально.
Через две минуты звонок от Монобанка - покупатель пожаловался на вас и бла-бла-бла...Мы заблокировали вашу карту. Я говорю, что вот через час, в обед, иду на почту. С покупателем уже договорились. Они - ок, давайте номер ТТН, как получит вашу посылку, позвонит нам и мы разблокируем вашу карту. Что это??? Я просто в ауте.
Могу ошибаться, конечно, но как по мне, так это беззаконие какое-то...
Они мне предложили, если я хочу ускорить процесс, могу вернуть деньги на карту отправителю по своему заявлению. А они тогда мне разблокируют. Я согласилась, ибо нафиг мне уже такой покупатель, неизвестно, получу ли я свои деньги назад. А то еще и могу остаться вообще без товара и без денег (вдруг покупатель начнет рассказывать там что-то банку, что ему не понравился товар или еще что-то).
Заяву я написала им, скинула. Но счет так же в блоке. Уже несколько часов. Не превышение ли это полномочий банка? И куда мне обратиться? Может руководящие какие-то инстанции или что.
Кто знает, отзовитесь, пожалуйста.
На карте теперь в блоке и мои деньги тоже.(((
Дело вот в чем. Продала вещь, должна была сегодня отправить. Покупатель оплатил вчера поздно вечером. С утра уже начала доставать, чтоб я сбросила номер ТТН. Начала названивать мне в 10 часов утра. Где ее накладная. Я ей объясняю, что я на работе, могу только в обед отправить, с утра не успела на почту. Ок, она согласна, все нормально.
Через две минуты звонок от Монобанка - покупатель пожаловался на вас и бла-бла-бла...Мы заблокировали вашу карту. Я говорю, что вот через час, в обед, иду на почту. С покупателем уже договорились. Они - ок, давайте номер ТТН, как получит вашу посылку, позвонит нам и мы разблокируем вашу карту. Что это??? Я просто в ауте.
Могу ошибаться, конечно, но как по мне, так это беззаконие какое-то...
Они мне предложили, если я хочу ускорить процесс, могу вернуть деньги на карту отправителю по своему заявлению. А они тогда мне разблокируют. Я согласилась, ибо нафиг мне уже такой покупатель, неизвестно, получу ли я свои деньги назад. А то еще и могу остаться вообще без товара и без денег (вдруг покупатель начнет рассказывать там что-то банку, что ему не понравился товар или еще что-то).
Заяву я написала им, скинула. Но счет так же в блоке. Уже несколько часов. Не превышение ли это полномочий банка? И куда мне обратиться? Может руководящие какие-то инстанции или что.
Кто знает, отзовитесь, пожалуйста.
На карте теперь в блоке и мои деньги тоже.(((
показать весь текст
54
0
банк не имеет права на такие действия. и пункты договора, противоречащие законодательству, являются ничтожными.
я Вас огорчу. Банк имеет право блокировать счета клиентов при обращении 3х лиц на предмет мошенничества. Блокировка длится до віяснения обстоятельств от 7 до 30 дней и более. Говорю Вам как сотрудник Банка ( не моно)
я Вас огорчу. Банк имеет право блокировать счета клиентов при обращении 3х лиц на предмет мошенничества. Блокировка длится до віяснения обстоятельств от 7 до 30 дней и более. Говорю Вам как сотрудник Банка ( не моно)
вы, как сотрудник банка, с законодательством знакомы хоть немного?
’предмет мошенничества’ - это полномочия суда. ну в крайнем случае - следователя, при возбужденном уголовном деле либо на этапе дознания.
какой нормативный документ регламентирует право банка блокировать счета? назовите хоть один, что ли...
’предмет мошенничества’ - это полномочия суда. ну в крайнем случае - следователя, при возбужденном уголовном деле либо на этапе дознания.
какой нормативный документ регламентирует право банка блокировать счета? назовите хоть один, что ли...
В договоре, с которым Вы были ОБЯЗАНЫ ознакомится перед его подписанием и открытием карты указывается, что Банк имеет право на свое усмотрение блокировать счета клиентов при подозрении на проведение мошеннических операций. Также вступили в силу постановления НБУ о ФИН мониторинге. Соответственно это я ВАМ РЕКОМЕНДУЮ ознакомится с нормативной базой НБУ а также внутренними документами Банка которыми они регламентируют свою работу, и не писать ахинею!
финмониторинг - это совсем другая история, а внутренние документы банка, не соответствующие законодательству, не имеют юридической силы.
советую вам ознакомиться со ст.1074 ГКУ, которая и регламентирует возможность ограничения права распоряжения счетом.
’при подозрении на проведение мошеннических операций’ - это как раз то, что касается безопасности средств самого клиента. например, когда за единицу времени проводится много транзакций.
блокировка счета по заявлениям третьих лиц - не допускается. и факт мошенничества может подтвердить только суд, как единственная инстанция, уполномоченная принимать решения по уголовным правонарушениям.
