Сиамская сороконожка• 03 октября в 12:11
Сенс банк, закрыл все счета, есть ли смысл
заказывать свою правоту, если на счетах не было уже денег. Ситуация такая, с 22 года небольшими сумами покупались военные облигации, сумма набежала приличная, в июне, июле сняла деньги, т.к пришли выплаты на карту эпідтримка. И спустя 2 месяца они присылают письмо что я угроза, неправомерная выгода и т.д. и закрыли счета. Постановлением НБУ от 22 года, деньги за которые куплены облигации не имеет права банк проверять. Если ли смысл идти в банк и что то доказывать или забить?
показать весь текст
68
0
На вашому місці потрібно було б спробувати вирішити питання з банком полюбовно, аргументуючи підтвердженим доходом чоловіка і тим, що ви сказали.
Бо ваша репутація може впливати на інших осіб, пов´язаних з вами банківськими/фвнансовими контактами.
Вийде - дуже добре.
Не вийде - ви далеко не в найгіршій ситуації.
Бо ваша репутація може впливати на інших осіб, пов´язаних з вами банківськими/фвнансовими контактами.
Вийде - дуже добре.
Не вийде - ви далеко не в найгіршій ситуації.
2
Я не пойму на каком основании они требуют отменя подтвердить доходы, хотя у меня при снятии денег никто ничего не требовал а тут проснулись спустя 2 месяца, менеджер мне открыла кредитку на 50 тыс, благо я её через неделю сама закрыла, начали мне кучу всего предлашать что бы я не сняла деньги. У меня такое чувство что они видя что я плохой клиент, просто сняла деньги и брльше не пользуюсь, решими меня заблокировать, других причин не могу понять.
А вони й не питали.
Вони запитали про легальність коштів, які було переведено в кеш.
Легальність - це першоджерело отримання, а не проміжні стадії їх обігу.
Вони запитали про легальність коштів, які було переведено в кеш.
Легальність - це першоджерело отримання, а не проміжні стадії їх обігу.
2
По переписке сказали что они якобы я не дала им ведомостей, так у меня никто их не спрашивал и что обращайтесь к персональному менеджеру, а у меня его уже нет))
Т.е мне за 3 года нужно собрать справки о доходе мужа и им отнести в банк? Не знаю дадут ли ему, он по договору работает.
Так а к чему тогда постанова НБУ от 23,03,22 № 60, что банки не могут вимагать подтверждение денег при покупке облигаций , даже если я вношу наличные. Разве это не касается именно денег при покупке облигаций? А они теперь хотят от меня отчет от куда я взяла деньги, не противоречат ли они закону? Мне просто нужны аргументы с чем идти в банк а не просто поболтать с ними.
Забудьте про облігації.
У вас єдине питання - зняття великих сум особою з непідтвердженим доходом. Все.
Де є суттєвий кеш і особа без задекларованого підтвердженого доходу - основна ознака для внесення операцій в список підозрілих.
А схема перевірки буде включати питання легальності коштів. Це основа.
У вас єдине питання - зняття великих сум особою з непідтвердженим доходом. Все.
Де є суттєвий кеш і особа без задекларованого підтвердженого доходу - основна ознака для внесення операцій в список підозрілих.
А схема перевірки буде включати питання легальності коштів. Це основа.
1
Так я не сняла сразу всю сумму, я в один месяц сняла 2 раза по 100 тыс и это не противоречит закону и в сл.месяц сняла 2 раза по 100 тыс.
Чоловік отримував гроші на карту?
Попробуйте виписки з банку, де є зняття коштів за відповідні періоди.
У вас разові суми покупок облігацій незначні. Можливо обійдеться цим та письмовим поясненням.
В любому випадку необхідна попередня консультація на відділенні. Можливо все просто, в можливо там байдужий менеджер із завищеними вимогами. Тоді нах.
Попробуйте виписки з банку, де є зняття коштів за відповідні періоди.
У вас разові суми покупок облігацій незначні. Можливо обійдеться цим та письмовим поясненням.
В любому випадку необхідна попередня консультація на відділенні. Можливо все просто, в можливо там байдужий менеджер із завищеними вимогами. Тоді нах.
Ви зняли все, що змогли .. по максимуму 
Якби ви частину пропустили через короткотерміновий депозит або частину перекинули собі по безналу в інший банк чи на картку чоловіку.... ;)
Можливо у них ’розбіглись би очі’ ....
Якби ви частину пропустили через короткотерміновий депозит або частину перекинули собі по безналу в інший банк чи на картку чоловіку.... ;)
Можливо у них ’розбіглись би очі’ ....
Ответ дляЯ не Тролль
Ви зняли все, що змогли .. по максимуму
Якби ви частину пропустили через короткотерміновий депозит або частину перекинули собі по безналу в інший банк чи на картку чоловіку.... ;)
Можливо у них ’розбіглись би очі’ ....
Якби ви частину пропустили через короткотерміновий депозит або частину перекинули собі по безналу в інший банк чи на картку чоловіку.... ;)
Можливо у них ’розбіглись би очі’ ....
через депозит можно снять 400 тыс без вопрос?
Ответ дляЯ не Тролль
Ви зняли все, що змогли .. по максимуму
Якби ви частину пропустили через короткотерміновий депозит або частину перекинули собі по безналу в інший банк чи на картку чоловіку.... ;)
Можливо у них ’розбіглись би очі’ ....
Якби ви частину пропустили через короткотерміновий депозит або частину перекинули собі по безналу в інший банк чи на картку чоловіку.... ;)
Можливо у них ’розбіглись би очі’ ....
