20 апреля 2020

Очередные радостные новости?

В Украине ужесточат проверку всех клиентов банков и финансовых учреждений. Уже 28 апреля вступит в силу новый закон о финансовом мониторинге. Часть операций могут заблокировать, а с клиентов потребуют дополнительные документы.

WERBUNG

О том, кого и как проверят, читайте в материале OBOZREVATEL.

Какие операции проверят?

Финансовый мониторинг может коснуться любого клиента банка. При этом часть операций обязательна для проверки по закону. Речь идет об:

операции с наличкой (перевод, пополнение счета, получение средств, расчет за сделку);

все операции физлиц-предпринимателей (ФЛП), юридических лиц, которые зарегистрировались в течение последних трех месяцев;

обмен банкнотами, перевод средств за границу;

финансовые операции с клиентами с высоким уровням риска;

все операции на сумму от 400 тыс. грн и др.

Кроме того, чтобы проводить переводы на сумму от 5 тыс. грн, нужно обязательно пройти идентификацию. То есть банк или финансовое учреждение обязательно должны "познакомиться" со своим клиентом, проверить его документы.

"С 28 апреля 2020 года устанавливаются обновленные требования к перечню информации о плательщике и получателе, которая должна сопровождать перевод средств, однако это, по оценкам Национального банка, не будет существенного влияния на осуществление подавляющего большинства операций по переводу средств", – заявили в пресс-службе НБУ. Эти нормы не коснутся:

оплату коммуналки;

оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы), а также на кредиты в сумме до 30 тыс. грн;

переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);

все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;

снятие средств со своего счета.

Что, если банк проверит операцию и возникнут подозрения?

Операцию могут заблокировать до момента выяснения обстоятельств. Как рассказал OBOZREVATEL экономист Василий Невмержицкий, который также работает в одном из крупных банков, чтобы подтвердить легальность сделки, придется предоставить дополнительные документы.

Например, подтвердить источник происхождения средств. Это может быть налоговая декларация, документы, которые подтверждают продажу автомобиля, недвижимости и т.п.

"У банка есть два вида мониторинга. Обязательный, который предусмотрен законом, и необязательный, который банк для себя разрабатывает сам. Условно идет распределение по клиентуре и понимание его доходов. Если, например, у вас зарплата пять тысяч гривен и вам приходит большая сумма, операцию могут заблокировать. В таком случае лучше заранее позвонить в банк и сказать: "согласно вот этого договора, я буду проводить транзакцию, есть ли у вас вопросы?" – рассказывает экономист.

"Если, например, у вас зарплата пять тысяч гривен и вам приходит большая сумма, операцию могут заблокировать. В таком случае лучше заранее позвонить в банк и сказать: "согласно вот этого договора, я буду проводить транзакцию, есть ли у вас вопросы?" – рассказывает экономист.

Банки превращаются в cемейных врачей, рассказывает Невмержицкий, они должны собрать информацию о своих клиентов, прежде чем предоставлять любую услугу.

В ПриватБанке OBOZREVATEL рассказывают: "В связи с вступлением нового закона в силу многие процессы в стране и в банке будут меняться, и банк работает над этим. Но на текущий момент нет возможности точно сказать "было-стало" в связи с тем, что не все инструкции получены от НБУ и реализованы или готовы к реализации в Банке. Но можно утверждать, что у банка остаются обязательства по контролю за операциями клиента".

