Девочки, ну что у вас вечно какие-то нервы, паника.
Какой-то аноним написал, все ведутся.
ВНИМАНИЕ!!!
В топовой теме выложен НЕ ПОЛНЫЙ ТЕКСТ. Это раз.
Два: это письмо - всего лишь РЕКОМЕНДАЦИЯ!!!
Речь идёт об обороте миллионов, а не копеек (даже 20-30 тысяч - это копейки)
ПЕРЕСТАНЬТЕ НЕРВНИЧАТЬ И ПЕРЕЖИВАТЬ!
П. С. Завтра иду к юрису (готовь сани с лета) - вернусь, всё всем расскажу!
Вот часть, которой не хватает и с которой, собственно, начинается письмо:
НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
ЛИСТ
від 06.04.2015 р. N 25-04001/22852
Департамент фінансового моніторингу
Банкам України
Асоціації українських банків
Асоціації "Український кредитно-банківський союз"
Незалежній асоціації банків України
Територіальним управлінням Національного банку України
Рекомендації щодо ознак ризикових операцій
На підставі аналізу фінансових операцій з готівковими коштами, здійсненого за результатами проведених Національним банком України перевірок банків, а також з урахуванням типологій, розроблених міжнародними організаціями, що здійснюють діяльність у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму (далі - легалізація кримінальних доходів / фінансування тероризму), Державною службою фінансового моніторингу України, Національний банк України визначив ознаки ризикових операцій з готівкою.
З метою підвищення ефективності функціонування в банках системи управління ризиками використання послуг банку для легалізації кримінальних доходів / фінансування тероризму Національний банк України надсилає ознаки ризикових операцій з готівкою (додаються).
При цьому відповідно до вимог пункту 2.10 Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14 травня 2003 року N 189, банк встановлює критерії ризику клієнта з урахуванням, зокрема, рекомендацій Національного банку України.
Необхідно зазначити, що під час проведення перевірок банків з питань дотримання ними вимог законодавства, що регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації кримінальних доходів / фінансування тероризму, фахівці Національного банку аналізуватимуть наявність фактів, що можуть свідчити про здійснення клієнтами банків ризикових операцій, а також надавати оцінку заходам, що здійснювались банком у сфері управління ризиками легалізації кримінальних доходів / фінансування тероризму (зокрема, з метою зниження обсягів фінансових операцій із переведення безготівкових коштів у готівкові, припинення ділових відносин з клієнтами тощо).
Крім того, з метою встановлення фактів, що можуть свідчити про здійснення ризикової діяльності, яка загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку, щодо використання послуг банку з метою легалізації кримінальних доходів / фінансування тероризму (далі - ризикова діяльність), фахівцями Національного банку України буде оцінюватись:
- обсяг проведених ризикових операцій з готівкою;
- частка обсягу ризикових операцій з готівкою, проведених клієнтами банку за певний період, від загального обсягу здійснених за цей же період операцій щодо списання коштів (за винятком операцій щодо виплати/видачі строкових депозитів, заробітної плати, пенсій, стипендій, інших соціальних виплат) по такому ж виду відкритих в банку рахунків та/або проведених операцій такої ж категорії (такою ж категорією) клієнтів (юридичні, фізичні особи тощо).
За результатами перевірок, під час яких будуть встановлюватись факти, що можуть свідчити про проведення ризикових операцій, ризикової діяльності, Національний банк України буде приймати рішення щодо банків відповідно до вимог законодавства України, зокрема, вимог Закону України "Про банки і банківську діяльність".
Додаток: зазначене на 4 арк.
Перший заступник Голови
Національного банку України
О. В. Писарук
Какой-то аноним написал, все ведутся.
ВНИМАНИЕ!!!
В топовой теме выложен НЕ ПОЛНЫЙ ТЕКСТ. Это раз.
Два: это письмо - всего лишь РЕКОМЕНДАЦИЯ!!!
Речь идёт об обороте миллионов, а не копеек (даже 20-30 тысяч - это копейки)
ПЕРЕСТАНЬТЕ НЕРВНИЧАТЬ И ПЕРЕЖИВАТЬ!
