ХВАТИТ ПАНИКИ! Вон из ТОПа тему о контроле за движением средств!

Девочки, ну что у вас вечно какие-то нервы, паника.
Какой-то аноним написал, все ведутся.

ВНИМАНИЕ!!!
В топовой теме выложен НЕ ПОЛНЫЙ ТЕКСТ. Это раз.

Два: это письмо - всего лишь РЕКОМЕНДАЦИЯ!!!

Речь идёт об обороте миллионов, а не копеек (даже 20-30 тысяч - это копейки)

ПЕРЕСТАНЬТЕ НЕРВНИЧАТЬ И ПЕРЕЖИВАТЬ!
П. С. Завтра иду к юрису (готовь сани с лета) - вернусь, всё всем расскажу!

Вот часть, которой не хватает и с которой, собственно, начинается письмо:



НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ

ЛИСТ

від 06.04.2015 р. N 25-04001/22852

Департамент фінансового моніторингу
Банкам України
Асоціації українських банків
Асоціації "Український кредитно-банківський союз"
Незалежній асоціації банків України
Територіальним управлінням Національного банку України

Рекомендації щодо ознак ризикових операцій

На підставі аналізу фінансових операцій з готівковими коштами, здійсненого за результатами проведених Національним банком України перевірок банків, а також з урахуванням типологій, розроблених міжнародними організаціями, що здійснюють діяльність у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму (далі - легалізація кримінальних доходів / фінансування тероризму), Державною службою фінансового моніторингу України, Національний банк України визначив ознаки ризикових операцій з готівкою.

З метою підвищення ефективності функціонування в банках системи управління ризиками використання послуг банку для легалізації кримінальних доходів / фінансування тероризму Національний банк України надсилає ознаки ризикових операцій з готівкою (додаються).

При цьому відповідно до вимог пункту 2.10 Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14 травня 2003 року N 189, банк встановлює критерії ризику клієнта з урахуванням, зокрема, рекомендацій Національного банку України.

Необхідно зазначити, що під час проведення перевірок банків з питань дотримання ними вимог законодавства, що регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації кримінальних доходів / фінансування тероризму, фахівці Національного банку аналізуватимуть наявність фактів, що можуть свідчити про здійснення клієнтами банків ризикових операцій, а також надавати оцінку заходам, що здійснювались банком у сфері управління ризиками легалізації кримінальних доходів / фінансування тероризму (зокрема, з метою зниження обсягів фінансових операцій із переведення безготівкових коштів у готівкові, припинення ділових відносин з клієнтами тощо).

Крім того, з метою встановлення фактів, що можуть свідчити про здійснення ризикової діяльності, яка загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку, щодо використання послуг банку з метою легалізації кримінальних доходів / фінансування тероризму (далі - ризикова діяльність), фахівцями Національного банку України буде оцінюватись:

- обсяг проведених ризикових операцій з готівкою;

- частка обсягу ризикових операцій з готівкою, проведених клієнтами банку за певний період, від загального обсягу здійснених за цей же період операцій щодо списання коштів (за винятком операцій щодо виплати/видачі строкових депозитів, заробітної плати, пенсій, стипендій, інших соціальних виплат) по такому ж виду відкритих в банку рахунків та/або проведених операцій такої ж категорії (такою ж категорією) клієнтів (юридичні, фізичні особи тощо).

За результатами перевірок, під час яких будуть встановлюватись факти, що можуть свідчити про проведення ризикових операцій, ризикової діяльності, Національний банк України буде приймати рішення щодо банків відповідно до вимог законодавства України, зокрема, вимог Закону України "Про банки і банківську діяльність".

Додаток: зазначене на 4 арк.



Перший заступник Голови
Національного банку України
О. В. Писарук