Кому уже заблокировали карты?

Девочка работает у меня в отделе, я Вам пишу то, какие обвинения ей предъявили. Она пыталась доказать, что продала б/у вещи, карту ей ни кто не разблокировал и даже деньги не отдали. Карта зарплатная, хорошо что деньги были только от продаж. Она сразу перешла на другой банк, с которым работает наше предприятие. Хотите верьте, хотите нет, мне все равно. Я это знаю с первых рук.

Что значит из нифига? Поставщик не содержит команду торговых, не платит им зп, часто и деньги не принимает на свои счета от клиентов и весь вал на дроппов.

В Харькове ФОП на одной группе с разными КВЕД платят по разному. Мы на 2 группе с друзьями, они платят 10%, мы 20%

Какой КВЕД на 20% ?

На 2 группе ЕН 600 грн независимо от выручки

Сдача в аренду недвижимости

А если я Фоп. Плачу налог. 2 группа.
Но на мою личную карту идут оплаты в основном.
Что тогда?

да вы что))) 1200грн на 2 группе + ЕСВ еще, если вы не пенсионер. Всего примерно 2500грн в месяц налогов на 2 группе, если без наемных. С наемными больше.

Может за тем, чтобы наконец налоги платить начали?

Я только написала о ЕН на 2-й группе . Об остальных платежах я не упоминала

Обсуждение выше между нами идет о торговле, посредничестве и комиссии

А за мои бу продажи, из чего выросли?

Почему не сделать как на ebay, те рапортуют в налоговую если число продаж в год больше 200, или 20 тыс долларов ( не помню точно цифры, может и больше)

А тут дропперы-советчицы имеют больше ?

вы вводите человека в заблуждение. Она будет рассчитывать на одну сумму в месяц и пойдет открываться, а тут сюрприз. И платить надо в 4 раза больше.

Я только написала о ЕН на 2-й группе . Об остальных платежах я не упоминала

потому что это заморочки, мне надо идти в бизнес страницу, там этот дибильный новый интрерфейс. когда хочется просто на карту кинуть и все

Прямое! Банк государственный. Как отследить поступления?

Что за бред? Причина какая?

У вас бу продаж более 100 в месяц?

я выше расписала как это оформляется.

Так поступления могут быть какие угодно, с чего вдруг они обвиняют в коррупции, не трудовых доходах.. Они что судом себя возомнили?
Если человек вещи свои допустим продаёт, обувь не подошла или переезжает и распродаёт имущество.

В каждом банке по-своему

Может за тем, чтобы наконец налоги платить начали?

Это называется финмониторинг.
Раньше банк для нас был больше обеспечивающим наши нужды. Теперь он вынужден был стать и контролирующим. И если не достаточно нас проверил и пропустил рисковые платежи, то к нему применяют миллионные штрафы.
Думая, что банку это не выгодно и он будет терять клиентов, мы ошибаемся. Ему выгодней парочку потерять, чем заплатить штраф.

Первоисточник фин.мона:
Закон Украины ’О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»

Кто обязан на вас ’доносить’:
банки, почтовые отделения (Новая почта, например), даже ваши бухгалтера и юристы (но тут выход есть, просто выбирайте правильных и надёжных поставщиков услуг), есть и другие, но к нише он-лайн они мало относятся.

Пороговые суммы для старта мониторинга:
5000 грн. (для идентификации клиента при переводах в наличной форме). Например, если вам через кассу переводят деньги, то теперь тот кто переводит, должен подтвердить свою личность ’кто он’ и предъявить паспорт;
400 000 грн., включается проверка финансовой операции (если вам перевели такую сумму или вы сняли за раз или за период). В законе период не указан четко, но по инсайдерской информации с банка этот период за квартал
обязательная проверка (идентификация + верификация) при осуществлении переводов (в том числе международных) без открытия счета на сумму, равную или превышающую 30 000 грн., или сумму, эквивалентную указанной сумме, в том числе в иностранной валюте.

Но!
Этот перечень очень индивидуален и в разных банках по разному. Четкий алгоритм присвоения нам как клиенту высокого уровня рисковости и в дальнейшем блокировать наши счета, банки не раскроют. Однако, мы можем посмотреть какие критерии они в принципе используют и дальше понять заинтересуем ли мы фин.мон.

Посмотреть можете в Постановлении НБУ №65.
Учитывайте, что для старта проверки есть еще понятие ’подозрительная’ финансовая операция. При присвоении этого статуса, пороговые суммы и ваш уровень рисковости не имеет значения.

Более 100 штук бу одежды в месяц продает?

А тема о советчицах дроппах?

Нет конечно, но бывает то ничего неделями, то аж 3 вещи в день купят

Может за тем, чтобы наконец налоги платить начали?

Я не налоговый инспектор , который вводит в заблуждение . Никто у меня не консультировался насчет всех предстоящих платежей в бюджет . Я только обсуждаю ЕН

А с какой суммы начинается эта проверка и блокирование?