Я_уеду_жить_в_Лондон!• 08 сентября в 08:05
Покласти гроші на банківський рахунок, які підводні камені?
Відбувається продаж нерухомості, тобто сума значна. Які можуть бути проблеми у тих, хто гроші покладе на свій рахунок? Якщо це не власник
2
5
37
0
Цієї зими була подібна операція. Потрібно було покласти 2,5 млн грн на рахунок. Два рази через ПУМБ по 800 тис поклала без підтвердження походження коштів, а залишок коштів - на моно банк, так походила фін моніторинг - висилала документи звітності ФОП на цю суму
1
Там запутанная история. Тетя продает по доверенности квартиру своего сына и отправляет деньги дочери в другую страну, так договорились. И вот ничего умнее не придумали, чем положить половину на счет тети и половину на счет моей мамы, а потом оттуда перечислять.
Я пытаюсь пояснить, что это проблемная схема, но нужны конкретные аргументы, чем это им грозит
Я пытаюсь пояснить, что это проблемная схема, но нужны конкретные аргументы, чем это им грозит
1
1
1
’Схема’ не робоча. Навіть якщо примудритися покласти гроші в банк, то далі вступає в дію заборона на переказ грошей за кордон.
2
Для любой, исключения это деньги на лечение и оплату обучения
А на остальное запрет с начала войны
А на остальное запрет с начала войны
1
Погана схема, вам нижче написали. Якщо країна Європейська, то простіше комусь приїхати та вивезти готівку, потім маленькими сумами на європейський рахунок класти, або якщо є прибуток євровий, то за все розраховуватися готівкою. Я принаймні так робила.
1
Ну например ваша мама может перестать получать субсидию, если есть.
В любом случае карты могут быть заблокированы до предоставления доказательств откуда деньги. Как вы понимаете, купля продажа чужой квартиры никакое не доказательство.
Короче у вашей тётки двое детей и документ купли/продажи. Схерали они втягивают вашу мать-неясно. Вернее им ясно, просто они не говорят и держат вас за лохов.
Я так понимаю это еще и безвозмездно?
В любом случае карты могут быть заблокированы до предоставления доказательств откуда деньги. Как вы понимаете, купля продажа чужой квартиры никакое не доказательство.
Короче у вашей тётки двое детей и документ купли/продажи. Схерали они втягивают вашу мать-неясно. Вернее им ясно, просто они не говорят и держат вас за лохов.
Я так понимаю это еще и безвозмездно?
Чому?))))
Я вам більше скажу.
Наприклад, все вдалося. Кошти поклали, в потім дивом відправили (хоча у вашому випадку це неможливо, як було сказано, через фінмоніторинг та заборону переказів).
Потім фінмон виявляє проходження значних сум сумнівного походження, витребують пояснення і, в підсумку, податкова виставляє вашій мамі рахунок на сплату 23% податків від доходу - суми, отриманої від третьої особи та переданої четвертій.
Як ви думаєте, тьотя відшкодує цю суму вашій мамі?
П.С. Можна не відповідати, оскільки ситуація гіпотетична. Вона могла б бути, але не виникне через бредовість самої ідеї вашої рідні
Я вам більше скажу.
Наприклад, все вдалося. Кошти поклали, в потім дивом відправили (хоча у вашому випадку це неможливо, як було сказано, через фінмоніторинг та заборону переказів).
Потім фінмон виявляє проходження значних сум сумнівного походження, витребують пояснення і, в підсумку, податкова виставляє вашій мамі рахунок на сплату 23% податків від доходу - суми, отриманої від третьої особи та переданої четвертій.
Як ви думаєте, тьотя відшкодує цю суму вашій мамі?
П.С. Можна не відповідати, оскільки ситуація гіпотетична. Вона могла б бути, але не виникне через бредовість самої ідеї вашої рідні
2
Це вже не кажучи про комісії окремих банків за розрив відносин з клієнтом, які можуть досягати до 30% від суми залишку на рахунках.
Це виглядає так.
Поклали 600 тисяч. Рахунок блоконули і сказали прощаємось. Давайте рахунок в іншому банку, куди переведемо залишок, за винятком комісійних, розмірі приблизно.... 400 тисяч )))))
Тьотя в гвалт... Сестричко, я тобі дала 600, в ти мені віддаєш 400. З тебе ще 200 )))
І хоча це далеко не у всіх банках, але це явище поширюється і комісійні не є поодинокими явищем.
Це виглядає так.
Поклали 600 тисяч. Рахунок блоконули і сказали прощаємось. Давайте рахунок в іншому банку, куди переведемо залишок, за винятком комісійних, розмірі приблизно.... 400 тисяч )))))
Тьотя в гвалт... Сестричко, я тобі дала 600, в ти мені віддаєш 400. З тебе ще 200 )))
І хоча це далеко не у всіх банках, але це явище поширюється і комісійні не є поодинокими явищем.
2
Конечно. В чем смысл этой схемы - не понимает вообще никто из участников, им просто в голову стукнуло, а мне ищи инфу, пока не попали на деньги
Спасибо за ответ!
Спасибо за ответ!
Даже если они гривны будут дочери перечислять ( доллары нельзя) то дочь, получив деньги от тётки тоже попадёт под финмониторинг. Опять таки вопрос будет и к ней и к вашей маме. Те самый законный способ это продавцу отправить со своего счета. И в случае чего показывать документ продажи.
Единственное это может быть дольше, чем с двух карт. Но в таком случае логично сыну, владельцу кинуть половину и он пусть переводит.
А вообще наличной все это делается быстро и хорошо.
Единственное это может быть дольше, чем с двух карт. Но в таком случае логично сыну, владельцу кинуть половину и он пусть переводит.
А вообще наличной все это делается быстро и хорошо.
1
Поехать и отдать лично в руки.
Ещё есть переводы, так сказать ’вестерн юнион’ кому надо, но там от 5% комиссии.
Ещё есть переводы, так сказать ’вестерн юнион’ кому надо, но там от 5% комиссии.
1
Такая страна, куда поехать будет слишком дорого, не европа. Да и вроде бы вывозить крупную сумму - надо декларировать, или это не проблема?
Мнения, изложенные в теме, передают взгляды авторов и не отражают позицию Kidstaff
Тема закрыта
Похожие темы:
Комментарии к ответу