С сегодняшнего дня на руки больше 5 тыс грн не дадут?

Спасибо, я ещё не вникала как это будет работать. Через терминал мне не надо.

Даже если это подарок, - всё равно это получение дохода.

Если Вам приходит, допустим, по 50 тысяч гривен на карту в сумме ежемесячно, - и при этом Вы нигде официально не работаете, - то Вас заставят платить подоходный налог с этих средств как самозанятый человек.
Сами просто подаёте раз в год налоговую декларацию о доходах физического лица, - и платите 18% от всех поступлений на карту за год.

Если этого не делать - то карту Вам заблокируют.

https://www.epravda.com.ua/news/2020/04/27/659871/
Здесь доволи стысли и по сути разъяснения НБУ.
Правда от тэз про запобигання корупции ржу на всю квартиру. Така божья роса, шо...

Вы при открытии не давали доки для идентификации?
Какого банка карта?

А что скажете про анонимные карты? С левым номером телефона, который больше нигде не светится, кроме как для карты? На них же можно спокойно любые платежи переводить?

Лимит 60 тысяч в год на снятие с такой карты (давно уже был). Плюс ещё не факт, что даже 60 тысяч в течение месяца на такую карту теперь дадут перевести.
Только по 4500 гривен в месяц. Как раз получается 54000 грн. в год.

Нужно кучу карт заводить, с кучей левых телефонов (надеясь, что ещё не спалят и не заблокируют симки: нужен ещё и сам смартфон левый, чтобы Вас по IMEI не отследили).

Короче, кому надо всё равно найдут способ, - но тем не менее МАССОВУЮ лавочку переводов в страну миллиардов гривен от заробитчан мимо налоговой - прикрыли, судя по всему.
И когда закончится карантин и возобновится выезд персонала за границу, - всё будет уже не так, как раньше.

Очень упрощённый взгляд.

Даже если все зарплаты жд-чиновников обнулить (не отрицаю, что они борзеют), - этого всё равно НЕ ХВАТИТ на замену локомотивов и вагонов, - если будут возить через всю страну из Львова в Мариуполь за 400 гривен.

Тариф на внутренние перевозки нужно поднять минимум раза в три, - и нужно это было сделать ещё 15 лет назад.
Тогда появятся деньги на новые вагоны и локомотивы.

Нет, я имею в виду, чтоб новую открыть. Оказывается, есть анонимные карты без идентификации владельца, нужен только номер телефона

Да, будут контролировать.
Если снятие с зарубежной карты больше какой-то суммы в месяц (не думаю что прямо уж 5 тысяч гривен будут контролировать... - но от 20 тысяч в месяц - видимо, будут), - то могут заблокировать карту (да: иностранную карту могут заблокировать через запрос по платёжной системе VISA или MasterCard, - на основании подозрений в незаконности происхождения средств) - до объяснения происхождения денег.

И требовать либо хранения этих денег на украинском счету (со всем вытекающим налогообложением), - либо добровольной подачи налоговой декларации каждый год (и уплаты налога с этих доходов в украинский бюджет).

Закон направлен ИМЕННО против тех, кто не платит (и не хочет платить) налоги в украинский бюджет, зарабатывая деньги за границей.

Это что значит ,я больше не смогу из страны миллионы выводить ?
Ужас

Да, будут контролировать.
Если снятие с зарубежной карты больше какой-то суммы в месяц (не думаю что прямо уж 5 тысяч гривен будут контролировать... - но от 20 тысяч в месяц - видимо, будут), - то могут заблокировать карту (да: иностранную карту могут заблокировать через запрос по платёжной системе VISA или MasterCard, - на основании подозрений в незаконности происхождения средств) - до объяснения происхождения денег.

И требовать либо хранения этих денег на украинском счету (со всем вытекающим налогообложением), - либо добровольной подачи налоговой декларации каждый год (и уплаты налога с этих доходов в украинский бюджет).

