Попала под фин мониторинг

Конкретно а-банк не так давно уведомление в приложение присылал, картами их не пользуюсь, рассчитали сами 80 тыс, можно было согласиться или указать другой

З всього списку атб відмінусувало 1 гр тільки з однієї позиції або буває в чекові 3-4 розиції з 12! Розчаровала в тих знижках. Через кешбек так підсіла бачуть дохід. За місяць 100 грн, воно того не варте!

Напрашивается только один вопрос: нефейхоа?
Только не говорите, что у Вас коммуналка 55 тыс. в месяц

да нет, эта карта у меня основная для пользования - скидываю деньги хозяйк квартиры, в которой живу, покупаю продукты и т.д. В этом месяце покупала детали для компьютера онлайн, вот и вышло больше

По инструкциям о финмониторинге, я так понимаю.

Если вдруг прийдет запрос из налоговой, надо будет подать декларации физлица за запрашиваемый период и по доходу оплатить 1,5% военного сбора и разницы между налогом который за вас оплатил работодатель в США и 18% подоходного

Почитайте яка сума попадає під фінмон

Было 150 тыс. Но не удивлюсь, если примут, что больше 50 грн., и налоги с них платить заставят. С них станется.

Вам что не указали перечень документов? Рабочий контракт, инвойсы, выписку по счету, декларацию

Безопаснее будет если муж будет вам перечислять со своей карты на вашу. Тогда это легально.
А так можно пробовать доказать что это помощь от мужа если у мужа доход легальный

Ну такое конечно, лишних денег сейчас оплачивать это нет. И так живу как ВПО, снимаю квартиру и не получаю никаких выплат от государства, мой дом под обстрелами сейчас. А если просто закрыть карту А банка то все равно уже не отстанут?

Немає безпечних сум
Моніторинг рандомний
У мене одного разу колега попросив йому гроші на карту, а він мені готівку, бо лінь йому було в банкомат їхати, то банк мені весь мозок за цю транзакцію виніс
Сума здається 20 тис грн була

Під НБУ - 400 тис., обов´язковий.
Під банківський, на виконання розпоряджень НБУ, - практично люба сума (разово від 5к, або за сукупністю ’підозрілих’ операцій)

Так рандомний і не очікуваний

Першою фразою все сказано

Снимайте уже свое белое пальто, выгуляли и хватит, летом в нем жарко

Я уже нашла у себя в персональных данных в приложении указана максимальная сумма допустимых поступлений. Главное, не выходить за эту сумму, я так понимаю.

То надайте в чому проблема

Це взагалі ні до чого
Навіть якщо ви в анкеті вкажете 5 млн, то все одно потрапите під моніторинг, якщо банку щось не сподобається і при 5 тис грн в місяць

Чтоб не попадать под финмониторинг, не попадать под блокировки счета от неявки в ТЦК лучше деньги выводить в иностранные банки и тут расплачиваться картой иностранного банка, наша налоговая не видит сколько у вас денег на зарубежных счетах, а карточки принимают все наши магазины и конвертируют по нормальному курсу

А что из вышеперечисленного нельзя с карты Привата делать, а надо в А-банк загонять?

Выписку о зачислении денег я то покажу, но как мне уже сказали - это не поможет, если я просто получала их на карту и всё

Тем более, что и суммы не такие уж впечатляющие, и пальто с секонда)))))

Немає такого
Моніторинг рандомний
І 5 тис грн можуть потрапити під моніторинг

1) мне не выгодно менять валюту непосредственно в приложении, выгодней снять, поменять в обменнике и положить на карту
2) А-банк карта бесконтактная, моя приватовская карта - только проводить нужно
3) У а-Банка кешбеки есть и скидки в атб. У меня за год Кешбеков и скидок больше 2000 грн в то время как в привате никаких бонусов

А разве легко открыть счет в иностранном банке?

С 2024 заработал автоматический обмен информацией. Наша налоговая будет видеть ваши зарубежные счета, если они открыты на резидента Украины. Еще не понятно что она будет видеть остаток на счету или средний оборот за год, но будет. Поэтому важно, чтобы зарубежные счета на конец года не имели статус украинского резидента. Тогда в обмен не попадут

Не все так просто
Щоб підтвердити оплату податку в США треба пройти сто кругів пекла
І зібрати ці документи інколи настільки дорого, що простіше тут просто податок заплатити
І в США зовсім інша система розрахунку податку цього
Інколи сплачена там сума копійки

И при этом дополнительно попасть под обоснованное подозрение в дроблении платежей для ухода от мониторинга)))
Совет ещё тот

Всі відповіді не читала, розкладаю по полицях. Скриньте)

«Ліміт» - це орієнтовна, очікувана сума надходжень, яку клієнт може зазначити сам! Якщо не зазначив, банк зазвичай встановлює його на рівні середніх надходжень по рахунку. Звичайно, автоматично. Відповідно, автоматично спрацьовує алерт по перевищенню цього ліміту. По процедурі банк має запитати документи або пояснення (в кожному банку по різному, спілкуйтеся з банком).

Відмова в обслуговуванні це погано. І не через сам факт, а через те, що ви можете потрапити в пастку через наступне. Банк має вам віддати ваші кошти після прийняття рішення про відмову. Але зазвичай банк не хоче віддавати їх готівкою, а наполягає на перерахуванні на ваш рахунок в іншому банку. Але тут є велике АЛЕ. Під час такого перерахування банк пише у призначені платежу, що перераховує кошти у звʼязку з відмовою в обслуговуванні. Відповідно інший банк «подалі від гріху» теж з великою вірогідністю відмовить вам і так по колу.

Поради.
Намагайтеся дати банку все, що він витребовує. Якщо не світили свої рахунки в інших банках, наполягайте щоб кошти віддали готівкою, кажіть що не маєте інших рахунків. Але перед тим уважно прочитайте договір, не виключено що в умовах відмови зазначено саме перерахування безготівкою, тоді вже нічого не вдієш. Якщо таких умов немає, пишіть скаргу в нацбанк з копією в свій банк. Це нічого не змінить, нацбанк не втручатиметься, але банк може піти на зустріч і видати готівкою.