Девочки, финмониторинг, будьте осторожны

100%, в мене минулого року написали типу невчасно сплатила податок (був сплачений за три місяці до того), то заблокували карти всі! виконавча служба, а ніякий не фінмоніторинг, автор взагалі не готувалася

не вигадуйте, люди користуються картами щодня, мені, наприклад, повідомлення прийшли одразу зі всіх банків, не заблокували тільки рахунки фоп

Я с финмониторингом пумб столкнулась летом.
Раньше была их вип клиентом, платиновая карта , персональный менеджер.
Потом ушла из банков вообще.
И вот продав машину хотела положить деньги на депозит. Хорошо что решила пройти мониторинг до того, как деньги положу. И вот, договор комиссии продажу авто с ФОП и копия договора купли продажи от моего имени ФОП и покупателя им не подошла! Они хотели нотариальный договор и оплату на счёт. У меня был расчет наличкой...
Мне кажется что это новый способ отъёма денег у населения. Привет 90е, только хуже.Тогда бандиты этим занимались, сейчас банки с подачи зелёных это делают.

Даже доход, который я получила в их банке, как источник происхождения средств им не подошёл. Получается сами себе не доверяют в легальности выплаченных процентов по депозитам.

У людей могут быть накопления,особенно если им не 16. Закон о фин.мониторинге не указывает сроки прямо, а банки хотят подтверждение дохода за последние три года, а иногда даже за последний год подтвердить доходы.

чьоловіку А банк заблочив- пішов на відділення розблочили швидко. Чьому заблочили знаю- то не причина, а так ньюанс.

без причини не блочать, або не бачуть ваш дохід, абобагато або.

В 2025 году на украинском финансовом мониторинге будут контролироваться следующие объемы: обязательный мониторинг операций по состоянию.от 400 000 грн, и сниженные лимиты для клиентов без подтвержденных доходов: до 100 000 грн в месяц для средне- и низкорисковых клиентов и до 50 000 грн в месяц для высокорисковых клиентов.

Автор, новые реалии: со всего платить налоги, с любого дохода

Так выше почитайте, заблочили 9000. Это ниже порога 50 тыс в мес.
А если пойти на минфин и почитать что пишут пострадавшие от финмона люди, то есть история ,что подростку, которому родители бросали на карту деньги заблочили за 17 платежей в месяц на общую сумму 28 тыс, хотя позиционируют,что до 30 тыс в месяц не мониторят....

❗️Без попередження почалися блокування банківських карт українців, — «Telegraf».

За що?
⭕️Невідповідність операцій профілю клієнта. Під час відкриття рахунку людина декларує суму, яка в середньому щомісячно поступатиме на картку. Якщо тривалий час сума збігалася із задекларованою, а потім раптово відчутно збільшилася, а клієнт не попередив банк про збільшення доходу й не надав відповідну довідку, це може стати причиною блокування.
⭕️Підозрілі, на думку банку, операції. Поширений варіант блокування, коли на рахунок починають надходити регулярні чи численні перекази від різних осіб. Вони можуть бути й невеликими (500-1000 грн). Проте банк підозрює, що клієнт почав займатися підприємництвом. Гроші в цьому випадку мають приходити на рахунок ФОП.
⭕️Будь-які операції, де банк може запідозрити торгівлю криптовалютою (з біржею, брокерами тощо). Така діяльність остаточно не легалізована в Україні.
⭕️Нетипові для фізосіб операції чи активний обналичування. Це й коли на рахунок дуже часто, ледь не щодня заходять невеликі суми, й коли йдеться про великі суми. Наприклад, клієнт отримує чи знімає їх — поняття «великих» може відрізнятися в різних банках — від 10-20 тис. грн до 50 тис. грн і більше.
⭕️Призначення платежів, які вказують клієнти при переказах. Деякі з них банки сприймають як підозрілі, серед слів-тригерів такі: «за крипту», «обмін валют», «за товар/послугу», якщо надходження не на рахунок ФОПа, а на приватний. Також тригером може стати призначення «повернення боргу», коли перекази регулярні — щодня чи 1—2 разів на тиждень.
⭕️Неможливість офіційно підтвердити доходи на суму операцій по картці. Передусім банки вимагають податкові декларації, довідки з податкової (ОК-5, ОК-7), також приймають зарплатні довідки з місця роботи. Також підходять документи про отримання спадщини, про продаж майна — квартири, машини тощо.
⭕️Ігнорування інформаційних запитів банків чи подання їм неправдивої/неповної інформації. Для ФОПів також дуже важливо два рази на рік завантажувати у свій профіль (через інтернет-банкінг, мобільний застосунок) податкову декларацію. Якщо цього не робити, може статися автоматичне блокування рахунку.

