Украинцев будут проверять по дорогим покупкам

Власть планирует усилить контроль за доходами украинцев. Новые правила должны способствовать выявлению теневых доходов граждан. Для этого в правительстве хотят внедрить автоматизированные инструменты анализа финансовых операций, включая отслеживание крупных покупок.


Прежде всего предложенные правительством нововведения предполагают появление автоматизированной системы анализа денежных потоков. То есть государственные органы получат более широкий доступ к информации о банковских транзакциях, регистрации имущества и расходах населения.

Система будет сравнивать официальные доходы украинцев с фактическим уровнем расходов. В случае значительных расхождений между заработками и расходами граждан ожидают дополнительные проверки со стороны контролирующих органов.

Прежде всего государство будет отслеживать дорогостоящие покупки. В частности, речь идет о недвижимости, автомобилях и драгоценностях. Например, в случае покупки жилья на несколько миллионов гривен при низких официальных доходах налоговики смогут требовать объяснения происхождения средств.

Усиленный финансовый надзор будет осуществляться за предпринимателями, которые работают без официальной регистрации в сфере услуг. Речь идет о частных преподавателях, мастерах различных направлений, а также гражданах, которые получают доход от аренды жилья без налогового декларирования.

Отдельно будут контролироваться и работодатели, которые выплачивают зарплаты неофициально.

Также под усиленный мониторинг подпадает онлайн-торговля. А именно — на проверки следует ожидать продавцам на маркетплейсах, в социальных сетях и владельцам интернет-магазинов. Речь идет о тех предпринимателях, которые принимают оплату на личные банковские карты.

Налоговики в автоматическом режиме будут получать от банков данные о подозрительных операциях. Более того, налоговые органы смогут просматривать финансовые данные украинцев за последние семь лет. Такие масштабные проверки будут возможны в случае значительного дисбаланса между расходами и официальными доходами граждан.

В случае выявления теневых доходов потенциальные доначисления налоговой могут достигать значительных сумм — сотен тысяч гривен. Более того, к ним будут добавляться штрафы и пеня за весь период нарушения.

Правда, указанные нововведения, вероятно, заработают не сразу. В данный момент правительство рассматривает введение временного переходного периода, в течение которого граждане смогут добровольно задекларировать ранее скрытые доходы. В таком случае штрафы не будут начисляться.

Эксперты по налоговому праву уже обращают внимание на риски новой системы. Они подчеркивают, что автоматические алгоритмы могут не учитывать жизненные нюансы — например, полученную помощь от родственников, займы или сбережения, накопленные в течение многих лет.