Булку Дай• 16 июля 2023
Какую максимальную сумму можно держать на карте приват банка?
Правда ли, что от какой-то суммы позвонят из банка и скажут, что нужно платить налог или что-то в этом роде?
26
0
Быстрее позвонят и скажут, что вашу карту обчистили.
П.С. Карт-счет не является накопительным инструментом и есть самым ’доступным’ для мошеннических действий третьих лиц
П.С. Карт-счет не является накопительным инструментом и есть самым ’доступным’ для мошеннических действий третьих лиц
3
Просто изначально вы написали ’держать’. Это одно, а поступления другое, не связанное с общей суммой на карте.
Любые, независимо от суммы, поступления от третьих лиц с признаками регулярности, множества, дробления входящих платежей на мелкие суммы и т.п. попадают под банковский финмониторинг. Что чревато блокированием счета и выяснения банком источника дохода.
Суммы платежей от 400 тыс. под финмоном НБУ и требуют одобрения НБУ. Естественно, что, откуда, куда, зачем, оплата налогов и т.д.
Любые, независимо от суммы, поступления от третьих лиц с признаками регулярности, множества, дробления входящих платежей на мелкие суммы и т.п. попадают под банковский финмониторинг. Что чревато блокированием счета и выяснения банком источника дохода.
Суммы платежей от 400 тыс. под финмоном НБУ и требуют одобрения НБУ. Естественно, что, откуда, куда, зачем, оплата налогов и т.д.
2
В мене вимагали довідку про дохід чоловіка, перерахував 500 грн, оплачувала гурток, не вистачало. Вони заблокували мені всі операції до вияснення. Послала їх і закрила рахунок, потім дзвонили просили 2 роки, щоб назад повернулася і довідки вже не треба було
2
1
10 лет без проблем, а в 2023г. вопрос актуализировался.
В июне даже повысили штрафы для банков (и небанковских структур) за недостаточный первичный финмон
Сейчас банку проще вдуть клиента, чем получить штраф.
И банки/небанковских уже активно штрафуют.
В июне даже повысили штрафы для банков (и небанковских структур) за недостаточный первичный финмон
Сейчас банку проще вдуть клиента, чем получить штраф.
И банки/небанковских уже активно штрафуют.
1
Приват, Ощад ?
Розважаються подібним, і масово
До людей доходить, лиш коли самі вляпаються )
Торік, бракнуло грошей на моно, на касі в магазині, щоб не затримувати людей, згадала що є приват ще, прям з телефону і оплатила на касі.
Це був НЕ переказ, а оплата в магазині через термінал касовий
Покупка на 300 грн всього!
За 2 години, прилетіло сповіщеня ’ваша карта заблокована за підозрілі операції...’
До того моменту десь рік тою взагалі не користувалась..
Після такого, висновок логічний зробила.
Розважаються подібним, і масово
До людей доходить, лиш коли самі вляпаються )
Торік, бракнуло грошей на моно, на касі в магазині, щоб не затримувати людей, згадала що є приват ще, прям з телефону і оплатила на касі.
Це був НЕ переказ, а оплата в магазині через термінал касовий
Покупка на 300 грн всього!
За 2 години, прилетіло сповіщеня ’ваша карта заблокована за підозрілі операції...’
До того моменту десь рік тою взагалі не користувалась..
Після такого, висновок логічний зробила.
Уже прошло полгода 2023, пока без изменений) 6 переводов их не заинтересовали)
Хотя это может потому, что у мужа в привате бизнес-счет и платиновая вип-карта, т.е они сами видят источник дохода и оплату налогов.
Хотя это может потому, что у мужа в привате бизнес-счет и платиновая вип-карта, т.е они сами видят источник дохода и оплату налогов.
1
Все видно.
Но зарекаться не стоит. Все только начинается с мониторингом.
А в случае с Примат банком можно ждать вообще всякого.
Но зарекаться не стоит. Все только начинается с мониторингом.
А в случае с Примат банком можно ждать вообще всякого.
2
Нет к ним никаких вопросов за 15 лет пользования, все быстро, без ошибок, приложение отлично работает, переводы мгновенны, проценты маленькие.
Згадала бабка, як дівкою була)))))
А зараз, до пори, до часу ...
Хай у вас все й далі літає.
Але, навіть якщо глянути на відгуки на мінфін, останнім часом багато вже хто відлітався))))
А зараз, до пори, до часу ...
Хай у вас все й далі літає.
Але, навіть якщо глянути на відгуки на мінфін, останнім часом багато вже хто відлітався))))
3
Так а що тут думати взагалі ??!!
Звісно в готівку, у валюту
На картах залишити обігові кошти, орієнтовно на розходи , за 2-3 місяці
Звісно в готівку, у валюту
На картах залишити обігові кошти, орієнтовно на розходи , за 2-3 місяці
А звідки хтось може знати ваші видатки, обороти ??
Я на таро не гадаю
Скільки тратите за 3 місяці - то й залишити
Остальне зняти
Я на дебітних картах, тримаю мінімум, до 10тис грн
Всі платежі - кредиткою
Крупніші покупки - оплачую готівкою, чи ту ж карту поповнити можна завжди, в любий момент.
Я на таро не гадаю
Скільки тратите за 3 місяці - то й залишити
Остальне зняти
Я на дебітних картах, тримаю мінімум, до 10тис грн
Всі платежі - кредиткою
Крупніші покупки - оплачую готівкою, чи ту ж карту поповнити можна завжди, в любий момент.
Ну недовольных всегда было много и будет конечно. Тем более в банковском деле. Даже доллар не всем нравится)))
Минимум, необходимый вам для жизни, переводов, оплат и тд. Плюс наличка. Остальное хранить в валюте под сигнализацией.
Гроші можна зняти або перемістити на рахунки, не пов´язані з робочими банківськими картами.
Це щодо ’держать’.
Але це не відповідь на питання, пов´язані з поступленнями на карту, фінмоніторингом і податками. Це різні речі.
Це щодо ’держать’.
Але це не відповідь на питання, пов´язані з поступленнями на карту, фінмоніторингом і податками. Це різні речі.
1
Мнения, изложенные в теме, передают взгляды авторов и не отражают позицию Kidstaff
Тема закрыта
Похожие темы:
Комментарии к ответу