Блондинка в Шоколаде• 14 апреля 2015
С 14.04 Нацбанк Украины ужесточает контроль за движением средств по картам.
Національний банк України посилив контроль за обігом грошових коштів
фізичних осіб:
Перш за все під фінансовий моніторинг будуть попадати операції з
готівкою фізичних
осіб, які надходять на рахунок більше 3х разів на місяць від/як:
- юридичної особи та/або фізичних особи (у тому числі нерезидента) на
користь фізичної особи;
- фінансова допомога, плата за цінні папери, позики, перекази (у тому числі
із-за кордону), кредиту від нерезидентів, як поповнення рахунку тощо
Дані операції підпадають під ознаки ризикових операцій та додатковому
аналізу банківської установою за такими ознаками
Ризиковими операціями з готівкою є:
1) регулярне (більше 3 разів на місяць) отримання коштів у готівковій формі
з рахунку(ів) клієнта (групи клієнтів, зокрема, пов´язаних між собою,
наприклад, однією довіреною особою, через структуру власності тощо), якщо
вказаним операціям передує надходження коштів в безготівковій формі у
вигляді, зокрема, фінансової допомоги, плати за цінні папери (включаючи
випадки, коли кошти на рахунок зараховуються через транзитні рахунки банку
за результатами виконання укладених угод щодо купівлі-продажу цінних
паперів), позики, переказу (у тому числі із-за кордону), кредиту від
нерезидентів, як поповнення рахунку тощо (включаючи випадки, коли клієнтом
у межах періоду між зарахуванням безготівкових коштів на рахунок та зняттям
готівки використовуються інші власні поточні та/або депозитні рахунки), за
умови, що кошти отримуються готівкою в розмірі, більшому від 50 відсотків
від суми, що надійшла в безготівковій формі, та/або в розмірі, що протягом
трьох місяців поспіль перевищує 300 млн. грн. (у тому числі еквівалент
вказаної суми в іноземній валюті). При цьому регулярне отримання коштів має
бути хоча б протягом одного місяця в межах періоду, впродовж якого
здійснювалось зняття готівки. Водночас можуть бути наявними такі умови:
а) фізичні особи, які отримують кошти готівкою в касі банку (через
банкомати) з власних поточних рахунків (є отримувачами готівки) та/або від
яких надходять кошти:
працюють на посаді, яка не передбачає отримання заробітної плати, вищої від
рівня середньої заробітної плати у відповідному регіоні України;
належать до соціально вразливих верств населення (пенсіонери, безробітні,
студенти тощо) та/або є нерезидентами;
за наявною в банку інформацією щодо сфери їх діяльності (займаною посадою)
не можуть здійснювати фінансові операції на такі суми;
делегували свої права щодо відкриття та/або розпорядження рахунком(ами) (за
винятком строкових депозитних) третій особі;
відкрили рахунок, провели (здійснили спробу провести) фінансову операцію за
втраченим паспортом (або іншим документом, що посвідчує особу);
здійснюють фінансові операції з готівковими коштами в обсягах, що:
- не відповідають наявній інформації про фінансовий стан клієнта;
- відповідають наявній інформації про фінансовий стан клієнта, однак
періодичність проведення (щоденно, чи кілька разів протягом тижня) та
значні суми таких операцій можуть свідчити про використання рахунків
фізичної особи не за призначенням (зокрема, з метою ведення підприємницької
діяльності, уникнення оподаткування та/або приховування реальних
вигодоодержувачів);
б) юридичні особи та фізичні особи - підприємці отримують кошти готівкою на
закупівлю сільськогосподарської продукції, на закупівлю товарів, робіт та
послуг, на інші цілі.
