Заместитель Анонима• 16 августа 2020
Как платить за квартиру, чтобы не попасть под финмориторинг?
Первоначальный взнос - чуть больше 400 тыс грн. Оплачивать на счёт в Кристал банке. Как это правильно сделать?;
В отделе продаж спросила, но они говорят - узнавайте в своем банке. А что именно спрашивать - не поняла. У меня счёт в Привате
В отделе продаж спросила, но они говорят - узнавайте в своем банке. А что именно спрашивать - не поняла. У меня счёт в Привате
показать весь текст
160
0
Максим, что может быть в Вашем случае - вопрос об источниках получения денег. Если будете кидать со счета на счет, то переживать нечего. Если наличными планируете вносить - могут быть вопросы. Главное, подтвердить законность происхождения средств (например, зарплата и накопления, снятие с депозита, наследство, от продажи другой квартиры и пр.).
Смысл финмониторинга - проверить законность происхождения средств. Что Вы не наркотиками-оружием торгуете и не финансируете терроризм.
Нет у меня чем подтвердить из перечисленного, кроме зп. В депозитах давно не храню, наследства нет, продаж тоже. Часть дала мама, часть мои накопления, дальше буду со своей ЗП выплачивать рассрочку
Вы же могли накопить на квартиру за несколько лет + финансовая помощь от мамы? Размер зп у Вас не минималка же?
Обязательному мониторингу подлежат операции с наличкой на сумму от 400 тыс. Т.е. если вы принесёте наличные в банк и перечислите застройщику, эта операция попадёт под финмон. Если сумма будет 399 тыс., то не попадёт.
По поводу документов об источнике происхождения - тут каждый банк сам решает, от какой суммы требовать подтверждение. Это и имелось ввиду, когда сказали узнать у банка. У того конкретного банка, через который Вы будете делать наличный платёж.
Но если Ваши деньги уже на счете, то Вы можете сделать безналичный платёж, которые не попадёт под финмониторинг и у Вас по идее не будут требовать источник происхождения денег.
По поводу документов об источнике происхождения - тут каждый банк сам решает, от какой суммы требовать подтверждение. Это и имелось ввиду, когда сказали узнать у банка. У того конкретного банка, через который Вы будете делать наличный платёж.
Но если Ваши деньги уже на счете, то Вы можете сделать безналичный платёж, которые не попадёт под финмониторинг и у Вас по идее не будут требовать источник происхождения денег.
То есть я могу положить всю сумму насчёт и переслать и не попаду под мониторинг? Или как?
Нет, деньги еще не на счете
Нет, деньги еще не на счете
Я в прошлом году закрывала кредит в банке и надо тоже было платить сумму через кассу, сумма попала под финмониторинг. Хотела разбить на 2 части, но в кассе сказали,что по итогам месяца всё равно вы попадаете под мониторинг.
Как выглядел финмониторинг - копия паспорта, копия кода и заполнить анкету банка. В анкете никаких вопросов о происхождении денег не было, только общая информация. Больше ко мне вопросов не было.
Как выглядел финмониторинг - копия паспорта, копия кода и заполнить анкету банка. В анкете никаких вопросов о происхождении денег не было, только общая информация. Больше ко мне вопросов не было.
Вы невнимательны. Положить всю сумму на счёт - попадёте по финмон и будут требовать источник.
Я имела ввиду, что у Вас может уже быть эта сумма на счете - постепенно накопилась. Если нет, то тут без вариантов - должны подтвердить источник и попадёте под финмон. Или разбивать платёж на несколько.
Я имела ввиду, что у Вас может уже быть эта сумма на счете - постепенно накопилась. Если нет, то тут без вариантов - должны подтвердить источник и попадёте под финмон. Или разбивать платёж на несколько.
У Вас могут запросить информацию и документы (а могут и нет - это на усмотрение банка). Если запросят - укажите в качестве источника доходов заработную плату. Могут запросить справку с места работы или из налоговой.
Это требование закона ’О противодействии отмывания денег, полученных незаконным путем’.
Это требование закона ’О противодействии отмывания денег, полученных незаконным путем’.
Ааа, ну тогда узнайте) думаю не на много меньше выйдет.
У меня 2%налоги, 0.375% в год страховка, 0.1% госпошлина, 9600 нотариус, 2500 оценка.
У меня 2%налоги, 0.375% в год страховка, 0.1% госпошлина, 9600 нотариус, 2500 оценка.
Так вот я и хочу провести все так, чтобы не возникло никаких дополнительных справок с работы и прочего
Если у вас единоразовая покупка от 400 тыс, то даже в случае попадания вас под финмониторинг ничего страшного не случится
а кто вам такую бумажку выдал?
Я оплачивала полностью стоимость квартиры в новострое неделю ! Неделю ходила в кредит агриколь и по 190 т приносила
ВСЕ, абсолютно все платежи попадают под финмон
И нал, и безнал
Зачем писать то, о чем не имеете понятия и вводить в заблуждение автора?
Безналичный платеж с таким же успехом могут заблокировать и потребовать у автора подтверждающие документы
И нал, и безнал
Зачем писать то, о чем не имеете понятия и вводить в заблуждение автора?
Безналичный платеж с таким же успехом могут заблокировать и потребовать у автора подтверждающие документы
Автор а чего вы боитесь?
Переводили год назад почти и вообще не парюсь)мне нечего скрывать, был частично депозит.
Кому вы нужны с вашими копейками)))
Это первоначальный взнос на однушку в новострое всего лишь)))))
Переводили год назад почти и вообще не парюсь)мне нечего скрывать, был частично депозит.
Кому вы нужны с вашими копейками)))
Это первоначальный взнос на однушку в новострое всего лишь)))))
Всерівно попадете, вони моніторять однакові суми від однакових платників, мама начальник департаменту фін моніторингу
Мнения, изложенные в теме, передают взгляды авторов и не отражают позицию Kidstaff
Тема закрыта
Похожие темы:
Комментарии к ответу