Як відомо, найбільші вітчизняні банки підписали меморандум. Він передбачає поділ клієнтів за групами ризику та ліміти на їхні банківські перекази - залежно від групи ризику. Йдеться про високу, середню та низьку.
Пенсіонерів та студентів віднесуть до категорії з високим ризиком. Річ у тому, що доходи більшості з них незначні або незафіксовані. Про це повідомив ректор Міжнародного інституту бізнесу Олександр Савченко.
До групи клієнтів з високим ступенем ризику застосовуватимуть ліміт на карткові перекази у 50 тис. грн на місяць. Для клієнтів із середнім та низьким рівнем ризику обмеження будуть до 150 тис. грн. З 1 червня ліміт для них зменшиться до 100 тис. грн на місяць.
Вказано, що банки самостійно визначатимуть категорію клієнтів. До групи клієнтів з найвищим ризиком відносяться клієнти, які не надали банкам документів про легальні доходи й походження коштів на рахунках залишається сумнівним.
"Сюди можна віднести всіх пенсіонерів і студентів, а також клієнтів, у яких ніколи не було понад 10-15 тис. грн на рахунку", — пояснив Савченко.
Можливе виникнення проблем, наприклад якщо студентам потрібно буде зробити переказ великої суми, наприклад за навчання в університеті. Банківські установи цілком мають право ігнорувати індивідуальні обставини клієнтів.Слід надати документи про джерела грошових надходжень й таким чином підтвердити їх легальність. Це потрібно зробити заздалегідь, тому що розгляд та ухвалення рішення про зростання місячного ліміту може бути тривалим.
Пенсіонерів та студентів віднесуть до категорії з високим ризиком. Річ у тому, що доходи більшості з них незначні або незафіксовані. Про це повідомив ректор Міжнародного інституту бізнесу Олександр Савченко.
До групи клієнтів з високим ступенем ризику застосовуватимуть ліміт на карткові перекази у 50 тис. грн на місяць. Для клієнтів із середнім та низьким рівнем ризику обмеження будуть до 150 тис. грн. З 1 червня ліміт для них зменшиться до 100 тис. грн на місяць.
Вказано, що банки самостійно визначатимуть категорію клієнтів. До групи клієнтів з найвищим ризиком відносяться клієнти, які не надали банкам документів про легальні доходи й походження коштів на рахунках залишається сумнівним.
"Сюди можна віднести всіх пенсіонерів і студентів, а також клієнтів, у яких ніколи не було понад 10-15 тис. грн на рахунку", — пояснив Савченко.
Можливе виникнення проблем, наприклад якщо студентам потрібно буде зробити переказ великої суми, наприклад за навчання в університеті. Банківські установи цілком мають право ігнорувати індивідуальні обставини клієнтів.Слід надати документи про джерела грошових надходжень й таким чином підтвердити їх легальність. Це потрібно зробити заздалегідь, тому що розгляд та ухвалення рішення про зростання місячного ліміту може бути тривалим.
1
7
3
39
0
Нагадаємо, що нові обмеження стосуватимуться не лише P2P-переказів, але й транзакцій за реквізитами IBAN. Таким чином Нацбанк планує боротися з дропами та тіньовою економікою.
5
А вот интересно, заработает наша гражданка немецкую пенсию и вернется со своей картой Дойче банка, на которой будет эта пенсия, проводить старость в Украине. Ее тоже будут ограничивать? )
точно так же некоторые пацаны которые служили в Иностаном легионе получали пенсию из Франции,шо то около 1000 дол
Муж жаловался на днях, у него сослуживец, с зарплатной карты в привате, периодически перекидывает себе на моно. На днях получил блок карты и стандартную просьбу подтвердить от куда деньги. При этом - транзакция из Привата, ну, скриншот, это для них не аргумент, запись в военнике, что он на службе - не аргумент, хотят форму какую-то,её может выдать только строевая, парень на нуле, в одном конце страны, строевая - в другом конце страны. Чувак остался без карты, деньгами воспользоваться не может. И ему внятно не могут объснить.что ему делать со своми деньгами.
6
3
Люди зараз познімали всі гроші з карток та позакривали свої рахунки.Повідмовлялися від Київстара який попіднімав захмарні ціни і ще багато яких мовчазних протестів відбувалося і відбувається зараз тут.
1
Мнения, изложенные в теме, передают взгляды авторов и не отражают позицию Kidstaff
Тема закрыта
Похожие темы:
Комментарии к ответу