Даха-сваха• 17 июня 2021
Сколько денег можно переводить между своими картами в разных банках?
Какое сейчас ограничение на такие переводы в сутки и в месяц, чтобы не было вопросов?
Хочу перевести на свою карту монобанка деньги со своей же карты, но заграничного банка.
Хочу перевести на свою карту монобанка деньги со своей же карты, но заграничного банка.
14
0
На заграничной ограничений нет. Моно самая обычная дебетовая карта.
Я имела в виду если ли какие-то ограничения по фин мониторингу, чтобы не было вопросов
Я имела в виду если ли какие-то ограничения по фин мониторингу, чтобы не было вопросов
Вроде не было пока, у меня во всяком случае. Знакомые недавно снимали деньги для покупки квартиры, так там какие-то были ограничения на суммы больше 600000.
Только Свифт. Сумма до 400 тыс. Не контролирует банк. Свыше может запросить доки. Учтите валюты по переводу.
Не очень понимаю как делать свифт платеж.
У моно есть функция Перевести со своей карты. Вношу данные своей заграничной карты и деньги переводятся. Но пробовала только небольшие суммы.
У моно есть функция Перевести со своей карты. Вношу данные своей заграничной карты и деньги переводятся. Но пробовала только небольшие суммы.
Автор, актуально
Начала читать на Лиге Закон, пишут, что от 5 тыс грн разовые переводы мониторятся - это как!?
Начала читать на Лиге Закон, пишут, что от 5 тыс грн разовые переводы мониторятся - это как!?
Про 5 тыс гривен слышала недавно, что приват такое придумал. Но якобы это их личная инициатива. Но им доверия уже давно нет, после неоднократных блокировок и ограничений по карте.
это называется кто-то гд-то что-то сказал. Не несите бред, приват ничего сам не придумывает. Все банки действуют на основании постанов НБУ.
Нет никаких ограничений в переводах в 5 тыс. Есть постанова НБУ о финмониторинге. Где сказано, что неверифицированному лицу можно сделать перевод на сумму не более 5 тыс грн. Если плательщик верифицирован, то ограничений по сумме нет.
Суммы от 400 тыс грн подлежат обязательному фин.мониторингу. Но банки на свое усмотрение могут устанавливать самостоятельно минимальные суммы для финмониторинга.
Банк является первичным субъектом финмониторинга, он обязан отслеживать операции клиентов не только на финмон, а и на рискованные операции. К списку рискованных могут отнести любые операции клиента в не зависимости от суммы. Есть перечень признаков рискованных операций, их довольно много. Если операция отвечает хоть одному, то уже есть основание для проверки.
Переводы из-за границы, один из таких признаков. Если такие операции не регулярные и на небольшие суммы, то могут не обратить внимания. Если попадете на проверку, то как минимум должны будете доказать происхождение средств. Если это перевод с вашей карты с иностранного банка будете доказывать откуда на вашей карте появились эти суммы. Просто слова и левые отмазки не пройдут. Банку проще заблокировать вам счет и отказать в обслуживании, чем потом оплатить НБУ огромные штрафы, за недобросовестное исполнение своих обязанностей по финмониторингу.
И еще. Сейчас в разработке находится единая база неблагонадежных клиентов. Мониторить с каждым месяцем будут все жестче, а значит и отказывать в обслуживании будут большему числу клиентов. Не все у нас могут объяснить происхождение средств. Вот тут и будет использована эта база. Как только вы попадете на проверку и не сможете удовлетворить запросы банка, вам откажут в обслуживании и закроют счет. После этого ваши данные внесут в базу неблагонадежных клиентов. После того как эта база заработает, каждый банк в Украине будет обязан перед выдачей кредита или открытием вам нового счета проверить нет ли вас в этой базе. Если ваши данные там обнаружат, то уже ни в одном банке вам не открыть счет, ни получить кредит. Вам просто откажут в обслуживании.