При цьому щодо юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців, які отримують
кошти готівкою, або від яких надходять кошти фізичним особам, зазначеним у
підпункті "а" (у тому числі через транзитні рахунки банку за результатами
виконання укладених з цими юридичними особами, фізичними особами -
підприємцями угод щодо купівлі-продажу цінних паперів), можуть бути
наявними такі умови:
господарська діяльність суб´єктів господарювання є збитковою;
незначний в порівнянні з обсягами коштів, що отримуються готівкою,
статутний капітал суб´єктів господарювання (у тому числі внесений майном
незначної вартості);
одна особа є засновником та одночасно керівником та/або бухгалтером
підприємства;
інші співробітники суб´єкта господарювання, крім керівника, відсутні;
період діяльності суб´єкта господарювання не перевищує одного року з дня
його державної реєстрації;
перед відкриттям рахунку в банку у суб´єкта господарювання відбулась зміна
власників;
кошти, які отримуються в подальшому готівкою, надходять на рахунок
(рахунки) суб´єкта господарювання від значної кількості контрагентів з
різними призначеннями платежів;
в) характер проведення фінансових операцій дає підстави вважати, що вони
здійснюються з метою уникнення виконання встановлених законодавством з
питань фінансового моніторингу, а також нормативно-правовими актами
Національного банку України вимог та обмежень;
2) регулярне (більше 3 разів на місяць) надходження коштів (у тому числі
із-за кордону) від юридичної(их) особи(іб) та/або фізичної(их) особи(іб) [у
тому числі нерезидента(ів)] на користь фізичної(их) особи(іб), що в
подальшому видаються готівкою. При цьому можуть бути наявними такі умови:
- фізичні особи, які отримують кошти готівкою в касі банку (на користь яких
отримується готівка з рахунків юридичних осіб):
за наявною в банку інформацією щодо сфери їх діяльності (займаною посадою)
не можуть здійснювати фінансові операції на такі суми;
належать до соціально вразливих верств населення (пенсіонери, безробітні,
студенти тощо) та/або є нерезидентами;
відкрили рахунок, провели (здійснили спробу провести) фінансову операцію за
втраченим паспортом (або іншим документом, що посвідчує особу);
здійснюють фінансові операції з готівковими коштами в обсягах, що:
а) не відповідають наявній інформації про фінансовий стан клієнта;
б) дають підстави вважати, що фінансові операції проводяться за дорученням
чи в інтересах іншої(их) особи(іб), або інша(і) особа(и) є
вигодоодержувачем(ами);
- щодо юридичних осіб, від яких надходять кошти на користь фізичних осіб,
можуть бути наявними такі умови:
господарська діяльність суб´єктів господарювання є збитковою;
незначний в порівнянні з обсягами коштів, що отримуються готівкою,
статутний капітал суб´єктів господарювання (у тому числі внесений майном
незначної вартості);
одна особа є засновником та одночасно керівником та/або бухгалтером
підприємства;
інші співробітники суб´єкта господарювання, крім керівника, відсутні;
період діяльності суб´єкта господарювання не перевищує одного року з дня
його державної реєстрації;
перед відкриттям рахунку в банку у суб´єкта господарювання відбулась зміна
власників;
кошти, які в подальшому перераховуються на користь фізичних осіб, надходять
на рахунок (рахунки) суб´єкта господарювання від значної кількості
контрагентів з різними призначеннями платежів;
юрисдикція юридичної особи - нерезидента не співпадає з юрисдикцією
банка-нерезидента, в якому відкритий рахунок цієї юридичної особи -
нерезидента;
кошти на користь групи фізичних осіб надходять від однієї(их) і тієї(тих)
же юридичної(их) особи(іб) та/або фізичної(их) особи(іб);
- характер проведення фінансових операцій дає підстави вважати, що вони
здійснюються з метою уникнення виконання встановлених законодавством з
питань фінансового моніторингу, а також нормативно-правовими актами
Національного банку України вимог та обмежень;
3) регулярне (більше 3 разів на місяць) отримання фізичною(ими) особою(ами)
коштів у готівковій формі як кредит(и) від банку, який(і)
погашається(ються) в той же день або протягом найближчих днів, зокрема за
рахунок коштів, що надходять на рахунок(ки) клієнта(ів) в безготівковій
формі [наприклад, як фінансова допомога, за цінні папери, позика, перекази
