Попала под фин мониторинг

1) мне не выгодно менять валюту непосредственно в приложении, выгодней снять, поменять в обменнике и положить на карту
2) А-банк карта бесконтактная, моя приватовская карта - только проводить нужно
3) У а-Банка кешбеки есть и скидки в атб. У меня за год Кешбеков и скидок больше 2000 грн в то время как в привате никаких бонусов

С 2024 заработал автоматический обмен информацией. Наша налоговая будет видеть ваши зарубежные счета, если они открыты на резидента Украины. Еще не понятно что она будет видеть остаток на счету или средний оборот за год, но будет. Поэтому важно, чтобы зарубежные счета на конец года не имели статус украинского резидента. Тогда в обмен не попадут

Я уже нашла у себя в персональных данных в приложении указана максимальная сумма допустимых поступлений. Главное, не выходить за эту сумму, я так понимаю.

с2024-го обмен информацией если сумма больше 1000000дол. с 2025-го если 240000дол.

С 2024 заработал автоматический обмен информацией. Наша налоговая будет видеть ваши зарубежные счета, если они открыты на резидента Украины. Еще не понятно что она будет видеть остаток на счету или средний оборот за год, но будет. Поэтому важно, чтобы зарубежные счета на конец года не имели статус украинского резидента. Тогда в обмен не попадут

Автор, у моно тоже хорошие кешбеки. Карты новые бесконтактные тоже

Не скажу, потому что это лежит на поверхности, нужно немного подумать и секрет открыт, доступно для всех граждан Украины.

и это просто обмен информации которая не имеет юр.силы...... на секундочку.....

Дадите статью закона? Зарайскийский говорит, что даже если ноль на счету на 31.12.2023, данные об этом счете попадут в автообмен

Я уже нашла у себя в персональных данных в приложении указана максимальная сумма допустимых поступлений. Главное, не выходить за эту сумму, я так понимаю.

Согласна, но проблема уже есть и как её решить - вопрос

Ну такое конечно, лишних денег сейчас оплачивать это нет. И так живу как ВПО, снимаю квартиру и не получаю никаких выплат от государства, мой дом под обстрелами сейчас. А если просто закрыть карту А банка то все равно уже не отстанут?

Не знаю поможет ли вам мой опыт. У меня подобное было с банком власний рахунок, причем переводила со своей карты приват себе на власний рахунок. Попала под финмониторинг. Я написала что это личные сбережения и попросила закрыть счёт. Больше у меня никто ничего не просил, пользуюсь власним рахунком до сих пор. Неприятный осадок остался(

Автор, если получаете официальный доход- дайте документы в банк, выписку и желательно договор/контракт
Этого будет достаточно
P.s. Фин мониторинг крупного банка

Тоді так їм і поясніть поповнення картки власними коштами які ви заробили чи вам їх подарували…

Всегда рада стимулировать к развитию мышления. Писать не лень, точно так же, как думать.

Не скажу, потому что это лежит на поверхности, нужно немного подумать и секрет открыт, доступно для всех граждан Украины.

У меня как раз моно. Вот вообще не помню чтобы о таком спрашивали. И что я там указывала. Интересно, в приложении нигде нельзя увидеть?

А куда он передаст информацию дальше? Это скажется на ддругих банках? У меня есть карты других банков но я ими давно не пользовалась, они просто лежат у меня

А если не официальній?

не просто стрьомна, а це рос Альфа-банк відомого кацапського олігарха фрідмана, навіщо ним користуватися? є приват, є моно, є інші

Чтоб не попадать под финмониторинг, не попадать под блокировки счета от неявки в ТЦК лучше деньги выводить в иностранные банки и тут расплачиваться картой иностранного банка, наша налоговая не видит сколько у вас денег на зарубежных счетах, а карточки принимают все наши магазины и конвертируют по нормальному курсу

С 2024 заработал автоматический обмен информацией. Наша налоговая будет видеть ваши зарубежные счета, если они открыты на резидента Украины. Еще не понятно что она будет видеть остаток на счету или средний оборот за год, но будет. Поэтому важно, чтобы зарубежные счета на конец года не имели статус украинского резидента. Тогда в обмен не попадут

Всі відповіді не читала, розкладаю по полицях. Скриньте)

«Ліміт» - це орієнтовна, очікувана сума надходжень, яку клієнт може зазначити сам! Якщо не зазначив, банк зазвичай встановлює його на рівні середніх надходжень по рахунку. Звичайно, автоматично. Відповідно, автоматично спрацьовує алерт по перевищенню цього ліміту. По процедурі банк має запитати документи або пояснення (в кожному банку по різному, спілкуйтеся з банком).

Відмова в обслуговуванні це погано. І не через сам факт, а через те, що ви можете потрапити в пастку через наступне. Банк має вам віддати ваші кошти після прийняття рішення про відмову. Але зазвичай банк не хоче віддавати їх готівкою, а наполягає на перерахуванні на ваш рахунок в іншому банку. Але тут є велике АЛЕ. Під час такого перерахування банк пише у призначені платежу, що перераховує кошти у звʼязку з відмовою в обслуговуванні. Відповідно інший банк «подалі від гріху» теж з великою вірогідністю відмовить вам і так по колу.

Поради.
Намагайтеся дати банку все, що він витребовує. Якщо не світили свої рахунки в інших банках, наполягайте щоб кошти віддали готівкою, кажіть що не маєте інших рахунків. Але перед тим уважно прочитайте договір, не виключено що в умовах відмови зазначено саме перерахування безготівкою, тоді вже нічого не вдієш. Якщо таких умов немає, пишіть скаргу в нацбанк з копією в свій банк. Це нічого не змінить, нацбанк не втручатиметься, але банк може піти на зустріч і видати готівкою.

Автор, если получаете официальный доход- дайте документы в банк, выписку и желательно договор/контракт
Этого будет достаточно
P.s. Фин мониторинг крупного банка

если не разберетесь, есть то в других банках узнают и откажут в обслуживнии

А что посоветуете, если прижмут за получение безвозвратной фин помощи от далёкого родственника? Несколько платежей. Тут никаких доков нельзя предоставить (

Автор, если получаете официальный доход- дайте документы в банк, выписку и желательно договор/контракт
Этого будет достаточно
P.s. Фин мониторинг крупного банка

банк видит всче счета к инн