Банки будут блокировать поступление денег на карту. Видели новость?

Я принципиально в этой стране, где всё правительство миллиардеры, а моя бабуля ударник труда, участник боевых еле выживает на пенсию 1670грн., не буду платить налоги! Я не буду содержать армию воров у власти! Только капля доходит до людей, всё остальное оседает в карманах этих проклятых ненажер депутатов! Не буду, пока наше правительство с мерсов не персядет на велики, пока в их столовой будет не красная икра по 7грн. бутерброд, а соевая котлета за 25, пока коммунальные не будут составлять 20% от заработной платы, пока наши пенсионеры смогут отдыхать на пенсии, а не искать подработку.

Удалено администрацией...

а если мне родители на карту денег пришлют? Как я должна это доказывать? ОБосновать,так сказать,мат помощь? Вообще тошнит уже от этой частичной европеизации - ж***пой в Европе типа, а всем остальным в болоте..

вам юр. лица кидают на карту?
не требуют документов? как они отчитываются?

это не касается частных переводов. речь идет о платежах со счетов компаний(с белых официальных счетов).
к вам это вообще не относится.

вы на копирайтинге по 100 тыс зарабатываете? прочесть и вникнуть у вас не получилось.

Вы когда нибудь в банке работали? Вы хоть имеете представление о том сколько карт. счетов физ.лиц открыто, сколько каждую минуту зачисляют и т.д. Вы думаете это так просто блоканули карту и сидят ждут подтверждения откуда 3 коп. зашли. Раньше сумма была 150 тысяч которая подлежала мониторингу. Это отмывание денег от юр.лиц. А вы мне покажите бумажку, что будут

с каких пор укрнет врет? прошу доказательства. раз их уж все так просят.

а если фриланс в инете? допустим, доход от копирайтинга и обычная карточка в банке?

Если бы я видела выписку по карте этой девушки, я бы Вам точно сказала. А так.. это все из разряда ОБС (одна бабка сказала). Девушка могла писать что угодно.

Так зарегистрируйтесь как ФОП и не морочьте людям голову. Сумма о которой идет речь от 150 000 грн. Если по вашей карте проходят такие суммы, то 600 грн налогов заплатить сможете.

зп заходит официально, муж перечисляет не работающей жене, а она должна получить разрешение на обналичку?

Так зарегистрируйтесь как ФОП и не морочьте людям голову. Сумма о которой идет речь от 150 000 грн. Если по вашей карте проходят такие суммы, то 600 грн налогов заплатить сможете.

вы правы, точно также я и воспринимаю ваши проплаченные комментарии. ваше дело глаголить, а их дело с нас денежки стричь

это законная предпринимательская деятельность, ибо если получать доход 1-2 тысячи, то я не пойму, как с такой суммы платить налог, пусть уменьшают ставки для начала в супернищей стране с такими коммунальными платежами. но вот есть люди, которые занимаются продажами с наваром всего 10%. тут вроде была тема, в которой обсуждалось, как же с таких сумм платить налоги, ведь все будет в убыток и вообще там одни проблемы с чп. я не против налогов, но не по людски все оно как-то

с вебманы могут кидать на карту фоп деньги?

согласна.

+ теже посредники: у них суммы заходят крупные, но имеют они только свой %. Как же это считать. Даже если ЧП у посредника есть...

пс: я не посредник. Просто у нас законы принимают, а не прорабатывают. + законы только в отношении бедных, а вот те, кто принял такой закон, денежки в офшор вывел, и сидит спокойно

В статье речь только о картах ЧАСТНЫХ лиц.

Удалено администрацией...

какие там ограничения по карте фоп? туда же не могут зачислять деньги физ. особы или биржы копирайтинга? и что дальше?

так а закон должен в одну сторону работать или в обе? если я честно плачу налоги, то должны ли честно работать те же суды? или ты живи по закону, а государство по понятиям, а президент по оффшорам?

А это незаконная предприниматльская деятельность. Когда-нибудь все равно найдут.
Но в данном случае речь идет о борьбе с обналичкой, насколько я понла. Если вы каждую неделю получаете тысяч по 50 и сразу их обналичиваете, то вас заметят )

ну выдачу и перевод. все равно человек не получит эти деньги

Девочки, это часть письма НБУ, в котором идет речь об ограничении наличных операций. Скопировала только часть, которая касается физ.лиц. Можете задавать вопросы, работаю в этой сфере.