Вот они и обиделись) ведь при снятии денег вопросов не было, деньги тогда почему отдали если нельзя было. А то прошло 2 месяца, проснулись, заблокировали.
Це автоматична обробка масивів операцій за період.
Це не ’проснулись’, це просто спрацював маячок в системі автоматичного моніторингу.
По одним операціям миттєво, по іншим - після обробки інформації за певний час.
Це не ’проснулись’, це просто спрацював маячок в системі автоматичного моніторингу.
По одним операціям миттєво, по іншим - після обробки інформації за певний час.
3
Просто я не понимаю, 3 года я собирала деньги, небольшими суммами, покупала облигации, потом решила их снять с уже процентами а проценты там тоже накапали под 16-17 годовых и теперь они от меня что то хотят
Получается что они увидели сумму в 400 тыс, а понять что это за деньги, от куда они, как они появились их не волнует
Просто, для розуміння, забудьте в цій ситуації про облігації.
Банківська система моніторингу бачить одне.
Вам надійшла суттєва сума, ви її в максимально стислі терміни перевели в кеш. Все законно, але з ознаками відмивання коштів. Вам ’привіт’. Це не люди, це програма, з її недосконалістю і умінням її створювачів у кожному конкретному банку.
Можливо ваша ситуація не була змодельована у списку виключень, в можливо так і треба
І ось уже потім, коли обробка ситуації переходить в ручний режим, то піднімаються відомості про облігації і т.д. І лише в тому випадку, коли ви до них звернетесь.
Можливо там необхідне лише письмове пояснення і бажання/уміння співробітника банку закрити питання.
Банківська система моніторингу бачить одне.
Вам надійшла суттєва сума, ви її в максимально стислі терміни перевели в кеш. Все законно, але з ознаками відмивання коштів. Вам ’привіт’. Це не люди, це програма, з її недосконалістю і умінням її створювачів у кожному конкретному банку.
Можливо ваша ситуація не була змодельована у списку виключень, в можливо так і треба
І ось уже потім, коли обробка ситуації переходить в ручний режим, то піднімаються відомості про облігації і т.д. І лише в тому випадку, коли ви до них звернетесь.
Можливо там необхідне лише письмове пояснення і бажання/уміння співробітника банку закрити питання.
3
Ответ дляЯ не Тролль
Просто, для розуміння, забудьте в цій ситуації про облігації.
Банківська система моніторингу бачить одне.
Вам надійшла суттєва сума, ви її в максимально стислі терміни перевели в кеш. Все законно, але з ознаками відмивання коштів. Вам ’привіт’. Це не люди, це програма, з її недосконалістю і умінням її створювачів у кожному конкретному банку.
Можливо ваша ситуація не була змодельована у списку виключень, в можливо так і треба
І ось уже потім, коли обробка ситуації переходить в ручний режим, то піднімаються відомості про облігації і т.д. І лише в тому випадку, коли ви до них звернетесь.
Можливо там необхідне лише письмове пояснення і бажання/уміння співробітника банку закрити питання.
Банківська система моніторингу бачить одне.
Вам надійшла суттєва сума, ви її в максимально стислі терміни перевели в кеш. Все законно, але з ознаками відмивання коштів. Вам ’привіт’. Це не люди, це програма, з її недосконалістю і умінням її створювачів у кожному конкретному банку.
Можливо ваша ситуація не була змодельована у списку виключень, в можливо так і треба
І ось уже потім, коли обробка ситуації переходить в ручний режим, то піднімаються відомості про облігації і т.д. І лише в тому випадку, коли ви до них звернетесь.
Можливо там необхідне лише письмове пояснення і бажання/уміння співробітника банку закрити питання.
Дякую. Понимаю что нужно отпрашиваться и идти в банк. Хотя я вообще не планирую больше с этим банком иметь дело(
Деякі інші банки діють ще більш жорстко. До того ж із застосуванням 10-30% комісій щодо заблокованих коштів.
Тому розуміння розгляду спільно з банком шляхів вирішення таких ситуацій зараз є неоціненним досвідом.
Тому розуміння розгляду спільно з банком шляхів вирішення таких ситуацій зараз є неоціненним досвідом.
Так в том то и дело что денег нет на счетах, деньги мне свободно выдали. Попаду на сл.неделе только, буду выяснять что они от меня хотят. Сейчас смотрю выписку мне там вообще полтора миллиона насчитали))) Хотя за весь период у меня накапало с процентами большими 400 тыс. Я получала выплаты по окнчанию срока и за эти деньги с процентами покупала облигации. И так все эти годы, ничего не снимала только покупала облигации.
Нужно просто пройти финмониторинг. свяжитесь с ними через техподдержку и объясните откуда деньги, что Вы снимаете. Могут спросить откуда деньги были на покупку облигаций. Если Вы или муж работаете официально , то дайте справки ОК 5 или ОК 7, справку с налоговки о всех начислениях и выплат.
1
Вы должны были в своей анкете уведомить, что будет доход от 40 до 400 тыс в месяц, тогда не попали бы под финмон при снятии денег. Мой совет - или через техподдержку или через посещение банка решайте свой вопрос. Банки обмениваются инфой о клиентах.
1
Это, если покупаете облигации на бирже, т.е. Вы первый покупатель. А, если через банк -то это всегда второй покупатель.
1
Мнения, изложенные в теме, передают взгляды авторов и не отражают позицию Kidstaff
Тема закрыта
Похожие темы:
Комментарии к ответу