Зам. зав. Анонима• 15 апреля 2016
Банки будут блокировать поступление денег на карту. Видели новость?
теперь всех будут проверять и блокировать поступление денег на карту, вот и приехали. надо доказать документально поступление денег на карточный счет. Ну а кому-то можно в оффшорах сидеть, но только избранным
показать весь текст
339
1
Знаете, у меня бабушка лечится (онко), в коридорах висят плакаты, где написано, куда сообщать о том, что требуют ’взносы’. И доктор лечащий сказал не платить за УЗИ и т.п.
+++ Теперь доктор должен чек за взятку выдать....Зато любимый всеми шоколадный урод в офшорах миллиарды прячет и нет у нас законной силы, которая бы могла расследовать преступления преза. Спасибо всем кто за этих воров(куда там Яныку) - голосовал!
Не говорите чепуху. Законная предпринимательская деятельность- это ФОП или другая форма регистрации. Если ее нет, значит это незаконная предпринимательская деятельность, и за это есть статья.
Но если Вы копирайтер, Вам необязательно открывать ФОП. Вы можете декларировать раз в год сумму дохода от творческой деятельности и платить от нее налог как творча особа. И быть чистой перед законом.
Если Вы получаете доход и не платить налоги, Вы нарушаете закон.
И нельзя усидеть одной попой на двух стульях. В ЕС нельзя получать переводы на карту просто так. За все нужно отчитываться. И это правильно.
Касательно людей, которым невыгодно платить налоги. Значит, им проще идти на работу, чем заниматься бизнесом, прибыли от которого не хватает даже на уплату налогов. Это как бы азы: бизнес или рентабелен или нет. Налоги надо платить.
зп не официальную дайю в конверте а не на карту
так как работодатель тоже не дурак... ведь переводы больших денег на разные карты вызывает большее подозрение, чем редкое получение крупных сумм
или вы думаете работодателю нефиг делать и он будет все через банкомат вводить ?
так как работодатель тоже не дурак... ведь переводы больших денег на разные карты вызывает большее подозрение, чем редкое получение крупных сумм
или вы думаете работодателю нефиг делать и он будет все через банкомат вводить ?
так а закон должен в одну сторону работать или в обе? если я честно плачу налоги, то должны ли честно работать те же суды? или ты живи по закону, а государство по понятиям, а президент по оффшорам?
вы что сами не читали о чем писали7
там написано КРУПНЫЕ суммы
небольшие суммы и крупные - не совместимое понятие
там написано КРУПНЫЕ суммы
небольшие суммы и крупные - не совместимое понятие
Девочки, это часть письма НБУ, в котором идет речь об ограничении наличных операций. Скопировала только часть, которая касается физ.лиц. Можете задавать вопросы, работаю в этой сфере.
Національний банк України
Банкам України
Асоціація українських банків
Асоціація «Український Кредитно-Банківський Союз»
Незалежна асоціація банків України
Департамент фінансового моніторингу
25-0004/31760
13.04.2016
Щодо фінансових операцій з отримання готівки
Результати аналізу даних статистичної звітності банків свідчать про зростання наприкінці 2015 року обсягів отримання клієнтами банків готівкових коштів з використанням платіжних карток. Тенденція до значних обсягів видачі готівки клієнтам банку в такий спосіб зберігається і у 2016 році.
...
За результатами проведеного аналізу фінансових операцій клієнтів деяких банків встановлені випадки здійснення операцій (схем), що, на думку Національного банку України, можуть мати ознаки здійснення банком ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу.
Приведемо окремі приклади схем проведення таких операцій:
1) кошти на карткові рахунки фізичних осіб надходять з призначенням платежу «поворотна фінансова допомога» відповідно до договорів позики, укладених між фізичними особами та юридичною особою. Відповідно до цих договорів кожна фізична особа отримує від юридичної особи безвідсоткову позику, а фізичні особи зобов’язані використати її за цільовим призначенням та повернути у визначений договором строк (протягом 3-х років).
