Кто попадает под финмониторинг?

Сумма 400 тысяч гривен в месяц движ по всем имеющимся картам владельца, даже если карты будут разных банков

Банки что, между собой обмениваются инфой в онлайн режиме по всем клиентам?

Конечно. Вы не знали?

Банки что, между собой обмениваются инфой в онлайн режиме по всем клиентам?

Не знала, у нас же типа банковская тайна какая-то должна соблюдаться, нет? Или вся движуха по личным счетам в открытом доступе?
И откуда Вы об этом знаете, если не секрет?

Звичайно

Но в каком объеме инфой обмениваются? Т.е. в другом банке видят сколько у тебя на счету в третьем банке, все движения по твоим картам в других банках, так, что-ли?

Фінмоніторинг - дуже широке поняття. Тут в пару строк не влізеш, щоб пояснити.
Якщо коротко - є обов’язкове звітування до Держфінмоніторингу про операції клієнтів. Ознаки таких операцій наведені в статті 20 Закону про запобігання та протидію відмиванню.
Але у банків ще є обов’язок виявляти підозрілі та ризикові фінансові операції. Критерії таких операцій наведені в Положенні НБУ 65. Але там не вичерпний перелік і багато речей взагалі віддано на відкуп банку. Тобто, кожний банк самостійно встановлює для себе правила і критерії. Фактично будь-яка операція може зацікавити ваш банк і банк має законне право запитати у вас будь-яку потрібну йому інформацію.
Щодо того, чи бачить банк ваші операції в інших банках - ні. Тільки в межах ваших розрахунків. Але банк має право запитати у вас таку інформацію. І якщо відмовите, банк має право відмовити вам в обслуговуванні.
Якщо у вас є конкретний приклад, можу відповісти більш предметно.

Дякую за інформацію. Я знаю, що є ряд чинників, які сприяють тому, щоб ти потрапив до уваги зі сторони банку. Взяли працювати на підприємство нач.відділу і пропонують мені закидати гроші як ФОПу на ЗП всьому відділу, а я далі особисто буду розраховуватись з людьми. Частина цих людей працює віддалено, тобто мені щомісячно треба буде перекидати на картки одні й ті ж самі суми. Оборот по карті близько 150 тис грн. І ось думаю, чи аоно мені треба...

Фінмоніторинг - дуже широке поняття. Тут в пару строк не влізеш, щоб пояснити.
Якщо коротко - є обов’язкове звітування до Держфінмоніторингу про операції клієнтів. Ознаки таких операцій наведені в статті 20 Закону про запобігання та протидію відмиванню.
Але у банків ще є обов’язок виявляти підозрілі та ризикові фінансові операції. Критерії таких операцій наведені в Положенні НБУ 65. Але там не вичерпний перелік і багато речей взагалі віддано на відкуп банку. Тобто, кожний банк самостійно встановлює для себе правила і критерії. Фактично будь-яка операція може зацікавити ваш банк і банк має законне право запитати у вас будь-яку потрібну йому інформацію.
Щодо того, чи бачить банк ваші операції в інших банках - ні. Тільки в межах ваших розрахунків. Але банк має право запитати у вас таку інформацію. І якщо відмовите, банк має право відмовити вам в обслуговуванні.
Якщо у вас є конкретний приклад, можу відповісти більш предметно.

Підкажіть будь ласка, зараз воєнний стан, і якщо я принесу до банка 30 000 долларів, і в мене буде на руках договір продажу нерухомості разом з квитанціями про сплату податків, чи приймуть у мене такі кошти, і мені ще плітки дійшли, що можуть бути обмеження в відділенні на прийом готівки, наприклад не більше 5-10 тис долларів?

Немає ніяких заборон прийняти у Вас ці кошти. Якщо у Вас буде підтвердний документ, то гроші приймуть без проблем. На рахунок обмежень по прийому готівки - вперше таке чую, скоріш за все це саме плітки. Будь ласка, відповідально ставтеся до вибору банку для внесення такої суми у валюті. Майте на увазі, що допоки не знімуть валютні обмеження, ваші гроші будуть знаходитися в обраному банку.
До речі, квитанції про сплату податків під час продажу нерухомості банк ніяким чином не цікавить, не заморочуйтеся.

Так я ж можу за кордоном 3000 долларів в день знімати, чи існують ще якійсь додаткові обмеження

100 тыс грн/ місяць можна потратити з картки, якщо зняти -в еквіваленті 12500 грн в неділю

С долларовой карты 100000 в день