(в тому числі із-за кордону), кредити від нерезидентів тощо], та/або
іншою(ими) особою(ами), яка(і) є поручителем(ями). При цьому можуть бути
наявними такі умови:
- фізичні особи, які отримують кошти готівкою в касі банку:
працюють на посаді, яка не передбачає отримання заробітної плати, вищої від
рівня середньої заробітної плати у відповідному регіоні України;
за наявною в банку інформацією щодо сфери їх діяльності (займаною посадою)
не можуть здійснювати фінансові операції на такі суми;
належать до соціально вразливих верств населення (пенсіонери, безробітні,
студенти тощо);
відкрили рахунок, провели (здійснили спробу провести) фінансову операцію за
втраченим паспортом (або іншим документом, що посвідчує особу);
здійснюють фінансові операції з готівковими коштами в обсягах, що:
а) не відповідають наявній інформації про фінансовий стан клієнта;
б) відповідають наявній інформації про фінансовий стан клієнта, однак
періодичність проведення (щоденно, чи кілька разів протягом тижня) та
значні суми таких операцій можуть свідчити про використання рахунків
фізичної особи не за призначенням (зокрема, з метою ведення підприємницької
діяльності, уникнення оподаткування та/або приховування реальних
вигодоодержувачів);
- у юридичної(их) особи (осіб), яка(і) є поручителем(ями) за кредитним(и)
договором(ами), або від якої(их) на рахунок(ки) клієнта(ів) надходять
кошти, що використовуються для погашення кредит(у)ів:
господарська діяльність суб´єктів господарювання є збитковою;
незначний в порівнянні з обсягами коштів, за рахунок яких погашається
кредит або які переказуються на рахунок(ки) фізичної(их) особи(іб),
статутний капітал (у тому числі внесений майном незначної вартості);
одна особа є засновником та одночасно керівником та/або бухгалтером
підприємства;
інші співробітники суб´єкта господарювання, крім керівника, відсутні;
період діяльності суб´єкта господарювання не перевищує одного року з дня
його державної реєстрації;
перед відкриттям рахунку в банку у суб´єкта господарювання відбулась зміна
власників;
кошти, які в подальшому використовуються для погашення кредиту або які
переказуються на рахунок(ки) фізичної(их) особи(іб), надходять на рахунок
(рахунки) суб´єкта господарювання від широкого кола контрагентів з різними
призначеннями платежів;
- характер проведення фінансових операцій дає підстави вважати, що вони
здійснюються з метою уникнення виконання встановлених законодавством з
питань фінансового моніторингу, а також нормативно-правовими актами
Національного банку України вимог та обмежень.
Лист Національного банку України від 06.04.2015 р. N 25-04001/22852
фізичних осіб:
Перш за все під фінансовий моніторинг будуть попадати операції з
готівкою фізичних
осіб, які надходять на рахунок більше 3х разів на місяць від/як:
- юридичної особи та/або фізичних особи (у тому числі нерезидента) на
користь фізичної особи;
- фінансова допомога, плата за цінні папери, позики, перекази (у тому числі
із-за кордону), кредиту від нерезидентів, як поповнення рахунку тощо
Дані операції підпадають під ознаки ризикових операцій та додатковому
аналізу банківської установою за такими ознаками
Ризиковими операціями з готівкою є:
1) регулярне (більше 3 разів на місяць) отримання коштів у готівковій формі
з рахунку(ів) клієнта (групи клієнтів, зокрема, пов´язаних між собою,
наприклад, однією довіреною особою, через структуру власності тощо), якщо
вказаним операціям передує надходження коштів в безготівковій формі у
вигляді, зокрема, фінансової допомоги, плати за цінні папери (включаючи
випадки, коли кошти на рахунок зараховуються через транзитні рахунки банку
за результатами виконання укладених угод щодо купівлі-продажу цінних
паперів), позики, переказу (у тому числі із-за кордону), кредиту від
нерезидентів, як поповнення рахунку тощо (включаючи випадки, коли клієнтом
у межах періоду між зарахуванням безготівкових коштів на рахунок та зняттям
готівки використовуються інші власні поточні та/або депозитні рахунки), за
умови, що кошти отримуються готівкою в розмірі, більшому від 50 відсотків
від суми, що надійшла в безготівковій формі, та/або в розмірі, що протягом
трьох місяців поспіль перевищує 300 млн. грн. (у тому числі еквівалент