Бюджет ежегодно теряет миллиарды гривен из-за операций в тени. Причем касается это как физических, так и юридических лиц. В то время как бизнес отмывает деньги через фейковые операции, простые украинцы получают зарплаты "в конвертах" и при этом еще и претендуют на субсидии.
автор Бойцовская 20 апреля 2020
1
Кудряшка Сью 20 апреля 2020
2
Ну и?
viter33 20 апреля 2020
3
Супер !!
Блокуватимуть усі готівкові перекази на 5 тис. грн(((.
mikshyta 20 апреля 2020
4
Ну привет наличка...
Смайлик 20 апреля 2020
5
читайте первоисточник, а не помойку обозревателя
Ло Шарик 20 апреля 2020
6
Ответ дляviter33
Супер !!
Блокуватимуть усі готівкові перекази на 5 тис. грн(((.
Не будут блокировать, а будут проверять
viter33 20 апреля 2020
7
Ответ дляЛо Шарик
Не будут блокировать, а будут проверять
Заблокують платіж і запропонують надати пояснення
Як при фінмоніторингу зараз
Волшебная палочка 20 апреля 2020
8
Все правильно, давно пора. Я только за!
Лгин 20 апреля 2020
9
Типа посредникам прикроют бизнес?
автор Бойцовская 20 апреля 2020
10
Ответ дляviter33
Супер !!
Блокуватимуть усі готівкові перекази на 5 тис. грн(((.
У Вас зарплата до 5 тыс?
Королева Сарказма 20 апреля 2020
11
Тоесть мелкие постоянные переводы это не коснется?
автор Бойцовская 20 апреля 2020
12
А если я хочу родителям 10 тыс перечислить, с какого я должна отчитываться? Опять-таки, коснется простых честных людей, не политиков точно.
Нашли в капусте 20 апреля 2020
13
Ну проведёте 2 платежами с разных карт разных владельцев
А потом это маразм
Нашли в капусте 20 апреля 2020
14
Ответ дляКолдунья-вещунья
А если я хочу родителям 10 тыс перечислить, с какого я должна отчитываться? Опять-таки, коснется простых честных людей, не политиков точно.
Киньте 3 платежа
В разное время, дни
Аноним Секретарь 20 апреля 2020
15
Ответ дляviter33
Супер !!
Блокуватимуть усі готівкові перекази на 5 тис. грн(((.
Вам бы только, простите, хайп словить в любой политической теме - по поводу или без...(( Читайте первоисточник - для проведения безналичных расчетов, все клиенты должны быть идентифицированы, что не так? Если Вы являетесь клиентом, какого-либо банка, это Вас не коснется никак... Это уже здесь обсуждалось несколько дней назад
Нашли в капусте 20 апреля 2020
16
Ответ дляВолшебная палочка
Все правильно, давно пора. Я только за!
За что?
автор Бойцовская 20 апреля 2020
17
Ответ дляНашли в капусте
Ну проведёте 2 платежами с разных карт разных владельцев
А потом это маразм
Почему люди должны обходные пути искать?
Аноним Секретарь 20 апреля 2020
18
Ответ дляЛо Шарик
Не будут блокировать, а будут проверять
Проверять не так интересно - надо же очередной с**ч в теме развести...
Нашли в капусте 20 апреля 2020
19
Ответ дляКолдунья-вещунья
Почему люди должны обходные пути искать?
Ну потому что у нас страна такая
Я не в восторге
Но мы на свою власть влияния не имеем
Добротная 20 апреля 2020
20
Ответ дляАноним Секретарь
Вам бы только, простите, хайп словить в любой политической теме - по поводу или без...(( Читайте первоисточник - для проведения безналичных расчетов, все клиенты должны быть идентифицированы, что не так? Если Вы являетесь клиентом, какого-либо банка, это Вас не коснется никак... Это уже здесь обсуждалось несколько дней назад
Это касается тех,кто с терминалов оплачивает на карту?
Кактус из кожезаменителя 20 апреля 2020
21
Ответ дляКолдунья-вещунья
А если я хочу родителям 10 тыс перечислить, с какого я должна отчитываться? Опять-таки, коснется простых честных людей, не политиков точно.
Кто вам мешает разбить эти 10 тыс. на 3 платежа?
ЯниЯ 20 апреля 2020
22
Какое их собачье дело кому я перевожу свои деньги, пусть за свои теневые миллиарды отчитываются
Аноним Секретарь 20 апреля 2020
23
Ответ дляДобротная
Это касается тех,кто с терминалов оплачивает на карту?
Тех, кто с терминалов - не знаю, возможно да. Но тех, кто переводит с карты на карту - точно нет, ибо наличие карты подтверждает то, что Вы прошли идентификацию в своем банке
viter33 20 апреля 2020
24
Ответ дляКолдунья-вещунья
У Вас зарплата до 5 тыс?
В тому то й справа, що у багатьох бувають значно більші одноразові перекази.
І боюся, що поставлять ’фільтри’ та не дозволять ’дробити’.
’Полегшення роботи дрібного бізнесу’ - допомога від держави по-українськи(((.
Верочка 100% 20 апреля 2020
25
Разъяснения юриста на этот счёт
Семенна Семеныч 20 апреля 2020
26
Ответ дляЛгин
Типа посредникам прикроют бизнес?
Если посредник зарегистрирован и платит налог, так и будет работать дальше.
viter33 20 апреля 2020
27
Ответ дляКолдунья-вещунья
А если я хочу родителям 10 тыс перечислить, с какого я должна отчитываться? Опять-таки, коснется простых честных людей, не политиков точно.
От підете в банк (який заблокував платіж на 5001 грн.) зі своїм паспортом, копією паспорта батьків і будете їм розповідати про своє генеалогічне дерево(((.
Топтунша 20 апреля 2020
28
Ответ дляКолдунья-вещунья
Почему люди должны обходные пути искать?
вы правда думаете, что хватит ресурсов проверить все переводы свыше 5 тыс грн?

Это ж тогда можно обеспечить рабочий местами всех безработных)
Дарья7777 20 апреля 2020
29
Бредовый закон...ну ничего ,обходные пути есть.
viter33 20 апреля 2020
30
Ответ дляАноним Секретарь
Вам бы только, простите, хайп словить в любой политической теме - по поводу или без...(( Читайте первоисточник - для проведения безналичных расчетов, все клиенты должны быть идентифицированы, что не так? Если Вы являетесь клиентом, какого-либо банка, это Вас не коснется никак... Это уже здесь обсуждалось несколько дней назад
Мені на картку не можуть скинути з банкомата 5+ тис. грн. готівкою
От що не так
платіж заблокують до вияснення (на день-2-тиждень-....)
Мнения, изложенные в теме, передают взгляды авторов и не отражают позицию Kidstaff
Тема закрыта

Ще з цiкавого

Популярные вопросы!

ещё

Сейчас читают!