советую вам ознакомиться со ст.1074 ГКУ, которая и регламентирует возможность ограничения права распоряжения счетом.
’при подозрении на проведение мошеннических операций’ - это как раз то, что касается безопасности средств самого клиента. например, когда за единицу времени проводится много транзакций.
блокировка счета по заявлениям третьих лиц - не допускается. и факт мошенничества может подтвердить только суд, как единственная инстанция, уполномоченная принимать решения по уголовным правонарушениям.
Спорить с Вами я не хочу. А то на что Вы ссылаетесь, это было до вступления в силу новых постановлений НБУ, и я Вас уверяю что все Банки имеют право блокировать карты до выяснения обстоятельств. Даже если Вам перечислили на ЗП или дебетную карту деньги, они могут ее заблокировать и потребовать от Вас предоставить информацию о происхождении денежных средств, а именно что это за перевод, от кого запросить инфо от того человека.
Серьезно и такое может быть?
А на счет подозрения в мошеннических действиях. Какие действия, если мы договорились об отправке на сегодня, в 12.00 мне ее уже заблокировали (или может раньше, я не проверяла, ориентируюсь по звонку из банка). Это мошенничество? Вчера была оплата поздно вечером, НП уже закрыта.
А на счет подозрения в мошеннических действиях. Какие действия, если мы договорились об отправке на сегодня, в 12.00 мне ее уже заблокировали (или может раньше, я не проверяла, ориентируюсь по звонку из банка). Это мошенничество? Вчера была оплата поздно вечером, НП уже закрыта.
И они мне заблокировали карту. Как и автору, я так полагаю. А разблокировали уже через сутки и то, когда я написала Дубилету.
действия банка не могут противоречить закону. поэтому не спорьте.
я ссылаюсь на действующее законодательство, а не на самоуправство некоторых банковских работников, проистекающее из невежества.
за ограничение права собственности клиента на свои денежные средства без оснований банк может заработать себе большие неприятности.
и не нужно ссылаться на финмониторинг, он к данному случаю никакого отношения не имеет. банк заблокировал доступ клиента к средствам без единого правового основания. просто по заявлению неизвестного лица.
я ссылаюсь на действующее законодательство, а не на самоуправство некоторых банковских работников, проистекающее из невежества.
за ограничение права собственности клиента на свои денежные средства без оснований банк может заработать себе большие неприятности.
и не нужно ссылаться на финмониторинг, он к данному случаю никакого отношения не имеет. банк заблокировал доступ клиента к средствам без единого правового основания. просто по заявлению неизвестного лица.
на счет подозрения в мошеннических действиях - это касается не действий клиента, а действий неизвестных лиц, которые, возможно, снимают с его счета деньги.
На какой законодательство Вы ссылаетесь? Перед тем как что-то писать ознакомтесь пожалуйста с договором об открытии счета, 2 с постановлениями НБУ в частности о Банке и банковской деятельности, о фин мониторинге ... А потом будете рассуждать.
Почему только действий 3х лиц,это также касается и действий клиента. Вы много не знаете о способах мошенничества клиентов с картами я Вас уверяю !
причем тут финмониторинг? или вам больше не о чем написать.
какое отношение имеет финмониторинг к ситуации автора?
я вам дала ссылку на норму ГКУ. арест счетов возможен только по соответствующим решениям правоохранительных органов или ГИС, если клиент совершил правонарушение.
какое отношение имеет финмониторинг к ситуации автора?
я вам дала ссылку на норму ГКУ. арест счетов возможен только по соответствующим решениям правоохранительных органов или ГИС, если клиент совершил правонарушение.
Вы работник Банка? Если да, то мне стыдно что в каком -то банке есть такие не компетентные сотрудники. Если нет, то не пишите того, чего не знаете. Банки в своей деятельности регламентируются постановлениями НБУ . Ознакамливайтесь с ними, а не с ГКУ!
вот когда такие сотрудники представляют интересы банка в суде, банк линяет на определенные суммы. плюс репутация.
надеюсь, вы не в юридическом департаменте трудитесь. ибо это ужасно.
надеюсь, вы не в юридическом департаменте трудитесь. ибо это ужасно.
В общем, банк мне карту не разблокирует, а по решению банка решил прекратить со мной сотрудничать! И это из-за одной жалобы!
Остаток денег он мне переведут на альтернативную карту в ’ближайшие дни’, но когда именно, неизвестно.
Остаток денег он мне переведут на альтернативную карту в ’ближайшие дни’, но когда именно, неизвестно.
Я так понимаю, что денег мне моих уже не ждать? А остаток там приличный(((
Куда мне обращаться, подскажите, кто знает?(((
Куда мне обращаться, подскажите, кто знает?(((
Мнения, изложенные в теме, передают взгляды авторов и не отражают позицию Kidstaff
Тема закрыта
Похожие темы:
Комментарии к ответу