вказаної суми в іноземній валюті). При цьому регулярне отримання коштів має
бути хоча б протягом одного місяця в межах періоду, впродовж якого
здійснювалось зняття готівки. Водночас можуть бути наявними такі умови:
а) фізичні особи, які отримують кошти готівкою в касі банку (через
банкомати) з власних поточних рахунків (є отримувачами готівки) та/або від
яких надходять кошти:
працюють на посаді, яка не передбачає отримання заробітної плати, вищої від
рівня середньої заробітної плати у відповідному регіоні України;
належать до соціально вразливих верств населення (пенсіонери, безробітні,
студенти тощо) та/або є нерезидентами;
за наявною в банку інформацією щодо сфери їх діяльності (займаною посадою)
не можуть здійснювати фінансові операції на такі суми;
делегували свої права щодо відкриття та/або розпорядження рахунком(ами) (за
винятком строкових депозитних) третій особі;
відкрили рахунок, провели (здійснили спробу провести) фінансову операцію за
втраченим паспортом (або іншим документом, що посвідчує особу);
здійснюють фінансові операції з готівковими коштами в обсягах, що:
- не відповідають наявній інформації про фінансовий стан клієнта;
- відповідають наявній інформації про фінансовий стан клієнта, однак
періодичність проведення (щоденно, чи кілька разів протягом тижня) та
значні суми таких операцій можуть свідчити про використання рахунків
фізичної особи не за призначенням (зокрема, з метою ведення підприємницької
діяльності, уникнення оподаткування та/або приховування реальних
вигодоодержувачів);
б) юридичні особи та фізичні особи - підприємці отримують кошти готівкою на
закупівлю сільськогосподарської продукції, на закупівлю товарів, робіт та
послуг, на інші цілі.
При цьому щодо юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців, які отримують
кошти готівкою, або від яких надходять кошти фізичним особам, зазначеним у
підпункті "а" (у тому числі через транзитні рахунки банку за результатами
виконання укладених з цими юридичними особами, фізичними особами -
підприємцями угод щодо купівлі-продажу цінних паперів), можуть бути
наявними такі умови:
господарська діяльність суб´єктів господарювання є збитковою;
незначний в порівнянні з обсягами коштів, що отримуються готівкою,
статутний капітал суб´єктів господарювання (у тому числі внесений майном
незначної вартості);
одна особа є засновником та одночасно керівником та/або бухгалтером
підприємства;
інші співробітники суб´єкта господарювання, крім керівника, відсутні;
період діяльності суб´єкта господарювання не перевищує одного року з дня
його державної реєстрації;
перед відкриттям рахунку в банку у суб´єкта господарювання відбулась зміна
власників;
кошти, які отримуються в подальшому готівкою, надходять на рахунок
(рахунки) суб´єкта господарювання від значної кількості контрагентів з
різними призначеннями платежів;
в) характер проведення фінансових операцій дає підстави вважати, що вони
здійснюються з метою уникнення виконання встановлених законодавством з
питань фінансового моніторингу, а також нормативно-правовими актами
Національного банку України вимог та обмежень;
2) регулярне (більше 3 разів на місяць) надходження коштів (у тому числі
із-за кордону) від юридичної(их) особи(іб) та/або фізичної(их) особи(іб) [у
тому числі нерезидента(ів)] на користь фізичної(их) особи(іб), що в
подальшому видаються готівкою. При цьому можуть бути наявними такі умови:
- фізичні особи, які отримують кошти готівкою в касі банку (на користь яких
отримується готівка з рахунків юридичних осіб):
за наявною в банку інформацією щодо сфери їх діяльності (займаною посадою)
не можуть здійснювати фінансові операції на такі суми;
належать до соціально вразливих верств населення (пенсіонери, безробітні,
студенти тощо) та/або є нерезидентами;
відкрили рахунок, провели (здійснили спробу провести) фінансову операцію за
втраченим паспортом (або іншим документом, що посвідчує особу);
здійснюють фінансові операції з готівковими коштами в обсягах, що:
а) не відповідають наявній інформації про фінансовий стан клієнта;
б) дають підстави вважати, що фінансові операції проводяться за дорученням
чи в інтересах іншої(их) особи(іб), або інша(і) особа(и) є
вигодоодержувачем(ами);
- щодо юридичних осіб, від яких надходять кошти на користь фізичних осіб,
