Анонимушка• 11 марта 2021
Блокировка карты
Могут ли заблокировать карту, если регулярно от одного и того же человека приходят мелкие суммы денег? Или если я регулярно продаю вещи (свои и ребёнка) в интернете?
21
0
Могут заблокировать запросто. И блокировку снимут только тогда когда документально подтвердите откуда денежные поступления на карту и уплачены ли с этих сумм налоги, если это будет необходимо
Капец. Я просто за последние месяцы так капитально от всего избавилась (продала), увидела сумму «дохода» в приложении и задумалась
могут заблокировать вне зависимости от суммы. Оценивание операций идет по многим параметрам. Многое зависит от вашей анкеты и дохода, который вы указывали в банке. Если вы, допустим, в декрете и дохода официального у вас нет, то к любой сумме могут придраться.
Если заблокируют- деньги вернут, просто откажут в дальнейшем обслуживании (если не предоставите то, что они просят)
деньги вернут, но не сразу. Сейчас новый закон по регламенту закрытия счетов. Там все очень ’весело’ прописано. Деньги могут месяцами не возвращать. Еще готовится единая база неблагонадежных клиентов, единая для всех банков. По правилам, если вам отказали в обслуживании в одном из банков ваши данные должны внести в эту базу. При открытии счета в другом банке спец должен будет делать запрос в эту базу. Если ваши данные найдут в этой базе, то больше ни в каком банке вам счет не откроют. Вы в черном списке. Пока такая база на стадии разработки.
Доказывать ничего не нужно, у вас же там не сотни тысяч через карту идут. Просто ответить, что за суммы периодически возникают
если банк приват, то никакие ответы в отделении не прокатят. Операционистам эти ответы не нужны. Финмон - это другой отдел. Операционист может только принять документы, подтверждающие доходы или т.п. и отправить в финмон. В финмоне никто с вами разговоры вести не будет, им нужно только документальное подтверждение. Максимум вам пришлют ответ, что документы прошли или не прошли проверку. Если не прошли, то причину никто указывать не будет. Будете присылать новые документы до тех пор, пока они не удовлетворят банк. Ну или вам откажут в обслуживании
ничего страшного. Обороты по карте соответствуют вашим доходам? Спите спокойно, вы никому не интересны. А вот если вы домохозяйка без дохода или на минимальной зарплате, а по карте идет активная деятельность на суммы явно выше, чем доходы, тогда да, будут вопросы.
и речь не о покупках идет, а о поступлениях на карту. Кому ваши покупки по мелочи интересны? А вот незадекларированные доходы очень даже интересны банку, как субъекту первичного финмониторинга и налоговой.
Мнения, изложенные в теме, передают взгляды авторов и не отражают позицию Kidstaff
Тема закрыта
Похожие темы:
Комментарии к ответу