П. С. Завтра иду к юрису (готовь сани с лета) - вернусь, всё всем расскажу!
Вот часть, которой не хватает и с которой, собственно, начинается письмо:
НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
ЛИСТ
від 06.04.2015 р. N 25-04001/22852
Департамент фінансового моніторингу
Банкам України
Асоціації українських банків
Асоціації "Український кредитно-банківський союз"
Незалежній асоціації банків України
Територіальним управлінням Національного банку України
Рекомендації щодо ознак ризикових операцій
На підставі аналізу фінансових операцій з готівковими коштами, здійсненого за результатами проведених Національним банком України перевірок банків, а також з урахуванням типологій, розроблених міжнародними організаціями, що здійснюють діяльність у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму (далі - легалізація кримінальних доходів / фінансування тероризму), Державною службою фінансового моніторингу України, Національний банк України визначив ознаки ризикових операцій з готівкою.
З метою підвищення ефективності функціонування в банках системи управління ризиками використання послуг банку для легалізації кримінальних доходів / фінансування тероризму Національний банк України надсилає ознаки ризикових операцій з готівкою (додаються).
При цьому відповідно до вимог пункту 2.10 Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14 травня 2003 року N 189, банк встановлює критерії ризику клієнта з урахуванням, зокрема, рекомендацій Національного банку України.
Необхідно зазначити, що під час проведення перевірок банків з питань дотримання ними вимог законодавства, що регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації кримінальних доходів / фінансування тероризму, фахівці Національного банку аналізуватимуть наявність фактів, що можуть свідчити про здійснення клієнтами банків ризикових операцій, а також надавати оцінку заходам, що здійснювались банком у сфері управління ризиками легалізації кримінальних доходів / фінансування тероризму (зокрема, з метою зниження обсягів фінансових операцій із переведення безготівкових коштів у готівкові, припинення ділових відносин з клієнтами тощо).
Крім того, з метою встановлення фактів, що можуть свідчити про здійснення ризикової діяльності, яка загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку, щодо використання послуг банку з метою легалізації кримінальних доходів / фінансування тероризму (далі - ризикова діяльність), фахівцями Національного банку України буде оцінюватись:
- обсяг проведених ризикових операцій з готівкою;
- частка обсягу ризикових операцій з готівкою, проведених клієнтами банку за певний період, від загального обсягу здійснених за цей же період операцій щодо списання коштів (за винятком операцій щодо виплати/видачі строкових депозитів, заробітної плати, пенсій, стипендій, інших соціальних виплат) по такому ж виду відкритих в банку рахунків та/або проведених операцій такої ж категорії (такою ж категорією) клієнтів (юридичні, фізичні особи тощо).
За результатами перевірок, під час яких будуть встановлюватись факти, що можуть свідчити про проведення ризикових операцій, ризикової діяльності, Національний банк України буде приймати рішення щодо банків відповідно до вимог законодавства України, зокрема, вимог Закону України "Про банки і банківську діяльність".
Додаток: зазначене на 4 арк.
Перший заступник Голови
Національного банку України
О. В. Писарук
34
0
Ответ дляАноним Первый
спасибо, что не все сошли с ума!
так неужели проще валерьянкой заливаться, нежели спокойно самому всё проверить и перечитать?
Ясное дело ,что поставщик автора хвост поджал - обороты небось ого-го
Ясное дело ,что поставщик автора хвост поджал - обороты небось ого-го
Ну слава Богу, адекватный человек нашелся! А то устала кидать ссылку на полный текст. Все только охают, но никто не читает.