можуть бути наявними такі умови:
господарська діяльність суб´єктів господарювання є збитковою;
незначний в порівнянні з обсягами коштів, що отримуються готівкою,
статутний капітал суб´єктів господарювання (у тому числі внесений майном
незначної вартості);
одна особа є засновником та одночасно керівником та/або бухгалтером
підприємства;
інші співробітники суб´єкта господарювання, крім керівника, відсутні;
період діяльності суб´єкта господарювання не перевищує одного року з дня
його державної реєстрації;
перед відкриттям рахунку в банку у суб´єкта господарювання відбулась зміна
власників;
кошти, які в подальшому перераховуються на користь фізичних осіб, надходять
на рахунок (рахунки) суб´єкта господарювання від значної кількості
контрагентів з різними призначеннями платежів;
юрисдикція юридичної особи - нерезидента не співпадає з юрисдикцією
банка-нерезидента, в якому відкритий рахунок цієї юридичної особи -
нерезидента;
кошти на користь групи фізичних осіб надходять від однієї(их) і тієї(тих)
же юридичної(их) особи(іб) та/або фізичної(их) особи(іб);
- характер проведення фінансових операцій дає підстави вважати, що вони
здійснюються з метою уникнення виконання встановлених законодавством з
питань фінансового моніторингу, а також нормативно-правовими актами
Національного банку України вимог та обмежень;
3) регулярне (більше 3 разів на місяць) отримання фізичною(ими) особою(ами)
коштів у готівковій формі як кредит(и) від банку, який(і)
погашається(ються) в той же день або протягом найближчих днів, зокрема за
рахунок коштів, що надходять на рахунок(ки) клієнта(ів) в безготівковій
формі [наприклад, як фінансова допомога, за цінні папери, позика, перекази
(в тому числі із-за кордону), кредити від нерезидентів тощо], та/або
іншою(ими) особою(ами), яка(і) є поручителем(ями). При цьому можуть бути
наявними такі умови:
- фізичні особи, які отримують кошти готівкою в касі банку:
працюють на посаді, яка не передбачає отримання заробітної плати, вищої від
рівня середньої заробітної плати у відповідному регіоні України;
за наявною в банку інформацією щодо сфери їх діяльності (займаною посадою)
не можуть здійснювати фінансові операції на такі суми;
належать до соціально вразливих верств населення (пенсіонери, безробітні,
студенти тощо);
відкрили рахунок, провели (здійснили спробу провести) фінансову операцію за
втраченим паспортом (або іншим документом, що посвідчує особу);
здійснюють фінансові операції з готівковими коштами в обсягах, що:
а) не відповідають наявній інформації про фінансовий стан клієнта;
б) відповідають наявній інформації про фінансовий стан клієнта, однак
періодичність проведення (щоденно, чи кілька разів протягом тижня) та
значні суми таких операцій можуть свідчити про використання рахунків
фізичної особи не за призначенням (зокрема, з метою ведення підприємницької
діяльності, уникнення оподаткування та/або приховування реальних
вигодоодержувачів);
- у юридичної(их) особи (осіб), яка(і) є поручителем(ями) за кредитним(и)
договором(ами), або від якої(их) на рахунок(ки) клієнта(ів) надходять
кошти, що використовуються для погашення кредит(у)ів:
господарська діяльність суб´єктів господарювання є збитковою;
незначний в порівнянні з обсягами коштів, за рахунок яких погашається
кредит або які переказуються на рахунок(ки) фізичної(их) особи(іб),
статутний капітал (у тому числі внесений майном незначної вартості);
одна особа є засновником та одночасно керівником та/або бухгалтером
підприємства;
інші співробітники суб´єкта господарювання, крім керівника, відсутні;
період діяльності суб´єкта господарювання не перевищує одного року з дня
його державної реєстрації;
перед відкриттям рахунку в банку у суб´єкта господарювання відбулась зміна
власників;
кошти, які в подальшому використовуються для погашення кредиту або які
переказуються на рахунок(ки) фізичної(их) особи(іб), надходять на рахунок
(рахунки) суб´єкта господарювання від широкого кола контрагентів з різними
призначеннями платежів;
- характер проведення фінансових операцій дає підстави вважати, що вони
здійснюються з метою уникнення виконання встановлених законодавством з
питань фінансового моніторингу, а також нормативно-правовими актами
Національного банку України вимог та обмежень.
