Все питаю зарання• 30 июля 2025
Финансовый мониторинг банка. Продажа авто.
Всем привет.
Сегодня не прошла финансовый мониторинг в банке. Доход от продажи авто без зачисления денег на счёт не является подтверждением дохода для фин.мониторинга.
Так во всех банках или это единичный случай?
Сегодня не прошла финансовый мониторинг в банке. Доход от продажи авто без зачисления денег на счёт не является подтверждением дохода для фин.мониторинга.
Так во всех банках или это единичный случай?
показать весь текст
4
117
0
У нас до 400 тыс грн на депозит нет обязательного мониторинга.
Но есть актуализация данных, при которой,если в какой-то строке пусто, то включается мониторинг банка. У меня пусто в графе оф.доходов. продажа авто в мрео не является подтверждением доходом для банка.
Но есть актуализация данных, при которой,если в какой-то строке пусто, то включается мониторинг банка. У меня пусто в графе оф.доходов. продажа авто в мрео не является подтверждением доходом для банка.
1
1
У нас ограничение на наличные расчеты между физлицами до 50 тысяч грн в день. Вы за сколько авто продали?
1
1
Можно. Но в самом банке сказали,что лучше пройти актуализацию и фин мониторинг до открытия депозита, чем по ом заблокируют карту. А вероятность высока.
Какая сумма? До 2 млн можно положить на депозит, заполнив додаток 17 и опросник. Это банк восток. Но вы должны работать
ну так потому что вы, скорее всего, неправомерно провели наличный расчет))) то есть ваши деньги не считаются такими, что от продажи авто
1
1
Печально все это.
Договора официальные, продажа проходит по всем реестрам. А доход при этом не официальный. Деньги вам хоть отдали?
Договора официальные, продажа проходит по всем реестрам. А доход при этом не официальный. Деньги вам хоть отдали?
Раз мрео оформили сделку и перерегистрировпли авто, значит она законна.
Есть ограничения на расчет физ лиц, но закон не запрещает рассчитываться частями в пределах ежедневных лимитов и никаких документов при этом не требуется.
Есть ограничения на расчет физ лиц, но закон не запрещает рассчитываться частями в пределах ежедневных лимитов и никаких документов при этом не требуется.
1
Закон не запрещает по 50 тыс в день рассчитываться частями хоть в течении месяца и это никак не проверить.
так ваша проблема и состоит в том, что это не проверить.
если б вы получили безнал, эти деньги попали б под мониторинг на этапе их отправки. а так это деньги неизвестного происхождения)
вы будто не понимаете логику мониторинга
если б вы получили безнал, эти деньги попали б под мониторинг на этапе их отправки. а так это деньги неизвестного происхождения)
вы будто не понимаете логику мониторинга
2
У вас так и написано в договоре продажи, что вы месяц рассчитывались по 50 тысяч в день? И справку от покупателя о происхождении средств вы своему банку принесли?
3
есть общие правила прописанные в Законе Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения». Но каждая финансовая организация (банк, нотариальные конторы, страховые компании и тд) могут прописать для себя дополнительные параметры оценки клиента и правила для проведения финмона.
2
Ну дома хранить тоже не вариант. Сейчас ещё и такое время, не дай бог прилетит, и все.
А какая сумма у вас?
А какая сумма у вас?
закон может и не запрещает, но если проведенные вами операции будут признаны дроблением большого платежа на более мелкие (поверьте, там тоже не идиоты сидят!), то такие платежи тоже будут признаны как такие, что подлежат финмону.
1
Я исхожу из того, что при оформлении договора купли продажи в мрео вопрос о зачислении денег на счёт не стоял.
Это гос.орган, который удостоверил сделку.
А банку, договор , оформленный в мрео, не подходит.
Это при том, что депозиты до 400 тыс не подлежат обязательному мониторингу .
Это гос.орган, который удостоверил сделку.
А банку, договор , оформленный в мрео, не подходит.
Это при том, что депозиты до 400 тыс не подлежат обязательному мониторингу .
2
Когда мне в пумбе показали их требования к договору купли -продажжи авто, где было написано,что договор должен быть заверен нотариально,я поняла, что это внутренние порядки. Поскольку существует несколько законных способов оформления таких сделок
В мрео стандартный договор, в который нельзя вносить изменения. Там указаны покупатель , продавец и сумма. И меня, как физ.лица закон не обязывает проверять происхождение денег у покупателя.
Просто абсурдная ситуация
Просто абсурдная ситуация
2
Самое смешное, что до войны я была вип клиентом этого банка, имела платиновую карту и несколько золотых карт , а также персонального менеджера, меня обслуживали в отдельной комнате без очереди.
И вот довоенные сбережения тоже не являются подтверждением источника происхождения денег. А до 18 года был ФОП в течении 11 лет с довольно приличными задекларированныии доходами и это тоже сегодня не вписывается в рамки ’за последние три года’.
Мой шок в шоке от этой ситуации.
И вот довоенные сбережения тоже не являются подтверждением источника происхождения денег. А до 18 года был ФОП в течении 11 лет с довольно приличными задекларированныии доходами и это тоже сегодня не вписывается в рамки ’за последние три года’.
Мой шок в шоке от этой ситуации.
Это не я считаю, а закон установил, что фин мониторинг обязателен от сумм свыше 400 тыс грн.
Моя машина дешевле стоила.
Моя машина дешевле стоила.
2
Мнения, изложенные в теме, передают взгляды авторов и не отражают позицию Kidstaff
Тема закрыта
Похожие темы:
Комментарии к ответу