З понеділка на дієті• 30 октября 2025
Фінмоніторинг вимагає підтвердження доходів платника
Дівчата, як законно довести наступний ланцюг банку: на початку війни віддала дітям готівку валютну, вивезли за кордон, де поклали на доньчин рахунок.
Зараз всі вже в Україні і частями заводять кошти назад - донька перекидає собі та брату. На черговому транші від сестри брату заблокували рахунок, попросили пояснити походженя коштів - син пояснює, що це рідна сестра, можу надати наші свідцтва про народження чи що там треба для доведення рідства.
Банк сказав що цього їм недостатньо і вимагає надати документи про походження коштів в сестри.
Пояснення що це родинні збереження не приймають.
Вони дійсно мають право вимагати документи не від сина, а від платника на його рахунок?
Зараз всі вже в Україні і частями заводять кошти назад - донька перекидає собі та брату. На черговому транші від сестри брату заблокували рахунок, попросили пояснити походженя коштів - син пояснює, що це рідна сестра, можу надати наші свідцтва про народження чи що там треба для доведення рідства.
Банк сказав що цього їм недостатньо і вимагає надати документи про походження коштів в сестри.
Пояснення що це родинні збереження не приймають.
Вони дійсно мають право вимагати документи не від сина, а від платника на його рахунок?
показать весь текст
5
5
81
0
Вы наверное вопросы наследования и налогообложения перепутали. Деньги от сестры к брату ПДФО не облагаются
Условно я копила на что-то лет 10, например, 15, не важно сколько, больше трех лет, с белой зарплаты, наличкой, помня предыдущие кризисы. Почему я не могу их хоть дроблением, хоть нет положить на счет? Хотя тут ситуация не очень, потому что сестра не себе перебрасывает, а брату. Ну, допустим, она накопила, почему нельзя перевести свои деньги кому угодно, если у нее есть рабочий стаж и была зарплата не сейчас, а раньше. А тут да, надо маме присоединится к пояснению банку, потому что непонятно.
1
Тому що за кордон виїздила донька, а не батьки.
Для мене все логічно, для банка ні. Для вас також бачте - нелогічно.
Для мене все логічно, для банка ні. Для вас також бачте - нелогічно.
Ви інше поясніть. Вивезла готівку - привезла готівку. Нащо класти її в банк? Відсотки чи що? І чому не можна було з братом поділити? Нащо ці переводи по 4 на місяць?
5
Я в банке работаю, поэтому понимаю, как это работает. А вам либо придется принять логику банка, либо хранить деньги в нале, ваши возмущения вам не помогут. Сейчас с финмониторингом очень жестко в нормальных банках. Можете попробовать поиграться с карманными банчками, но их существование - вопрос времени.
1
Попыталась загрузить. Но ни у мужа, ни у сына моно нет, не получается. У мамы вообще только карточка укргазбанка. Там еще мои старые данные. Я что-то не очень хочу указывать свою работу за границей, хотя работаю официально.
Автор, а готівку не декларували на митниці? Може документи залишилися? А взагалі ситуація нормальна, якшо на початку війни відправляли дочку закордон, то, звісно, і грошей дали, і може майже всі збереження. І що, іх треба було в готівці тримати три роки чи шо.
А буквально два дні назад всі фукали і фекали в подібній темі, добре давати поради, поки воно не стосується ’тебе’ особисто. Фінмон, це структура, яка має право витребувати все, що вони вважають за потрібне, їм надали право такого собі ’контролюючого органу’.
Автор, як варіант пробуйте аргументувати договором позики, повернення коштів від сестри брату, за гострої необхідності можна й письмово такий договір укласти. Самий гірший варіант - закриття рахунку і переказ коштів на іншй рахунок, який вкажете.
Автор, як варіант пробуйте аргументувати договором позики, повернення коштів від сестри брату, за гострої необхідності можна й письмово такий договір укласти. Самий гірший варіант - закриття рахунку і переказ коштів на іншй рахунок, який вкажете.
Якщо ви маєте офіційні доходи і можете їх підтверидити - нічого не пишіть, така сума не має зацікавити це раз, два - це ви можете надати підтвердження, що кошти переказуються родичам першого ступеня спорідненості.
Прочитати уважно про :
- Поточні рамки фінмоніторингу: суми та ймовірність перевірки
- Анкета-опитувальник банку: чому ваш профіль – це головне
- Суть фінмоніторингу: пошук нелогічності у ваших діях
- Висновок: як жити в умовах посиленого контролю
- Поточні рамки фінмоніторингу: суми та ймовірність перевірки
- Анкета-опитувальник банку: чому ваш профіль – це головне
- Суть фінмоніторингу: пошук нелогічності у ваших діях
- Висновок: як жити в умовах посиленого контролю
2
Навіщо мені була готівка у воюючій країні? Ми її вивезли і там зберігалася собі спокійно. Цього року син відкрив кав´ярню і плануємо другу відкривати - тож заводимо потроху кошти.
Вчора консультувалась зі схожого питання у знайомої, яка працює в банку. Каже, що потрібно надати довідки 5 ок, 7 ок: свої, чоловіка, батьків, дітей, щоб їх загальна сума була не менше суми надходжень на рахунок
Не знаю. Але, можливо, якби була декларація, і до неї додавалося пояснення щодо родинних збережень, то було б легше щось доказати. Але хто зна 
Мнения, изложенные в теме, передают взгляды авторов и не отражают позицию Kidstaff
Тема закрыта
Похожие темы:
Комментарии к ответу