Підписатися на Times of Ukraine

С трудом верится. Ни в одном деле ЕРДР не фигурировали суммы больше 60 или 80 грн, а тут кто-то делает контрольную закупку аж на 1500 грн, при том, что у нее одна единственная продажа за год.

Так фин мониторинг по закону отслеживает суммы свыше 30 к гривен, это вообще не в их компетенции суммы ниже, или что-то поменялось?

Украинский финмониторинг противоречит Конституции. Ограничивать доступ к собственным деньгам граждан банк не имеет право,он нарушает ст.41 Конституции.
У банка просто подозрения, а у граждан конституционное право нерушимости частной собственности.
Просто Зелёные у власти не осилили за 6 лет прочитать главный закон страны. Теперь страдают все. Дали буде

У неё не налоговая сделала закупку, а купил реальный человек.
Банку была подозрительна сама операция + сообщили в налоговую. Представьте себе

Тепер може під підозру потрапити будь-яка сума, що не сподобається фінмону.
Їм дали забагато влади творити все це на власний розсуд. І нема чітко прописаних доків, які вони можуть вимагати, нема термінів розгляду наданих документів...
Коротше, я заздрю тим, хто ще не стикався з банківським фінмоном.

Не представлю себе, поскольку, согласно закону, разовые продажи (у нее это одна продажа) не предполагает оформление ФОП, а у вас прям с одной продажи влетела ) Чудеса, и только.

Ужас, что есть такие как вы и не видите происходящего.

Действительно, сюр какой-то.

И у одной автора столько пострадавших при том, что в ЕРДР относительно немного аналогичных дел, да и срок подачи декларации еще не пришел.

Не сюр.
Далі автор змінює свої показанія і отріцає вже це, акцентуючи на тому, щоб уважно читали.

А при чем тут единый реестр досудебных расследований к финмониторингу?
Я тут не отвечаю больше, потому что такие как вы вопросы задают совершенно тупые
Цель темы я описала
Кто услышал и понял тот понял

Тут волшебные люди
Они ещё не знают что их ждёт

А откуда банк знает о наших родственных связях, если фамилии разные?

Продажа б/у вещей - это не доход, это відшкодування😜

у меня в октябре платежей на 200 т гр по карте- никто не звонил,все работает

кто то брешет, тем более карты мужа, сестры, свекрови

Ну добре перша ступінь. А якщо друга, третя, а якщо мені подружка за каву гроші перевела чи я їй скинула в борг до зарплати? Сфігалі це заробіток і сфігалі це банківська справа? Маю право свої зароблені гроші роздавати кому хочу, хоч за красиві очькі

Батькам, дітям, сестрам, братам, дружинам, чоловікам можна і це законно і не оподатковується

ето для плєбса, а от всіляки слуги народу, міндічі та інші можуть налоги не платити, це називається кінець епохи бідності, от є факт що Зеленському з Привата перед його закриттям Коломойський вивів 40 лімонів доларів - питання скільки Зеленський з цього податків сплатив? а ті всі депутати що квартири на родічів оформлюють, щось платили? а Серега Лещенко, антикорупціонер херов, купив квартиру за лімон баксов и резко почав працювати на Зеленського - він до цих пір не підтвердив походження грошей, так що сплачувати податки - це удєл тупої бидломаси, 73%, бо нє царскоє ето дєло податки платити

Тому і блочать, бо не знають, а регулярні надходження їм підозрілі, вони на автоматі блочать. А ви ідете, показуєте, шо ви дочка і розблоковують без проблем

Я, наприклад, репетитор. Подивившись на ситуацію, вже давно боюся брати на карту взагалі. Доводиться через ФОП

по факту эти все налоги в сегодняшних реалиях - это тупой отем денег у тупого плебса, чисто чтоб выплачивать по 3 млн. ТЦКшникам за компенсацию жилья, мусорам на новые джипы, по 700т./мес прокурорам-инвалидам, судьям всяким, депутатам, достаточно того что в каждом товаре есть 20% налога, т.е. если вы вечером в магазине тратите 500 грн. то 100 грн. платите налог, в сигаретах, водке, бензине акциз, этого им должно хватать но нет, они еще электроенергию с наценкой продают чтоб потом мыльярд баксов отмыть на росийских реакторах, живя в Америке люди платят налоги с удовльствием, бо знают за что они платят этот налог, что в случае войны государство им гарантирует защиту, а у нас ты платиш налог чтоб государство покупало себе машины, дачи в Испании, а в случае войны они свалят или бронь получат, а тебя те же мусора с ТЦКшниками, на содержание которых ты платил налог будут вылавливать на улице и кидать на фронт чтоб ты еще их с ихними семьями защищал ценой своей жизни, как говорил класик - Я вам ничего не должен йдить у сраку, а ты им должен и денги и жизнь отдать