Лист Національного банку України від 06.04.2015 р. N 25-04001/22852
показать весь текст
727
0
Ответ дляLanaGSL
Ох....неть!
Ну когда же, начнут появляться темы...
’Прожиточный минимум - 10 тыс.грн. на человека’
’Газ, свет, вода - в подарок!’
’Депутаты вынуждены экономить (з/п =10т.грн.)и сменили авто на велосипеды’
’На улицах городов - ИДЕАЛЬНАЯ ЧИСТОТА!’
’Сельская местность - приносит 100%ВВП’ и т.д.
ПРОСЬБА! не клевать меня и не бросаться камнями...
Ну когда же, начнут появляться темы...
’Прожиточный минимум - 10 тыс.грн. на человека’
’Газ, свет, вода - в подарок!’
’Депутаты вынуждены экономить (з/п =10т.грн.)и сменили авто на велосипеды’
’На улицах городов - ИДЕАЛЬНАЯ ЧИСТОТА!’
’Сельская местность - приносит 100%ВВП’ и т.д.
ПРОСЬБА! не клевать меня и не бросаться камнями...
100%
потому , что для этого человеку работающему после февраля 2014го надо брать отпуск , для того , что бы закрыть. До февраля и за сутки можно было все оформить, а после событий февральских посыпались фирмы очень сильно и стало все сложнее и дольше, ну или за деньги тебе закроют, большие как для нас.
А помните, когда ввели налог в пенсионный фонд? И что из этого вышло? Многие просто закрылись, а точки так и продолжали держать. Налоговикам на лапку кидали. Ушли налоги в тень, а бюджет не то что обязательного взноса в пенсионный - и налога не дополучил.
Так и здесь. Пути обойти это закон всегда найдутся.
А представьте, какой доход имеет хотя бы Приват на наших процентах за переводы!!! Все прикроется - это же какие убытки для банка! Что-то тут не то... Нет ведь информации на официальном сайте.
И то стоит открыть карту в другой стране? В России, например. Сейчас инернет-банкинг везде есть. Трудно, что ли дать покупателю реквизиты карты , открытой в другой стране? И кому от этого лучше?
Или снова ’’проделки путина’’?
Так и здесь. Пути обойти это закон всегда найдутся.
А представьте, какой доход имеет хотя бы Приват на наших процентах за переводы!!! Все прикроется - это же какие убытки для банка! Что-то тут не то... Нет ведь информации на официальном сайте.
И то стоит открыть карту в другой стране? В России, например. Сейчас инернет-банкинг везде есть. Трудно, что ли дать покупателю реквизиты карты , открытой в другой стране? И кому от этого лучше?
Или снова ’’проделки путина’’?
это не стоит много денег, если нет какихто проблем, которые при проверке вылезут. Безопасней 3 года пустышки сдавать, а потом закрываться уже.
Ответ дляПаравозик
а при чем Яценюк к письму НБУ?
к тому, что многие здесь возмущаются...
продавцы кидстаффа с жиру бесятся,
налоги не платят с продажи,
ЧП не оформляют...
за счет бедных с официальной З/П,
нам еще и субсидию дадут...
Яценюка затронули как основной фактор...
Повышение коммуналки ’нонсенс’...в общей картине...
