Голубка миру• 20 марта 2024
Как подтвердить происхождение денег
Девочки, посоветуйте, кто разбирается. Отец продает дом, после продаже дает мне деньги для закрытия ипотеки. Деньги будут наличные. Как подтвердить происхождение денег, если будут вопросы у фин мониторинга?
показать весь текст
2
70
0
Пообщалась с менеджером банка:
1. Ничего правильного Вы не написали. Сумма свыше 400тыс грн попадает под фин мониторинг, нужно предоставить подтверждение денег.
2. Разбивать на 99999 грн раз в неделю, как Вы советуете, также отслеживается фин мониторингом как дробление суммы.
3. Проблему я не создавала и не придумывала. И действительно, правильное решение, которые не вызовет вопросов у фин мониторинга - это оформление договора дарения денег
Поэтому не нужно здесь приписывать себе заслуги.
1. Ничего правильного Вы не написали. Сумма свыше 400тыс грн попадает под фин мониторинг, нужно предоставить подтверждение денег.
2. Разбивать на 99999 грн раз в неделю, как Вы советуете, также отслеживается фин мониторингом как дробление суммы.
3. Проблему я не создавала и не придумывала. И действительно, правильное решение, которые не вызовет вопросов у фин мониторинга - это оформление договора дарения денег
Поэтому не нужно здесь приписывать себе заслуги.
1
1
1
Имелось в виду, что во время сделки Ваш папа сразу может оформить документ и закрыть вашу ипотеку , об этом должен был Вам сказать Ваш менеджер и Вы бы денег меньше на нотариусов потратили и не было столько проблем у Вас . По поводу аж 400000 это не такие и большие деньги, если Вы и муж официально работаете возьмите справку о доходах за 2-3 года. И без папы решите вопрос. Ну и естественно чтоб Вам подстраховаться вдруг будете разводиться с мужем, то да, лучше если папа подарит Вам деньги, и вы выделите свою долю на эту сумму при закрытии ипотеки ( если муж не против) тогда делить будете только ту часть которая куплена за совместные деньги. Менеджер банка и нотариус Вам этого не подскажут . Ну и Вы так прям боитесь фин мониторинга, банку по сути насрать где Вы их взяли, хватит любой бумажки им главное закрыть ипотеку .
Почему Вы связываете сделку папы по продаже дома, и мою ипотеку в банке?
Покупатель дома оформляет сделку покупки дома у своего нотариуса, ему не нужен банк.
Затраты по сделке несёт покупатель, так отец договорился с ним. Никаких проблем у меня нет, но Вы постоянно мне их приписываете. И по поводу аж 400000 тыс., мужа, официальной з/п. Ключевое тут ’если’.
Почитайте
Сумма погашения кредита, которая превышает 400 тыс. грн., подлежит фин мониторингу
Покупатель дома оформляет сделку покупки дома у своего нотариуса, ему не нужен банк.
Затраты по сделке несёт покупатель, так отец договорился с ним. Никаких проблем у меня нет, но Вы постоянно мне их приписываете. И по поводу аж 400000 тыс., мужа, официальной з/п. Ключевое тут ’если’.
Почитайте
Сумма погашения кредита, которая превышает 400 тыс. грн., подлежит фин мониторингу
Нащо Вам нотаріально оформлений договір дарування коштів? Не ускладнюйте собі життя . Написали боргову розписку на ім´я батька, що позичаєте в нього гроші на певний час. Нічого не треба завіряти у нотаріуса. В банку показали розписку і все. Будутт питання до батька-він пркаже договір продажу. Тільки візьміть його копію у нотаріуса.
Да Вы создали проблему из ничего. Я вам писала , покупала квартиру , мама написала бумагу, что даёт мне деньги которые получила от продажи наследства в 2018 году, я покупала в 2020 + так как моей справки о доходах не хватало и суммы наследства. Оже то мама мне просто ещё и подарила N сумму из своих сбережений. В вашем случае закрытие ипотеки фин мониторинг это формальность на усмотрение банка и банк Вам поможет грамотно решить этот вопрос. Сделку Вашему папе надёжнее провести через тот же банк в котором у Вас ипотека .
Мнения, изложенные в теме, передают взгляды авторов и не отражают позицию Kidstaff
Тема закрыта
Похожие темы:
Комментарии к ответу