кураГАЛЯ• 09 февраля в 20:50
Если перечислять себе на приватовскую карту деньги
с иностранной карты через пейсенд и подобные сервисы, то могут возникнуть вопросы у банка?
Если это будет каждый месяц по четыре тысячи грн.
Если это будет каждый месяц по четыре тысячи грн.
1
16
0
Перечисляла более 2 х лет и бОльшими суммами 2 раза в мес. Вопросов не было, но это лотерея: могут докопаться, может пронести.
Заказала пару карт Паксум, сейчас на них вывожу.
Заказала пару карт Паксум, сейчас на них вывожу.
1
У банка скорее всего возникнут вопросы, так как они блочат регулярные переводы от неидентифицированных отправителей. Но могут закрыть глаза, так как это мизерная сумма. А если не закроют, то вы просто на горячей линии идентифицируете отправителя,то есть себя.
1
1
С першою половиною згода.
А ось з ’простою’ ідентифікацією ви поспішили. Якщо зачепляться, то вимагатимуть інфу про джерело закордонних прибутків і дані про сплату податків.
За умови регулярних платежів, та ще й в один бік, легко не відкараскатись.
А ось з ’простою’ ідентифікацією ви поспішили. Якщо зачепляться, то вимагатимуть інфу про джерело закордонних прибутків і дані про сплату податків.
За умови регулярних платежів, та ще й в один бік, легко не відкараскатись.
1
2
Оплата за границу запрещена, поэтому сейчас в Украине только в одну сторону и возможны платежи
А суммы слишком мизерные
А суммы слишком мизерные
1
1
Для банківського моніторингу немає поняття ’мізерних сум’)))) Є цілий список з ознаками, що визначають ризикові перекази.
1
Все можливо. Але в знайомих з малими сумами переказів поки не було проблем. Переводили в межах родини-діти батькам, або навпаки.
Суми до5-10000 грн на місяць. Банк блочив, потім їдеш і доводиш що то член родини.
Суми до5-10000 грн на місяць. Банк блочив, потім їдеш і доводиш що то член родини.
2
Если кто-то переводил, то озвучивание, пожалуйста, сколько суммарно в месяц переводили и на какой банк, чтобы набрать статистику хоть какую-то и понять как работает система.
Нюанс. Автор планує перекази між власними картками, а не від члена родини.
У випадку з родичами джерело надходження коштів - родич, що перебуває за кордоном.
Якщо грубо:
- Де взяв?
- Родич дав. Ось довідка на родича.
- Ок.
У випадку із власною закордонною карткою такий фокус не проходить, оскільки необхідно буде доказувати походження коштів на зарубіжному рахунку.
Якщо грубо:
- Де взяв?
- Це мої.
- ))))) Не питаєм чиї? Питаєм де взяв?
У випадку з родичами джерело надходження коштів - родич, що перебуває за кордоном.
Якщо грубо:
- Де взяв?
- Родич дав. Ось довідка на родича.
- Ок.
У випадку із власною закордонною карткою такий фокус не проходить, оскільки необхідно буде доказувати походження коштів на зарубіжному рахунку.
Якщо грубо:
- Де взяв?
- Це мої.
- ))))) Не питаєм чиї? Питаєм де взяв?
2
Немає ніякої системи.
Кожен банк на власний розсуд реалізує вимоги НБУ щодо банківського моніторингу (не плутати з фінмоном, де сума 400к).
З лютого перекази на картку під більш пильним моніторингом. Можна вважати, що місячний поріг 50к грн. під гарантованим контролем для пересічних громадян.
Однак, система працює не лише по верхньому порогу. Там багато факторів і нижнього порогу немає.
Система може спрацювати на регулярні чи чисельні перекази. А може й на одноразовий платіж, особливо коли платіж заходить від юр.особи чи фізособи без її ідентифікації, наприклад при використанні платіжних систем-посередників
Кожен банк на власний розсуд реалізує вимоги НБУ щодо банківського моніторингу (не плутати з фінмоном, де сума 400к).
З лютого перекази на картку під більш пильним моніторингом. Можна вважати, що місячний поріг 50к грн. під гарантованим контролем для пересічних громадян.
Однак, система працює не лише по верхньому порогу. Там багато факторів і нижнього порогу немає.
Система може спрацювати на регулярні чи чисельні перекази. А може й на одноразовий платіж, особливо коли платіж заходить від юр.особи чи фізособи без її ідентифікації, наприклад при використанні платіжних систем-посередників
1
Тобто від родича з-за кордону нормально отримувати платежі, а від себе - ні?
Значить треба від родича отримувати, а йому просто перераховувати )
А як сплачувати комунальні, наприклад(((( якщо вони ставлять такі заборони(((
Значить треба від родича отримувати, а йому просто перераховувати )
А як сплачувати комунальні, наприклад(((( якщо вони ставлять такі заборони(((
У вас все змішалося)))
1. Отримувати платежі загалом нормально.
2. Походження коштів від родича має доказувати родич (з нього це, у даному випадку, не вимагається), а отримувач - лише родинний зв´язок.
Коли питання стосується власних коштів, то доказувати їх походження має власник.
3. Якщо родич виступатиме ’прокладкою’, то походження коштів прийдеться доказувати вдвох))))
4. Питання оплати комунальних послуг це не стосується. Це лише щодо міжкарткових переказів та на IBAN між фізособами (фізособа отримувач).
Ніщо не заважає сплачувати за яке-небудь ОСББ чи у Водоканал з картки іноземних Дойчебанку, Сатандер чи інших;)))) Багато хто вже давно так і оплачує..
1. Отримувати платежі загалом нормально.
2. Походження коштів від родича має доказувати родич (з нього це, у даному випадку, не вимагається), а отримувач - лише родинний зв´язок.
Коли питання стосується власних коштів, то доказувати їх походження має власник.
3. Якщо родич виступатиме ’прокладкою’, то походження коштів прийдеться доказувати вдвох))))
4. Питання оплати комунальних послуг це не стосується. Це лише щодо міжкарткових переказів та на IBAN між фізособами (фізособа отримувач).
Ніщо не заважає сплачувати за яке-небудь ОСББ чи у Водоканал з картки іноземних Дойчебанку, Сатандер чи інших;)))) Багато хто вже давно так і оплачує..
Щодо прокладки - а хто і як дізнається, що то прокладка?
Родич за кордоном, перерахував мені на укр картку зі своєї закордонної картки. Які до нього будуть претензії? Тим більше, що у родича рахунків в Україні немає
Родич за кордоном, перерахував мені на укр картку зі своєї закордонної картки. Які до нього будуть претензії? Тим більше, що у родича рахунків в Україні немає
1
Мнения, изложенные в теме, передают взгляды авторов и не отражают позицию Kidstaff
Тема закрыта
Похожие темы:
Комментарии к ответу