При цьому за результатами аналізу руху коштів за рахунком
юридичної особи встановлено, що більше 90 відсотків всіх надходжень на його рахунок у вигляді сплати за товар або переуступки боргу, юридична особа перераховувала на карткові рахунки фізичних осіб у вигляді надання їм фінансової допомоги.
Після надходження з рахунків юридичної особи на рахунки фізичних осіб кошти (99 %) отримувались з цих рахунків готівкою через касу банку в той же день або найближчі операційні дні після їх зарахування;
2) кошти на карткові рахунки фізичних осіб надходять з призначенням платежу «під звіт» з рахунків декількох юридичних осіб (клієнтів різних банків) відповідно до договорів доручення, укладених між фізичними особами та юридичними особами. При цьому:
- з кожною фізичною особою в один день укладається декілька договорів доручення з однією з юридичних осіб;
- кожен із договорів доручення з однією з юридичних осіб передбачає надходження коштів з рахунків цієї юридичної особи, відкритих в різних банках, на різні карткові рахунки однієї фізичної особи;
- кошти з рахунків юридичних осіб одночасно надходять на різні карткові рахунки фізичних осіб у сумі, меншій, ніж визначена статтею 15 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», проте загальна сума надходжень протягом одного дня на рахунки однієї фізичної особи перевищує 150 тис. грн.
Відповідно до цих договорів кожна фізична особа отримує грошові кошти, за які зобов’язується придбати товари (сільськогосподарська продукція, текстиль, будівельні матеріали, продукти харчування, електротехнічна промисловість, легка промисловість тощо).
При цьому за результатами аналізу руху коштів за рахунками
юридичних осіб встановлено, що більше 90 відсотків всіх надходжень на їх рахунки у вигляді сплати за товар або переуступки боргу, юридичні особи перераховували на карткові рахунки фізичних осіб.
Слід зазначити, що більшість із фізичних осіб, з карткових рахунків яких здійснювалось зняття готівкових коштів, належать до соціально вразливих верств населення (студенти, пенсіонери, тимчасово непрацюючі, знаходяться в декретній відпустці тощо).
Національний банк України
Банкам України
Асоціація українських банків
Асоціація «Український Кредитно-Банківський Союз»
Незалежна асоціація банків України
Департамент фінансового моніторингу
25-0004/31760
13.04.2016
Щодо фінансових операцій з отримання готівки
Результати аналізу даних статистичної звітності банків свідчать про зростання наприкінці 2015 року обсягів отримання клієнтами банків готівкових коштів з використанням платіжних карток. Тенденція до значних обсягів видачі готівки клієнтам банку в такий спосіб зберігається і у 2016 році.
...
За результатами проведеного аналізу фінансових операцій клієнтів деяких банків встановлені випадки здійснення операцій (схем), що, на думку Національного банку України, можуть мати ознаки здійснення банком ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу.
Приведемо окремі приклади схем проведення таких операцій:
1) кошти на карткові рахунки фізичних осіб надходять з призначенням платежу «поворотна фінансова допомога» відповідно до договорів позики, укладених між фізичними особами та юридичною особою. Відповідно до цих договорів кожна фізична особа отримує від юридичної особи безвідсоткову позику, а фізичні особи зобов’язані використати її за цільовим призначенням та повернути у визначений договором строк (протягом 3-х років).
При цьому за результатами аналізу руху коштів за рахунком
юридичної особи встановлено, що більше 90 відсотків всіх надходжень на його рахунок у вигляді сплати за товар або переуступки боргу, юридична особа перераховувала на карткові рахунки фізичних осіб у вигляді надання їм фінансової допомоги.