Нас уже поставили на колени,
сейчас рьяно топчут лицом в грязь...
при этом доказывая - ’так надо’...
Конфисковать все имущество,
посадить на зону всех дармоедов...
И будет, Слава Украине!
продавцы кидстаффа с жиру бесятся,
налоги не платят с продажи,
ЧП не оформляют...
за счет бедных с официальной З/П,
нам еще и субсидию дадут...
Яценюка затронули как основной фактор...
Повышение коммуналки ’нонсенс’...в общей картине...
Нас уже поставили на колени,
сейчас рьяно топчут лицом в грязь...
при этом доказывая - ’так надо’...
Конфисковать все имущество,
посадить на зону всех дармоедов...
И будет, Слава Украине!
Как-то сбивчиво и непонятно. У нас ЧП-шники закрываются после проверки с затратами, равными примерно гривнам 20 (почтовые расходы, бумага, ручка), ну это при условии, что они работали с соблюдением требований кодекса, как минимум своевременная сдача отчетов.
Нет что Вы, проще на бабском форуме написать, что это муторно и дорого, и пошло-поехало сарафанное радио...
2 года, мы так и делаем
проблемы как повезет, могут вылезти. могут не вылезти
моего друга налоговая пыталась трусить, у него все как в аптеке. а им для отчета подавай и все тут. в суд подавали, не выиграли.
проблемы как повезет, могут вылезти. могут не вылезти
моего друга налоговая пыталась трусить, у него все как в аптеке. а им для отчета подавай и все тут. в суд подавали, не выиграли.
Если я не продам б/у куртку , штаны и ботинки -то мне не за что будет одеть ребенка. И пойду я на легальный секонд-хенд.
Вообще я думаю , что идея была неплохая, вот только реализация пока хромает. Надеюсь, доведут до ума. И обратят таки свои взоры на реально денежные процесы . На нелегальных валютчиков. На таможенников которые минуют таможенные сборы. На те же секонд хенды которые буквально цветут и пахнут и заваливают страну. На импорт и посредничество, но другим способом, не через отслеживание по каттам. А то карт открыть можно много, в разных банках - и в каждом по 3 операции можно совершать. Сильно наконтролируют.
Вообще я думаю , что идея была неплохая, вот только реализация пока хромает. Надеюсь, доведут до ума. И обратят таки свои взоры на реально денежные процесы . На нелегальных валютчиков. На таможенников которые минуют таможенные сборы. На те же секонд хенды которые буквально цветут и пахнут и заваливают страну. На импорт и посредничество, но другим способом, не через отслеживание по каттам. А то карт открыть можно много, в разных банках - и в каждом по 3 операции можно совершать. Сильно наконтролируют.
и на общих - от чистой прибыли. Получается, что надо отдать налогов 50%. Это НЕ нормально.
А вот с продажей бу своих вещей - вообще супер. Если нечем подтвердить расходы(тоесть нет чека на новую вещ. и не факт что такой чек прокатит еще для бу, ведь тогда государство должно останется)), то платить 50% надо с ОБОРОТА!!! Это нормальные законы?
А вот с продажей бу своих вещей - вообще супер. Если нечем подтвердить расходы(тоесть нет чека на новую вещ. и не факт что такой чек прокатит еще для бу, ведь тогда государство должно останется)), то платить 50% надо с ОБОРОТА!!! Это нормальные законы?
Ответ дляLanaGSL
Ох....неть!
Ну когда же, начнут появляться темы...
’Прожиточный минимум - 10 тыс.грн. на человека’
’Газ, свет, вода - в подарок!’
’Депутаты вынуждены экономить (з/п =10т.грн.)и сменили авто на велосипеды’
’На улицах городов - ИДЕАЛЬНАЯ ЧИСТОТА!’
’Сельская местность - приносит 100%ВВП’ и т.д.
ПРОСЬБА! не клевать меня и не бросаться камнями...
Ну когда же, начнут появляться темы...
’Прожиточный минимум - 10 тыс.грн. на человека’
’Газ, свет, вода - в подарок!’
