Я_и_моя_собака• 23 апреля 2020
С 28 апреля переводы на карты свыше 5000 грн будут блокировать. Чё делать будем?
Может уже обсуждался вопрос, а я пропустила. Но тема насущная. Кто-то уже нашёл разьяснение? Написано, что даже если два платежа по 4000, то тоже блокируют. Какая последовательность действий? С чем идти в банк и доказывать, и как доказывать, что ты не наркотой торгуешь?
30
0
Просто писать в СМС к переводу всего что то то типа ’Оплата товара’ или ’Оплата заказа’ тогда вопросов не будет и ничего не будут блокировать
Нет, если с карты на карту, то ничего не блокируется. Это если пополнять через кассу банка или терминал
А можете мне скопировать, где написано, что не будут. Не могу найти это в тексте.
Меня вот этот абзац насторожил:
’Не получится теперь разбить большой перевод на несколько платежей по 4,5 тыс грн. В своем разъяснении Нацбанк акцентировал банкам, что получить средства по карте от операций до 5000 гривен вы сможете только при отсутствии признаков связанности такой финансовой операции с другими финансовыми операциями, в сумме превышающей 5000 гривен.
То есть, когда вам кто-то сбросит на карту два раза по 4 тыс. грн., то будьте готовы, что банк может пропустить, а может и заморозить ваш счет и попросить предоставить разъяснения происхождения данных средств.’
Меня вот этот абзац насторожил:
’Не получится теперь разбить большой перевод на несколько платежей по 4,5 тыс грн. В своем разъяснении Нацбанк акцентировал банкам, что получить средства по карте от операций до 5000 гривен вы сможете только при отсутствии признаков связанности такой финансовой операции с другими финансовыми операциями, в сумме превышающей 5000 гривен.
То есть, когда вам кто-то сбросит на карту два раза по 4 тыс. грн., то будьте готовы, что банк может пропустить, а может и заморозить ваш счет и попросить предоставить разъяснения происхождения данных средств.’
’Среди прочих нововведений, согласно данного закона под мониторинг подпадают все безналичные операции, в частности, пополнение карт, переводы, платежи от 5 тыс. грн. в Украине.’
Блокировать переводы будут только неидентифицированным клиентам . И если платите за дядю Федю(образно) , то в квитанции будет написано : Оплата за услуги дяди Феди, через Дядю Васю. Те кто работает просто по картам , и оплату делает за себя, все будет как и прежде.
А вообще, учитывая количество транзакций за сутки, то надо нанимать еще миллион сотрудников чтобы это все проконтролировать.
Да , программа может отбраковывать суммы свыше 5000. Но кто будет читать назначение платежа и анализировать его .
Да , программа может отбраковывать суммы свыше 5000. Но кто будет читать назначение платежа и анализировать его .
Желтушная статья.
Мониторить и блокировать - две большие разницы, до сих пор мониторили суммы от 10 тысяч.
Мониторить и блокировать - две большие разницы, до сих пор мониторили суммы от 10 тысяч.
Мне каждый месяц родители сбрасывают больше 5к, так с какой стати я должна объяснять откуда деньги.
Чисто здрасьте.
Чисто здрасьте.
Они с карты на карту перебрасывают.
Не имеют права блокировать счета.
На каком основании?
Прежде чем автору писать пусть консультируется с юристом.
Не имеют права блокировать счета.
На каком основании?
Прежде чем автору писать пусть консультируется с юристом.
Снижение планки наличных переводов без открытия счета с 15 тысяч гривен до 5 тысяч гривен сейчас имеет только одно объяснение - государство пытается таким образом вывести из тени больше сделок, и повысить отчисления в бюджет. Власть хочет, чтобы люди активнее заполняли налоговые декларации и с больших сумм платили 18% НДФЛ (налог с доходов физлиц) и 1,5% военного сбора. В идеале - побороть ’зарплаты в конвертах’, которые получает значительная часть украинцев.
автор,в той же статье черным по белому
При этом Нацбанк ввел исключение из правила - когда банкам и прочим учреждениям необязательно проводить идентификацию человека, и все можно делать без паспорта:
При оплате товаров и услуг при помощи платежной карты.
Как только подключается платежная карточка - считается, что человек уже был идентифицирован. Ведь он подавал паспорт, идентификационный код, заполнял анкету и проходил финансовый мониторинг в банке.
При этом Нацбанк ввел исключение из правила - когда банкам и прочим учреждениям необязательно проводить идентификацию человека, и все можно делать без паспорта:
При оплате товаров и услуг при помощи платежной карты.
Как только подключается платежная карточка - считается, что человек уже был идентифицирован. Ведь он подавал паспорт, идентификационный код, заполнял анкету и проходил финансовый мониторинг в банке.
Неидентифицированным- это значит человек не является клиентом банка, и у банка нет никакой информации о клиенте. Есть у вас есть карта допустим ПриватБанка, то спокойно все получите и отправите.
Мнения, изложенные в теме, передают взгляды авторов и не отражают позицию Kidstaff
Тема закрыта
Похожие темы:
Комментарии к ответу