у мамочек просто завышенное самомнение и они думали что они со своими копейками кому-то интересны)), чего так сразу переживать было и всех хаять, непойму
вот сокращ.форма:
НБУ разослал письмо, в котором рекомендовал банкам подвергать более тщательному контролю операции с наличностью. В частности, регулятор определил рисковыми операции при наличии следующих признаков:
1) регулярное (более 3 раз в месяц) получение наличных средств со счета клиента, кредита от нерезидентов в качестве пополнения счета и пр., при условии, что получаемые наличными средства превышают 50 % от поступившей безналичной суммы, и/или поступления в течение трех месяцев подряд превышают 300 млн. грн. При этом регулярное получение средств должно быть хотя бы в течение одного месяца в пределах периода, в течение которого осуществлялось снятие наличных;
2) регулярное (более 3 раз в месяц) поступление денежных средств (в том числе из-за рубежа) от юрлиц и/или физлиц, включая нерезидентов, в пользу физлица, которые в дальнейшем выдаются наличными;
3) регулярное (более 3 раз в месяц) получение физлицом наличных в виде кредита от банка, который погашается в тот же день или в течение ближайших дней, в том числе за счет средств, поступающих на счет клиента в безналичной форме, и/или другим лицом, которое является поручителем.
Письмо НБУ от 06.04.2015 г. № 25-04001/22852.
НБУ разослал письмо, в котором рекомендовал банкам подвергать более тщательному контролю операции с наличностью. В частности, регулятор определил рисковыми операции при наличии следующих признаков:
1) регулярное (более 3 раз в месяц) получение наличных средств со счета клиента, кредита от нерезидентов в качестве пополнения счета и пр., при условии, что получаемые наличными средства превышают 50 % от поступившей безналичной суммы, и/или поступления в течение трех месяцев подряд превышают 300 млн. грн. При этом регулярное получение средств должно быть хотя бы в течение одного месяца в пределах периода, в течение которого осуществлялось снятие наличных;
2) регулярное (более 3 раз в месяц) поступление денежных средств (в том числе из-за рубежа) от юрлиц и/или физлиц, включая нерезидентов, в пользу физлица, которые в дальнейшем выдаются наличными;
3) регулярное (более 3 раз в месяц) получение физлицом наличных в виде кредита от банка, который погашается в тот же день или в течение ближайших дней, в том числе за счет средств, поступающих на счет клиента в безналичной форме, и/или другим лицом, которое является поручителем.
Письмо НБУ от 06.04.2015 г. № 25-04001/22852.
я в ту тему даже не стала заходить и писать что то) наши везде найдут повод для паники, уже давно писали, да и читать нужно внимательно, что и как. Давали разъяснение и в самом тексте пишут - это рекомендательное всего лишь письмо.
это из оперы: ’слышали звон, да не знали где он’
жесть, половину паникёрш б/у торгуют и уже ЧПшниками себя представили
жесть, половину паникёрш б/у торгуют и уже ЧПшниками себя представили
Ну после цен на тарифы от нашего руководства всего можно ожидать ;) А вот касаемо той темы - так уверена что бОльшая половина паникерш дальше названия не читали)
а что это значит 2) регулярное (более 3 раз в месяц) поступление денежных средств (в том числе из-за рубежа) от юрлиц и/или физлиц, включая нерезидентов, в пользу физлица, которые в дальнейшем выдаются наличными;
я так поняла что главное в этом пункте это ’выдаются наличными’. мне вобще весь текст кажется что идет упор именно на обналичивание
По идее мой вариант подпадает под это. Я фрилансер, оплату получаю переводом Маниграм, тут же обналичиваю в гривне ( или если есть, часть забираю валютой). Но суммы там явно не миллионные и шлют не 3 раза в месяц (а жаль
)
)
как всегда: кто больше всех кричит - тот меньше всего делает.
Ну и где то, что Вы, автор, обещали спросить у нотариуса???
Ну и где то, что Вы, автор, обещали спросить у нотариуса???
’П. С. Завтра иду к юрису (готовь сани с лета) - вернусь, всё всем расскажу!’
ну что сходили?
ждём обещанный отчёт
ну что сходили?
ждём обещанный отчёт
Автор, добрый вечер!
Вы обещали отписаться после посещения юриста. Очень хотелось бы услышать, что на этот счёт сказал юрист.
Вы обещали отписаться после посещения юриста. Очень хотелось бы услышать, что на этот счёт сказал юрист.
Мнения, изложенные в теме, передают взгляды авторов и не отражают позицию Kidstaff
Тема закрыта
Похожие темы:
Комментарии к ответу