Вот такая ситуация, если вкратце
Нет никаких ограничений в переводах в 5 тыс. Есть постанова НБУ о финмониторинге. Где сказано, что неверифицированному лицу можно сделать перевод на сумму не более 5 тыс грн. Если плательщик верифицирован, то ограничений по сумме нет.
Суммы от 400 тыс грн подлежат обязательному фин.мониторингу. Но банки на свое усмотрение могут устанавливать самостоятельно минимальные суммы для финмониторинга.
Банк является первичным субъектом финмониторинга, он обязан отслеживать операции клиентов не только на финмон, а и на рискованные операции. К списку рискованных могут отнести любые операции клиента в не зависимости от суммы. Есть перечень признаков рискованных операций, их довольно много. Если операция отвечает хоть одному, то уже есть основание для проверки.
Переводы из-за границы, один из таких признаков. Если такие операции не регулярные и на небольшие суммы, то могут не обратить внимания. Если попадете на проверку, то как минимум должны будете доказать происхождение средств. Если это перевод с вашей карты с иностранного банка будете доказывать откуда на вашей карте появились эти суммы. Просто слова и левые отмазки не пройдут. Банку проще заблокировать вам счет и отказать в обслуживании, чем потом оплатить НБУ огромные штрафы, за недобросовестное исполнение своих обязанностей по финмониторингу.
И еще. Сейчас в разработке находится единая база неблагонадежных клиентов. Мониторить с каждым месяцем будут все жестче, а значит и отказывать в обслуживании будут большему числу клиентов. Не все у нас могут объяснить происхождение средств. Вот тут и будет использована эта база. Как только вы попадете на проверку и не сможете удовлетворить запросы банка, вам откажут в обслуживании и закроют счет. После этого ваши данные внесут в базу неблагонадежных клиентов. После того как эта база заработает, каждый банк в Украине будет обязан перед выдачей кредита или открытием вам нового счета проверить нет ли вас в этой базе. Если ваши данные там обнаружат, то уже ни в одном банке вам не открыть счет, ни получить кредит. Вам просто откажут в обслуживании.
Вот такая ситуация, если вкратце
Если деньги получены легально не партесь переводите по максимуму. (Я просто не совсем понимаю как перевод с карты на карту между государствами). Не должно давать переводить((. Ну да ладно)). Сумма подлежащих фин.монит. от 400 тыс. В некоторых банках (по инициативе банка от 150)). Если что обращайтесь
Ого, написали. Интересно, но как то слишком угрожающе.
Тогда спрошу так.иесли деньги заграницей получены легально, есть зарплатные ведомости к ним, есть гражданство страны, где открыт счёт, с этих денег уже заплачены налоги, то какие документы будут основанием для укр банка, что я очень даже благонадежна.
Тогда спрошу так.иесли деньги заграницей получены легально, есть зарплатные ведомости к ним, есть гражданство страны, где открыт счёт, с этих денег уже заплачены налоги, то какие документы будут основанием для укр банка, что я очень даже благонадежна.
вот все вами перечисленные документы подойдут.
Могут быть еще документы о том, что эти деньги, допустим, сняли с депозита: депозитный договор и квитанции о снятии средств. Но для привата такой документ подходит со сроком давности 1 год, не старше. Для моно такого плана документы проходили и со старшим сроком, но уже с боем. Еще подойдут документы о продаже квартиры, машины.
Могут быть еще документы о том, что эти деньги, допустим, сняли с депозита: депозитный договор и квитанции о снятии средств. Но для привата такой документ подходит со сроком давности 1 год, не старше. Для моно такого плана документы проходили и со старшим сроком, но уже с боем. Еще подойдут документы о продаже квартиры, машины.
Мнения, изложенные в теме, передают взгляды авторов и не отражают позицию Kidstaff
Тема закрыта
Похожие темы:
Комментарии к ответу