Все питаю зарання• 30 июля 2025
Финансовый мониторинг банка. Продажа авто.
Всем привет.
Сегодня не прошла финансовый мониторинг в банке. Доход от продажи авто без зачисления денег на счёт не является подтверждением дохода для фин.мониторинга.
Так во всех банках или это единичный случай?
Сегодня не прошла финансовый мониторинг в банке. Доход от продажи авто без зачисления денег на счёт не является подтверждением дохода для фин.мониторинга.
Так во всех банках или это единичный случай?
показать весь текст
4
117
0
Я знаю это . Меня в банке ещё помнят, поэтому и предложили сначала пройти мониторинг, а потом открывать депозит.
В принципе, спасибо, что так.
В принципе, спасибо, что так.
У нас реально довели ситуацию до абсурда.
Гос орган удостоверяет сделку купли-продажи, продажа авто проходит по все реестрам, в договоре указана полная сумма сделки. А банку не подходит.
Именно такие абсурдные ситуации заставляют людей уходить в тень.
Есть понятие личные сбережения. Человек может копить деньги много лет на крупную покупку, что я и делала.
А у нас придумали рамки ’три последних года’.
В Швейцарии , например, всю жизнь копят деньги, чуть ли не с рождения, а у нас залекларированные доходы прошлых лет не проходят.
Я сегодня развернулась и ушла из банка, а могла оформить депозит и деньги бы работали в экономике. Реально пбсордная ситуация
Гос орган удостоверяет сделку купли-продажи, продажа авто проходит по все реестрам, в договоре указана полная сумма сделки. А банку не подходит.
Именно такие абсурдные ситуации заставляют людей уходить в тень.
Есть понятие личные сбережения. Человек может копить деньги много лет на крупную покупку, что я и делала.
А у нас придумали рамки ’три последних года’.
В Швейцарии , например, всю жизнь копят деньги, чуть ли не с рождения, а у нас залекларированные доходы прошлых лет не проходят.
Я сегодня развернулась и ушла из банка, а могла оформить депозит и деньги бы работали в экономике. Реально пбсордная ситуация
3
2
Я про обязательный фин мониторинг
Он на суммы 400 тыс +.
А дальше банк может устанавливать свои правила и проверять хоть 1 грн.
Он на суммы 400 тыс +.
А дальше банк может устанавливать свои правила и проверять хоть 1 грн.
2
Так я и пишу, что в договоре полная стоимость указана.
И никто не жужжал по поводу денег на счёт.
И никто не жужжал по поводу денег на счёт.
но в правилах банка, которые банк сам обязан написать, суммы меньше и куча разных критериев, которые банк не имеет права раскрывать клиентам. и эти правила для банка настолько же обязательны, как и 400 тыс
вы знаете, что фиг оператор НП Новапей был оштрафован нацбанком на 90 лямов как раз за дырявый мониторинг? и там речь вообще не про 400 тыс
вы знаете, что фиг оператор НП Новапей был оштрафован нацбанком на 90 лямов как раз за дырявый мониторинг? и там речь вообще не про 400 тыс
1
а че вам должны о чем-то жужжать?
верните покупателю нал и пусть оплатит на счет, если у вас реальная продажа и деньги белые
верните покупателю нал и пусть оплатит на счет, если у вас реальная продажа и деньги белые
2
1
Так я это и пишу , просто другими словами.
Закон установил порог 400 тыс, а банк может хоть 1 грн проверять по своим критериям.
После сегодняшнего похода в банк поняла, что в нашей стране здравый смысл отсутствует. Обычным людям карманы выворачивают наизнанку, а чиновники безнаказанно крадут миллионы и мониторинг этого не замечает.
Закон установил порог 400 тыс, а банк может хоть 1 грн проверять по своим критериям.
После сегодняшнего похода в банк поняла, что в нашей стране здравый смысл отсутствует. Обычным людям карманы выворачивают наизнанку, а чиновники безнаказанно крадут миллионы и мониторинг этого не замечает.
1
Вы понимаете что пишите?
Сделка уже оформлена ,машина перерегистрирована на другого человека.
И вот сейчас я буду искать покупателя с просьбой перевести деньги на счёт. Вы серьезно?
Ничего ,что уже конец июля, а машину я продала в июне?
Сделка уже оформлена ,машина перерегистрирована на другого человека.
И вот сейчас я буду искать покупателя с просьбой перевести деньги на счёт. Вы серьезно?
Ничего ,что уже конец июля, а машину я продала в июне?
3
1
Ок.
Гос орган удостоверил сделку с нарушением закона выходит?
А виновата я, как физическое лицо?
Гос орган удостоверил сделку с нарушением закона выходит?
А виновата я, как физическое лицо?
2
3
Ні. Держорган (Сервісний центр мвс) не повинен слідкувати за тим, як ви проводите розрахунок. Ви повинні дотримуватись закону, ось я все. Нотаріус теж не контролює, як саме ви проводите розрахунок при купівлі-продажі нерухомості.
1
Причем тут это? На момент оформления сделки я была уверена ,что все законно. А задним числом уже ничего не исправить.
Скорее продавнц абсурда. Нельзя было сказать покупателю чтоб положил чебе на счет и перечислил вам?
Ок.
Ответственность физических лиц за превышение предельных сумм наличных расчетов не предусмотрена законом.
Я нарушила правила наличных расчетов. Это не означает, что договор купли продажи не действительный и доходы нелегальны.
Ниже скрин из лиги закон.
Мне кажется фин мониторинг банка очень сильно перегнул палку
Ответственность физических лиц за превышение предельных сумм наличных расчетов не предусмотрена законом.
Я нарушила правила наличных расчетов. Это не означает, что договор купли продажи не действительный и доходы нелегальны.
Ниже скрин из лиги закон.
Мне кажется фин мониторинг банка очень сильно перегнул палку
1
1
В том же пумб узнавала, у них открыть счёт в ЦБ платно, услуги брокера платно.
Плюс ещё процент при погашении они берут.
Ну и сказали про тот же мониторинг.
Плюс ещё процент при погашении они берут.
Ну и сказали про тот же мониторинг.
Мне сегодня приходит платеж за машину, которой у меня уже нет.
Вот интересно , что налоговая на этот счёт скажет? Мне кажется, что тут сложнее будет доказать, что это платеж за проданную ранее машину.
Вот интересно , что налоговая на этот счёт скажет? Мне кажется, что тут сложнее будет доказать, что это платеж за проданную ранее машину.
Ответ дляМааарковная
Банк може відмовити клієнту в обслуговуванні 
перегибає він чи ні, не має значення.
перегибає він чи ні, не має значення.
И кто выиграл в этой ситуации?
Банк остался без клиента? Потому что какой-то клерк решил, что нужно было продажу авто оформлять через счёт, хотя никакой отетственности за нарушений этой нормы для физ лиц не предусмотрено.
Так это в перспективе приведет к ещё большему оттоку средств из банковской системы в то время, как по миру просим помощь....в чем логика?
Банк остался без клиента? Потому что какой-то клерк решил, что нужно было продажу авто оформлять через счёт, хотя никакой отетственности за нарушений этой нормы для физ лиц не предусмотрено.
Так это в перспективе приведет к ещё большему оттоку средств из банковской системы в то время, как по миру просим помощь....в чем логика?
1
2
Мнения, изложенные в теме, передают взгляды авторов и не отражают позицию Kidstaff
Тема закрыта
Похожие темы:
Комментарии к ответу