Національний банк України

Банкам України
Асоціація українських банків
Асоціація «Український Кредитно-Банківський Союз»
Незалежна асоціація банків України


Департамент фінансового моніторингу

25-0004/31760
13.04.2016

Щодо фінансових операцій з отримання готівки


Результати аналізу даних статистичної звітності банків свідчать про зростання наприкінці 2015 року обсягів отримання клієнтами банків готівкових коштів з використанням платіжних карток. Тенденція до значних обсягів видачі готівки клієнтам банку в такий спосіб зберігається і у 2016 році.
...

За результатами проведеного аналізу фінансових операцій клієнтів деяких банків встановлені випадки здійснення операцій (схем), що, на думку Національного банку України, можуть мати ознаки здійснення банком ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу.
Приведемо окремі приклади схем проведення таких операцій:
1) кошти на карткові рахунки фізичних осіб надходять з призначенням платежу «поворотна фінансова допомога» відповідно до договорів позики, укладених між фізичними особами та юридичною особою. Відповідно до цих договорів кожна фізична особа отримує від юридичної особи безвідсоткову позику, а фізичні особи зобов’язані використати її за цільовим призначенням та повернути у визначений договором строк (протягом 3-х років).
При цьому за результатами аналізу руху коштів за рахунком
юридичної особи встановлено, що більше 90 відсотків всіх надходжень на його рахунок у вигляді сплати за товар або переуступки боргу, юридична особа перераховувала на карткові рахунки фізичних осіб у вигляді надання їм фінансової допомоги.
Після надходження з рахунків юридичної особи на рахунки фізичних осіб кошти (99 %) отримувались з цих рахунків готівкою через касу банку в той же день або найближчі операційні дні після їх зарахування;

2) кошти на карткові рахунки фізичних осіб надходять з призначенням платежу «під звіт» з рахунків декількох юридичних осіб (клієнтів різних банків) відповідно до договорів доручення, укладених між фізичними особами та юридичними особами. При цьому:
- з кожною фізичною особою в один день укладається декілька договорів доручення з однією з юридичних осіб;
- кожен із договорів доручення з однією з юридичних осіб передбачає надходження коштів з рахунків цієї юридичної особи, відкритих в різних банках, на різні карткові рахунки однієї фізичної особи;
- кошти з рахунків юридичних осіб одночасно надходять на різні карткові рахунки фізичних осіб у сумі, меншій, ніж визначена статтею 15 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», проте загальна сума надходжень протягом одного дня на рахунки однієї фізичної особи перевищує 150 тис. грн.
Відповідно до цих договорів кожна фізична особа отримує грошові кошти, за які зобов’язується придбати товари (сільськогосподарська продукція, текстиль, будівельні матеріали, продукти харчування, електротехнічна промисловість, легка промисловість тощо).
При цьому за результатами аналізу руху коштів за рахунками
юридичних осіб встановлено, що більше 90 відсотків всіх надходжень на їх рахунки у вигляді сплати за товар або переуступки боргу, юридичні особи перераховували на карткові рахунки фізичних осіб.
Слід зазначити, що більшість із фізичних осіб, з карткових рахунків яких здійснювалось зняття готівкових коштів, належать до соціально вразливих верств населення (студенти, пенсіонери, тимчасово непрацюючі, знаходяться в декретній відпустці тощо).

А если это моя зарплата? Я должна ждать разрешения НБУ ее израсходовать?

вот и накрылись нелегальные фрилансеры. БЯда.

а что вы скажете о блокировках ранее, где людям блокировали карту за 800 грн? был тут случай-девушка продавала детские вещи на клумбе, б/у. так ей карточку приват блоканул, мол докажи откуда у тебя такие дееньжища

а откуда вы знаете будут мониторить , не будут, бумажку покажите, что не будут!

ЗП тут вообще не причём. Некоторые банки всегда мониторили счета и сумма которая подлежала мониторингу была 150 тыс., так что не бойтесь. Если вы не обналичиваете матпомощь и прочее