Закон направлен ИМЕННО против тех, кто не платит (и не хочет платить) налоги в украинский бюджет, зарабатывая деньги за границей.

Ну, моя соседка, вечносидящая на пособиях и в халупе, так и кричит соседу, который крутится, как может ’тепер і ти будеш в ср***ці, а мені дадут більшу допомогу’

Лимит 60 тысяч в год на снятие с такой карты (давно уже был). Плюс ещё не факт, что даже 60 тысяч в течение месяца на такую карту теперь дадут перевести.
Только по 4500 гривен в месяц. Как раз получается 54000 грн. в год.

Нужно кучу карт заводить, с кучей левых телефонов (надеясь, что ещё не спалят и не заблокируют симки: нужен ещё и сам смартфон левый, чтобы Вас по IMEI не отследили).

Короче, кому надо всё равно найдут способ, - но тем не менее МАССОВУЮ лавочку переводов в страну миллиардов гривен от заробитчан мимо налоговой - прикрыли, судя по всему.
И когда закончится карантин и возобновится выезд персонала за границу, - всё будет уже не так, как раньше.

Покупать можно - если это раз в месяц на сумму, допустим, 15 тысяч грн (это похоже на покупки для себя), - а не КАЖДЫЙ ДЕНЬ.
Если Вы покупаете КАЖДЫЙ ДЕНЬ товаров на 10-15 тысяч грн (имея зарплату в 15 тысяч грн В МЕСЯЦ), - то в налоговой сидят не идиоты.
Они поймут, что это посредничество: покупки для перепродажи.
Заблокируют Вам счёт после пары месяцев таких ’покупок для себя’.

А реально для себя - покупать никто не мешает.

Народ...
Этот закон направлен НЕ против обычных покупателей товаров в интернет-магазинах и получателей/отправителей денежных переводов, - а против совсем других вещей.
Никто не лишает обычных граждан права снять свои деньги со счёта или купить товар в магазине.

Речь о тех, кто:
1. Занимается незаконной торговлей (покупая 50 пар обуви на алиэкспрессе - и продавая их потом, не оформляя ФОП и не платя налоги);
2. Ввозит деньги в страну (заробитчане и т.д.) в чемодане - не декларируя их и не платя с них налоги в Украине;
3. Выводит из страны бесконтрольно деньги;
4. Нанимает на работу персонал нелегально (не оформляя как работника и не платя налоги за это, - но перечисляя деньги на карту или выдавая наличкой ежемесячно).

Если у Вас зарплата 10 тысяч грн, - но при этом на карту ежемесячно приходит в одну и ту же дату ещё по 30 тысяч грн., - то банк вправе заподозрить Вас в незаконном трудоустройстве (и заблокировать и Вашу карту, - и счета работодателя, с которых деньги приходят, - до письменного объяснения происхождения средств или до уплаты большого штрафа).

Если Вы купили 55 пар обуви или 30 курток на алиэкспрессе, - то это даёт основание налоговой заподозрить Вас в незаконном предпринимательстве, - и заблокировать Вам счёт.
И т.д.

А обычных рядовых граждан трогать никто не будет.
Это борьба с уходом от налогов и нелегальными барыгами. ИМХО.

кто Вам это все сказал?
Или Вы имеете отношения к этому закону?
З.ы. я не посредник, мне пофиг. Но Ваши сообщения, как фантазия выглядит

Вы что, думаете налоговая не видит движения по картам универсальным, особенно по приватовским? Вы реально верите, что они не будут это мониторить? Они КАК РАЗ ЭТО и БУДУТ мониторить

Вы что, думаете налоговая не видит движения по картам универсальным, особенно по приватовским? Вы реально верите, что они не будут это мониторить? Они КАК РАЗ ЭТО и БУДУТ мониторить

налоги будут платить все. заробитчане в первую очередь. остальное бла бла бла

мониторингом занимается финмон, а не налоговая.

