Пенсіонерам та студентам максимально обмежать банківські перекази

Як відомо, найбільші вітчизняні банки підписали меморандум. Він передбачає поділ клієнтів за групами ризику та ліміти на їхні банківські перекази - залежно від групи ризику. Йдеться про високу, середню та низьку.

Пенсіонерів та студентів віднесуть до категорії з високим ризиком. Річ у тому, що доходи більшості з них незначні або незафіксовані. Про це повідомив ректор Міжнародного інституту бізнесу Олександр Савченко.

До групи клієнтів з високим ступенем ризику застосовуватимуть ліміт на карткові перекази у 50 тис. грн на місяць. Для клієнтів із середнім та низьким рівнем ризику обмеження будуть до 150 тис. грн. З 1 червня ліміт для них зменшиться до 100 тис. грн на місяць.

Вказано, що банки самостійно визначатимуть категорію клієнтів. До групи клієнтів з найвищим ризиком відносяться клієнти, які не надали банкам документів про легальні доходи й походження коштів на рахунках залишається сумнівним.

"Сюди можна віднести всіх пенсіонерів і студентів, а також клієнтів, у яких ніколи не було понад 10-15 тис. грн на рахунку", — пояснив Савченко.
Можливе виникнення проблем, наприклад якщо студентам потрібно буде зробити переказ великої суми, наприклад за навчання в університеті. Банківські установи цілком мають право ігнорувати індивідуальні обставини клієнтів.Слід надати документи про джерела грошових надходжень й таким чином підтвердити їх легальність. Це потрібно зробити заздалегідь, тому що розгляд та ухвалення рішення про зростання місячного ліміту може бути тривалим.