’Депутаты вынуждены экономить (з/п =10т.грн.)и сменили авто на велосипеды’
’На улицах городов - ИДЕАЛЬНАЯ ЧИСТОТА!’
’Сельская местность - приносит 100%ВВП’ и т.д.
ПРОСЬБА! не клевать меня и не бросаться камнями...
Ну как это, когда? К ближайшим выборам начнет, в рекламной макулатуре кандидатов
Ответ дляБорец за справедливость
Девочки, я уже тут схемы придумываю...
будем так за комунальные платить
продали товар, покупатель оплатил Вам газ
будем так за комунальные платить
продали товар, покупатель оплатил Вам газ
У Вас шкарпеток не вистачить мій газ оплатити. 
Ах, я уже мечтаю про адекватный налог с карточного оборота именно для таких вещей. Кстати, благотворительности тоже могли бы сделать минимальный налог с перечисленного на карточку, а не 15 % подоходного. Это было бы справедливо.
я три года в декрете была, потом и закрыла нафиг. Была когдато проверка, штраф выписали - у них план был.
Ну и кто умным назовет человека, который для продажи б/у вещей регистрируется как ЧП? Торгуйте весь год на здоровье, до 1 мая след. года подайте добровольно декларацию, заплатите 15% от определенной вами суммы и будет вам счастье.
Только вот честно скажите, кто добровольно пошел в налоговую и спросил, может мне нужно подать декларацию???
Только вот честно скажите, кто добровольно пошел в налоговую и спросил, может мне нужно подать декларацию???
Ответ дляБабка-ежика
Ну как это, когда? К ближайшим выборам начнет, в рекламной макулатуре кандидатов
Завтра я Вам свои мысли изложу...отдельной темой с опросом
Ага, і ще штат бухгалтерів оплачує для ведення загальної системи.
Мамочкам за свої шкарпетки теж бухгалтерів наймати на загальну систему?
Мамочкам за свої шкарпетки теж бухгалтерів наймати на загальну систему?
Ответ дляПрилипало
Ага, і ще штат бухгалтерів оплачує для ведення загальної системи.
Мамочкам за свої шкарпетки теж бухгалтерів наймати на загальну систему?
Мамочкам за свої шкарпетки теж бухгалтерів наймати на загальну систему?
ОБЯЗАТЕЛЬНО! и всенепременно )))
Ну как всех. За помощь режиму Януковича в узурпации власти ))
Та там маразм. Никаких конкретных вопросов к человеку нет. Просто наши законотворцы великоразумные не в курсе что это как-то не по-европейски. Нужно вину каждого человека доказать. А они просто взяли всех кто занимал должности определенные (там у них перечень) и выгнали. Виноват-не виноват - пофигу. Вот какой умный егорка соболев и его дружбаны. А все кто вякает против что-то (ну там правозащитники, юристы, члены Венец.комиссии), то все подлые люди, которые хотят доблесных люстраторов оговорить )))
Зато народ сильно не в теме обычно и видит что там какие-то типо реформы. нужно ж на зрелища отвлекать.
Та там маразм. Никаких конкретных вопросов к человеку нет. Просто наши законотворцы великоразумные не в курсе что это как-то не по-европейски. Нужно вину каждого человека доказать. А они просто взяли всех кто занимал должности определенные (там у них перечень) и выгнали. Виноват-не виноват - пофигу. Вот какой умный егорка соболев и его дружбаны. А все кто вякает против что-то (ну там правозащитники, юристы, члены Венец.комиссии), то все подлые люди, которые хотят доблесных люстраторов оговорить )))
Зато народ сильно не в теме обычно и видит что там какие-то типо реформы. нужно ж на зрелища отвлекать.
это муторно и долго... было, когда я закрывалась. И еще - у налоговиков план по сбору штафов и тп, лутше 3 года пустышки, иначе чтото да приплюсуют(тем более законы менялись, есть за что зацепиться всегда). Или Вы проверку в налоговой не проходили еще?)))
Мнения, изложенные в теме, передают взгляды авторов и не отражают позицию Kidstaff
Тема закрыта
Похожие темы:
Комментарии к ответу