Нет, я имею в виду, чтоб новую открыть. Оказывается, есть анонимные карты без идентификации владельца, нужен только номер телефона

О, де можна про це дізнатись?

ХОрошо, допустим, но это ведь все видно будет: к кому какая сумма пришла и кто как ее потратил. Если это больше 30 000 в месяц. А даже если и меньше, но есть регулярные платежи на 1000, 2000, 3000 от других людей, но регулярные, то вот это и начнут выявлять и штрафовать

Кто будет выявлять?
Банк? Зачем это ему?
Ограничат платежи в течение суток по закону
В течение месяца никто не будет мониторить и приглашать для справок с места работы
В конце концов каждый вправе заплатить налог в ежегодной декларации, которая подается по истечению года, а не в течение
Налоговая не видит обороты по картам, если не делает запрос.

О, вот тут на протяжении всей темы меня убеждают в том, что если мне на карту регулярно приходят пару тысяч в неделю, то карту мне могут заблокировать, потому что эти платежи регулярные и скорее всего я с них не плачу налог. Да и вопрос с декларацией открытый - я в ней не показываю деньги, которые приходят на универсальную карту, а лишь только те, которые пришли на карту - ключ к счету, я могу сдавать пустые отчеты - кто и как это проверит, Кроме как залезет в мою универсальную карту? И таких, как я - сотни тысяч

Народ...
Этот закон направлен НЕ против обычных покупателей товаров в интернет-магазинах и получателей/отправителей денежных переводов, - а против совсем других вещей.
Никто не лишает обычных граждан права снять свои деньги со счёта или купить товар в магазине.

Речь о тех, кто:
1. Занимается незаконной торговлей (покупая 50 пар обуви на алиэкспрессе - и продавая их потом, не оформляя ФОП и не платя налоги);
2. Ввозит деньги в страну (заробитчане и т.д.) в чемодане - не декларируя их и не платя с них налоги в Украине;
3. Выводит из страны бесконтрольно деньги;
4. Нанимает на работу персонал нелегально (не оформляя как работника и не платя налоги за это, - но перечисляя деньги на карту или выдавая наличкой ежемесячно).

Если у Вас зарплата 10 тысяч грн, - но при этом на карту ежемесячно приходит в одну и ту же дату ещё по 30 тысяч грн., - то банк вправе заподозрить Вас в незаконном трудоустройстве (и заблокировать и Вашу карту, - и счета работодателя, с которых деньги приходят, - до письменного объяснения происхождения средств или до уплаты большого штрафа).

Если Вы купили 55 пар обуви или 30 курток на алиэкспрессе, - то это даёт основание налоговой заподозрить Вас в незаконном предпринимательстве, - и заблокировать Вам счёт.
И т.д.

А обычных рядовых граждан трогать никто не будет.
Это борьба с уходом от налогов и нелегальными барыгами. ИМХО.

Кто будет выявлять?
Банк? Зачем это ему?
Ограничат платежи в течение суток по закону
В течение месяца никто не будет мониторить и приглашать для справок с места работы
В конце концов каждый вправе заплатить налог в ежегодной декларации, которая подается по истечению года, а не в течение
Налоговая не видит обороты по картам, если не делает запрос.

Если банк посчитает Ваши операции подозрительными на основании регулярности, может придраться, конечно
Но это давняя практика, а не сегодня ввели новшество.
Все как и раньше, только: нельзя переводить более 5т в сутки от одного и того же физлица одному и тому же физлицу. Могут возникнуть у банка вопросы. Даже не у налоговой, а у финмона.
Финмон вообще интересная структура) у него могут возникнуть вопросы разные но из-за 2х тысяч.. кому оно нужно

Как вариант, весь этот движ, вообще просто чтобы протащить повышение порога со 150 000 до 400 000 по операциям близких к политике лиц.
Или как основное, но таки не единственное.