Після надходження з рахунків юридичної особи на рахунки фізичних осіб кошти (99 %) отримувались з цих рахунків готівкою через касу банку в той же день або найближчі операційні дні після їх зарахування;
2) кошти на карткові рахунки фізичних осіб надходять з призначенням платежу «під звіт» з рахунків декількох юридичних осіб (клієнтів різних банків) відповідно до договорів доручення, укладених між фізичними особами та юридичними особами. При цьому:
- з кожною фізичною особою в один день укладається декілька договорів доручення з однією з юридичних осіб;
- кожен із договорів доручення з однією з юридичних осіб передбачає надходження коштів з рахунків цієї юридичної особи, відкритих в різних банках, на різні карткові рахунки однієї фізичної особи;
- кошти з рахунків юридичних осіб одночасно надходять на різні карткові рахунки фізичних осіб у сумі, меншій, ніж визначена статтею 15 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», проте загальна сума надходжень протягом одного дня на рахунки однієї фізичної особи перевищує 150 тис. грн.
Відповідно до цих договорів кожна фізична особа отримує грошові кошти, за які зобов’язується придбати товари (сільськогосподарська продукція, текстиль, будівельні матеріали, продукти харчування, електротехнічна промисловість, легка промисловість тощо).
При цьому за результатами аналізу руху коштів за рахунками
юридичних осіб встановлено, що більше 90 відсотків всіх надходжень на їх рахунки у вигляді сплати за товар або переуступки боргу, юридичні особи перераховували на карткові рахунки фізичних осіб.
Слід зазначити, що більшість із фізичних осіб, з карткових рахунків яких здійснювалось зняття готівкових коштів, належать до соціально вразливих верств населення (студенти, пенсіонери, тимчасово непрацюючі, знаходяться в декретній відпустці тощо).
если ваша зарплата долларов 300-500 в гривне -то вам беспокоится нечего:))) думаю надо волноваться если поступления эквивалентны десяткам и сотням тыс долл. А вы спите спокойно со своей зарплатой;):)
Я принципиально в этой стране, где всё правительство миллиардеры, а моя бабуля ударник труда, участник боевых еле выживает на пенсию 1670грн., не буду платить налоги! Я не буду содержать армию воров у власти! Только капля доходит до людей, всё остальное оседает в карманах этих проклятых ненажер депутатов! Не буду, пока наше правительство с мерсов не персядет на велики, пока в их столовой будет не красная икра по 7грн. бутерброд, а соевая котлета за 25, пока коммунальные не будут составлять 20% от заработной платы, пока наши пенсионеры смогут отдыхать на пенсии, а не искать подработку.
Да конечно нет!) Особенно, если они меньше 150 тыс. грн. и осуществляются не часто (каждый день или через день).
Да без проблем.
Кстати, наши родственники в Италии говорят такими же словами. Правда, налоги платят. Потому как выйдет себе дороже..
Это всегда так! Нацбанк требует уделять особое внимание явно грязным операциям, а журналюги раздуют в ’нам всем кранты, мы все под колпаком’..
Речь идет о поступлениях на счета физлиц от юрлиц . И суммы должны быть крупными и постоянными. Ради 1-2 тыс никто блокировать счета не будет, иначе будут носить деньги в чемоданах и наступит крах банковской системе.
Самое достоверное джерело - это первоисточник, т.е. письмо НБУ. Все остальное в некоторых местах не соответствует действительности. Да и преподнести можно по-разному
З/п идет на з/п карточку, и в назначении платежа от фирмы пишется з/п такое блокировать не будут.
когда открывается карта з/п то работодатель пишет какая сумма будет проводиться по карте
если же было повышение зп то работодатель меняет эту сумму на более высокую
если же было повышение зп то работодатель меняет эту сумму на более высокую
а если мне родители на карту денег пришлют? Как я должна это доказывать? ОБосновать,так сказать,мат помощь? Вообще тошнит уже от этой частичной европеизации - ж***пой в Европе типа, а всем остальным в болоте..
А еще бывают командировочные, которые обычно намного больше зп, и будет очень печально оказаться в другой стране с заблокированной картой
А как же взятку обязательно при этом с указанием имени и фамилии лечащего доктора, медсестры которая взяла у вас анализ и попросила 5 грн. на ватку и всех всех....
Мнения, изложенные в теме, передают взгляды авторов и не отражают позицию Kidstaff
Тема закрыта
Похожие темы:
Комментарии к ответу